Скажем НЕТ 115/161ФЗ

Ждем легализацию казино в стране и ввод своего кошелька от государства чтоб с игр и налог получать!

@saaha88 то есть обычная виртуальная карта? А СБП есть?

@misha55​ у меня такое было, через день отвисло

@judel​ сомнительно что это в ближайшие годы произойдет, это ж не традиционные ценности

Ребятки всем привет, у меня уже 3-4 месяца 161фз я направлял письма в ЦБ они ответили у вас 2 перевода на вашу карту с краденных карт (без добровольного согласия клиента) я сказал что верну, но когда я обращался в банки отправителей они не давали данные клиента, типо банковская тайна, вот. Подзабил на ситуацию сегодня звонили из оэбипк УВД по г Москве, сказали приехать дать пояснение по поводу этих переводов, вот думаю там переводы то 3000 и 4000₽… в общем продавал крипту и мошенники купили с краденных карт крипту… что говорить в УВД и что вообще делать 🙁

@egorka_kochergin​ мне кажется, самое верное, это говорить правду. Если ты реально обмненивал крипту, покажешь им свои личный кабинет, свои транзакции, я думаю, это лучше, чем что-то придумывать

@ingibordadapkuna​ блин корректно кто может подсказать там же операций на 50к $ минимум, а если налог скажут платить ? )) нужно что бы грамотно кто то подсказал, как лучше и ято говорить

@egorka_kochergin​, бро, налог зависит не от оборота, а от итоговой прибыли. А какая прибыль у лудика может быть?

@egorka_kochergin​ну тогда не знаю 🤷‍♂️ , найди хорошего юриста, это будет лучше всего ))

@egorka_kochergin​, увд тебе за то что ты скажешь всё как есть ничего не сделают. Ты непричастен к преступлению, т.к. не знал что перевод с краденной карты, и деньги тоже твои по факту.

@brabrobrob так понятно, мне уже как бы надо идти, это же типо полиция…

@ingibordadapkuna вот это грамотно, просто вот жду варианты, мб кто то уже сталкивался с таким…

@ingibordadapkuna​, да даже если он плюсовой игрок, там даже непонятно, нужно ли с этих денег налог платить, т.к. казино это в целом деньги серые.

@egorka_kochergin​, и что полиция? Ты же не был в курсе, откуда деньги пришли. Объяснительной всё и ограничится.

@ingibordadapkuna​, хорошие юристы, к сожалению, сейчас слишком дорогие.. А в такой ситуации вообще смысла нет по факту в этом юристе.

@brabrobrob​ ну вообще хз, говорит правду или говорить на авито торговал… ну а если они скажут во сколько и что продавал по этому переводу… прижучат люто

@brabrobrob​ надеюсь, но факт идти то надо, им цб поручил разобраться что там со мной )

@egorka_kochergin​

Привет. У тебя же в детализации перевода должна быть кнопка «вернуть отправителю» (точно не помню как называется). Я так отправлял когда с таким сталкивался. Мне в самом банке сказали так сделать.

На счёт полиции не бойся, ничего там не будет. Просто спросят как, зачем и почему? Ответишь, объяснишь. Они тоже скажут, что нужно вернуть деньги.

Вернешь деньги, сходи еще раз в банк, скажи был в полиции, вернул деньги. Они тебе скажут пиши в ЦБ, всё им так же пруфани и расскажи, был в полиции, деньги вернул. Потом только ждать. Могут всё равно отказать в удаление из базы. Крч 50 на 50, хоть ты и не виноват, не очень охотно они это решают. Сейчас очень жестко с этим, банки быстро реагируют, особенно если до полиции дошло.

Кстати, уделение ЦБ из ЧС не гарантирует, что банк продолжит с тобой сотрудничество. Они могут отказаться так как ты высокорисковый, но другие банки можешь открыть, когда уже ЦБ удалит из ЧС.

Вообще это всё не так страшно как кажется, нужно просто много времени.

@misha55​ спасибо за развернутый ответ, проблема еще в том что счёт уже закрыт в банк который приходили 2 этих перевода…

@misha55​ спасибо скажу казино играл на авито торговал, и прочее как есть…а что делать…?

@egorka_kochergin​

Ну так и скажи в полиции, что готов вернуть деньги, но счета закрыты. Можешь им телефон показать (как пруфы ответа банков).

Если дело уже завели, то банк уже должен полиции предоставить данные отправителя (номер счетов, карт, паспорт, айпи адреса и параметры устройства с которых заходили).

Если бы ты банку не сказал, что тебе отправили краденные деньги за обмен крипты, то можно было бы по другому попробовать увернуться. Уведомить банк, написать заявление об ошибочном переводе, к данной операции отношения не имею и согласен на возврат. Ну и самому заявление в полицию написать о неизвестных поступлениях. Чтобы снять с себя соучастие и заодно защититься от незаконного обогащения.

@misha55​ спасибо так и скажу, реально спасибо что нашли время и ответили 🤝

@misha55​, единственное, что пугает, что это всё очень и очень муторно.. Очень раздражает, что банком нормально пользоваться не можешь..

@misha55​ возможно, лимит уже исчерпал на подобные сервисы. У меня 150к на такие сервисы максимум, а потом уже ошибки сыпятся что на ввод, что на вывод.

@brabrobrob​

Да ничего там страшного нет, я по началу тоже так думал и опасался. Единственное, что напрягает, так это трата времени и много писанины, ехать там еще куда-то. А так ничего такого нет.

Если не работаешь, лучше оформить самозанятость. Как минимум можно уворачиваться от 115ФЗ. Получаешь деньги, указываешь якобы за услугу физ.лицу. Там налог 4% всего. Условно прогнал сотку за месяц, 4к заплатил и спишь спокойно. Может даже по 161ФЗ такое прокатит. Главное не паниковать, не гасится, не игнорить их, выполнять их требования и скидывать всё что они просят.

Да, если ты безработный лудик, неизвестно откуда берешь деньги, то тут сложнее. Как вариант рассказать про личные накопления в крипте или выигрыш в казино. Казино (играть) пока еще не запрещено, поэтому ничего в этом противозаконного нет.