Криптовалютные новости

Последние новости криптовалют — главное на сегодня 21 декабря

Сегодня на криптовалютном снова преобладают медвежьи настроения. Большинство криптовалют, включая биткоин (BTC) и Ethereum (ETH), снизились в цене по итогам дня.

Текущий курс биткоина к доллару — $16 813.130

Что сегодня с SBF

Утром в сети стали появляться сообщения о том, что основатель и экс-глава обанкротившейся криптобиржи FTX Сэм Бэнкман-Фрид (SBF) попал в больницу. Новость сразу начала обрастать множеством версий, включающих также возможную попытку суицида бизнесмена. Однако слухи вскоре опровергли, заявив, что SBF по-прежнему находится в тюрьме Fox Hill на Багамах, где ждет экстрадиции в США.

Биткойн (BTC) достигает «точки разрыва» перед крупной капитуляцией, говорит криптоаналитик Николас Мертен

Криптоаналитик Николас Мертен предупреждает, что Биткойн (BTC) находится в нескольких дюймах от «точки разрыва», которая может привести к крупной капитуляции.

«Тот факт, что мы хорошо отстранены и даже не подошли к повторному тестированию этих 200-дневных (скользящих средних), а также 200-недельных [скользящих средних], является большим тревожным признаком.

И когда мы просто уменьшим масштаб, вы сможете начать понимать, что я имею в виду, поскольку 200-неделя обычно была возможностью «купить падение» для Биткойна. Теперь он выступает в качестве сопротивления вместе с пересечением 200-дневной цены ниже этой 200-недельной. Так что это уже одна большая проблема».

Мертен предвидит сценарий, при котором BTC ненадолго поднимется примерно до 18,000 13,000 долларов, а затем развернется и вызовет капитулянтское событие, которое приведет флагманский криптоактив к новым минимумам около XNUMX XNUMX долларов.

«Что касается Биткойна, я хочу подчеркнуть здесь нашу точку перелома, то есть, если мы действительно прорвемся ниже предыдущих минимумов и этой линии наклонного сопротивления, если мы не сможем удержать эту нисходящую линию предыдущего сопротивления, это станет основным предупреждающим знаком.

По сути, если мы увидим цену, даже если она подойдет к предыдущему диапазону сопротивления или предыдущему диапазону поддержки на уровне около 18,000 15,400 долларов, и мы движемся зигзагом, пробиваясь ниже этих предыдущих минимумов [около XNUMX XNUMX долларов], это ваш предупреждающий знак для крупной капитуляции».

На момент написания Биткойн переходит из рук в руки по цене 16,804 XNUMX долларов.

Продажи NFT на торгах Christie’s упали на 96% с прошлого года
В 2022 году аукционный дом продал только 87 предметов цифрового искусства на общую сумму $5,9 млн

Продажи NFT на торгах Christie’s упали на 96% в этом году, сообщает The Block. В 2021 году аукционный дом продал более 100 NFT на сумму более $150 млн, а в 2022 — только 87 предметов на общую сумму $5,9 млн.

В 2021 году самыми дорогими лотами Christie’s стали работы американского художника Майкла Винкельмана известного под псевдонимом Beeple: NFT-картина «Каждый день: первые 5 тыс. дней» (Everydays: The First 5000 Days) была продана в марте за $69,4 млн, а анимированное 3d-изoбpaжeниe кocмoнaвтa под названием HUMAN ONE ушло с аукциона в октябре того же года за $28,8 млн.

Самым дорогим лотом 2022 года стала NFT-скульптура медиахудожника и режиссера турецкого происхождения Рефика Анадола Living Architecture: Casa Batlló, которая была продана в мае за $1,38 млн.

Несмотря на снижение объема продаж цифрового искусства, в 2022 году Christie’s продолжала активную деятельность в сферах web3 и NFT. Компания создала венчурный фонд, который 18 июля сделал первую инвестицию в стартап LayerZero, специализирующийся на операционной совместимости блокчейнов.

В сентябре аукционный дом открыл собственный NFT-маркетплейс под названием Christie’s 3.0. Платформа работает в сети Ethereum. Аукционы на ней полностью проводятся с использованием технологии блокчейн, включая послепродажные транзакции (оплата комиссии и начисление налогов).

Что случилось на крипторынке, пока все спали — обзор от 22 декабря

Биткоин (BTC), по данным ресурса CoinMarketCap, начал четверг с бокового движения. По состоянию на 05:43 (МСК), криптовалюта торгуется по $16 842 (1 токен в рублях – ₽1,202,684). Минимум биткоина за 24 часа – $16 755, максимум – $16 895.

Вторая по капитализации криптовалюта Ethereum также начала день с бокового движения. По состоянию на момент написания обзора, монета торгуется по $1214 (1 токен в рублях – ₽86,721).

