Банки сообщили о проблемах с блокировкой переводов в пользу онлайн-казино

Банки хотят получить прямой доступ к реестру доменных имен Роскомнадзора для проверки сайтов клиентов и выявления нелегальных онлайн-казино. Пока это делается в «ручном» режиме. Но это не сильно улучшит ситуацию, считают эксперты

Российские банки столкнулись с проблемой при исполнении закона, принятого для пресечения переводов в пользу нелегальных онлайн-казино, следует из письма Национального совета финансового рынка (НСФР) вице-спикеру Совета Федерации Николаю Журавлеву (есть у РБК). Отправку документа подтвердил замруководителя НСФР Александр Наумов.

Как отмечается в письме НСФР, кредитные организации не могут автоматически проверять клиентов на причастность к нелегальному бизнесу и вынуждены это делать в «ручном» режиме. О технических сложностях выполнения новых требований также сообщала Ассоциация банков России (АБР). В АБР отказались от комментариев. Представитель ЦБ подтвердил РБК, что регулятору известно о проблемах участников рынка.

Что беспокоит банки

Принятые поправки в основной «антиотмывочный» закон (115-ФЗ) запрещают банкам принимать на обслуживание или проводить платежи по поручению компаний, чьи интернет-сайты находятся в черном списке Роскомнадзора. Речь идет о реестре доменных имен, куда вносятся адреса организаций, деятельность которых запрещена в России. Адреса онлайн-казино тоже туда попадают. В середине 2019 года Роскомнадзор сообщал, что в реестр внесены более 30 тыс. сайтов с рекламой казино или с виртуальными игровыми автоматами.

«Поправки предполагают два механизма для борьбы с онлайн-казино. Первый — не допускать им открытия счетов, то есть не принимать на банковское обслуживание. Если же онлайн-казино уже имеет счет в банке, то банк должен отказывать онлайн-казино в проведении операций в пользу их клиентов», — поясняет партнер юридической компании «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов. Переводы от игроков-физлиц в адрес площадок уже могут быть квалифицированы банками как подозрительные, напоминает он.

Как отмечается в письме НСФР, у банков сейчас нет возможности проверять сайты клиентов в реестре Роскомнадзора автоматически. Закон «Об информации» (149-ФЗ) дает это право только операторам связи, а кредитные организации вынуждены формировать индивидуальные запросы, что «влечет многократное увеличение нагрузки на реестр». Участники рынка просят доработать законодательство и открыть банкам доступ к автоматическим проверкам реестра.

Уже б ввели уголовную ответственность за игру в нелегальном казино и проблема рассосалась бы сама собой. А то за лайки посадить могут, а за  казино не хотят.