Банки РФ не смогут самостоятельно блокировать транзакции
Обсуждение платежных систем казино
|
21 июля 2020
от
PavelFredooc
|
2 Ответа
|
543 Просмотра
|
0 Реакций
Вы должны войти в систему, чтобы ответить в этой теме.
В связи с изменением в законодательстве банки не смогут самостоятельно блокировать транзакции под предлогом непредставления документов, подтверждающих легальность источника.
Госдума внесла изменения и дополнения в Закон №115-ФЗ от 07 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», так называемый «антиотмывочный закон». Название закона предусматривает противодействие преступности и терроризма.
Раньше банкам и другим финансовым организациям, работающим с платежами, разрешалось замораживать, приостанавливать транзакции, платежных систем и других зарубежных ресурсов по причине «подозрительности» транзакции. В этом случае служба безопасности банка связывалась с клиентом и для проведения транзакции требовала подтверждения законности происхождения денежных средств. Как правило, клиент должен был позвонить в банк и пояснить источник происхождения средств. Фактически банк имел безграничную власть и контроль над транзакциями клиента.
С 13 июля 2020 года вступили изменения и дополнения в «антиотмывочный закон». Самый важные изменения, содержатся в пункте 11 статьи 7:
Теперь банки не смогу отказывать в начислении средств на счёт под предлогом непредставления документов, подтверждающих источник средств. В случае отказа от начисления средств банк обязан сообщить в Росфинмониторинг причину отказа в проведении транзакции. Само решение о блокировке счета и отказе от выполнения операции будет приниматься руководителем финансовой организации или уполномоченным лицом.
Что не знаете, банки могут совсем по другому все изменять, потому для них не проблема будет выдать новые правила. Банки всегда считают, что они правы.