В топ-10 самых капитализированных криптовалют лучший результат за сутки зафиксирован у Ethereum (+0,25%). В рамках недели все монеты, за исключением стейблкоина Binance USD, продемонстрировали отрицательную динамику. Наибольшие потери за сутки (-1,44%) и семь дней (-16,64%) зафиксированы у Cardano.

«Думали, это безопасно»: какие риски на самом деле несут централизованные криптобиржи

В середине декабря количество выведенных за месяц с криптобирж биткоинов достигло 200 000. Общий объем выведенной криптовалюты оценивается в $3,4 млрд. Панические настроения инвесторов связаны со снижением доверия к централизованным торговым площадкам.

История повторяется

Основатель проекта Эфириум Виталик Бутерин считает, что коллапс FTX – «это большая трагедия» для всей криптоиндустрии, но пользователи должны «извлечь из этого уроки». Важно, что истории с банкротством крупных централизованных торговых платформ уже происходили раньше.

К примеру, многие заметили поразительное сходство событий ноября 2022 года с кейсом криптобиржи Mt.Gox. В 2014 году платформа, на которую приходилось до 70% общего объема торговли первой криптовалютой, перестала работать после хакерской атаки. Неизвестные за несколько лет смогли вывести с площадки 650 000 BTC. Коллапс Mt.Gox сказался и на курсе биткоина: если в начале 2014-го он торговался на значениях выше 1000 долларов США, то уже во второй половине февраля курс приближался к уровню в 250 долларов. 

Впрочем, с нынешним падением стоимости BTC не все так однозначно. 

Судя по ситуации с FTX не все смогли извлечь уроки из истории 2014 года. Но почему вообще криптобиржи несут угрозу, откуда они взялись и какие еще риски представляют для обычных пользователей?

Не такие, как фондовые биржи

Иногда говорят, что криптовалютные биржи напоминают фондовые. Однако в действительности они сильно отличаются от бирж Нью-Йорка или Лондона, переживших не один финансовый кризис.

Фондовые биржи сами по себе жестко регулируются со стороны государств, а также способствуют строгому регламентированию торговли акциями внутри платформы. А вот криптовалютные биржи устроены иначе: они не регулируются и часто организованы куда свободнее. В сущности, это обычные частные предприятия, которые делают деньги, помогая небольшим инвесторам заниматься торговлей криптовалютами. Прибыль же их получается за счет комиссии (в первую очередь), которая берется за каждую проведенную транзакцию.

Большинство криптобирж, которые занимали или занимают лидирующее положение на рынке – Coinbase, Binance и FTX – все-таки перечеркнули основную, изначальную идею, заложенную при создании блокчейна и биткоина. 

Изначально биткоин, как и многие первые альткоины, считается, предназначены для децентрализации и свободы финансов от власти правительств, банков и прочих посредников. Об этом прямо писал Сатоши Накамото в White paper BTC. Пиринговая (одноранговая) сеть, которой является система Биткоин, как раз и нужна для прямого свободного обмена между конечными пользователями.

С другой стороны, централизованные криптобиржи как раз выступают в роли финансовых посредников. Часто они навязывают пользователям процедуры вроде верификации или KYC, которые концептуально отличаются от идей криптоанархистов и шифропанков, создавших первые криптовалюты.

С другой стороны, криптобиржи обеспечивают рынок ликвидностью. Именно такие крупные платформы позволяют совершать массовые торговые операции с биткоином и альткоинами. В этом кроется секрет популярности подобных торговых площадок.

Торговля до бирж

В первые дни биткоина (речь идет о 2008 годе) единственным способом добычи был майнинг – получение награды за блоки в цепи, в результате подтверждения и записи транзакций в цифровом распределенном регистре.

Монеты складировались в цифровом кошельке – приложении, подобному частному банковскому счету, доступ к которому осуществляется через пароль, а точнее приватный ключ. Кошелек стал виртуальным либо физическим. Во втором случае как небольшое портативное устройство, похожее на флешку или небольшой телефон. Физические кошельки считались и считаются среди криптоэнтузиастов самыми надежными, так как могут быть отключены от интернета, когда не используются, минимизируя риск кражи информации.

Перед тем как появились криптобиржи, торговля осуществлялась напрямую между продавцами и покупателями через онлайн-форумы, посредством перевода монет с кошелька на кошелек. Это напоминало электронный перевод фиатных денег. Но, во-первых, требовало высокого «порога вхождения» от пользователей: не все разбирались в вопросе на достаточно высоком уровне. И как следствие, во-вторых, «внебиржевой» крипторынок не обладал той же ликвидностью, которой обладают акции, фиатная валюта и другие традиционные финансовые активы. Первые криптобиржи упрощали взаимодействие с криптовалютой для рядового пользователя вроде хранения, проведения транзакций и так далее.

Децентрализованная против централизованной

Короче, криптовалютные биржи уменьшили необходимость в специальных технических знаниях. Они сделали выход на рынок простым для технически неподкованных пользователей, в той же степени, как веб-браузеры сделали простой навигацию в интернете.

И тут возникли два типа бирж: централизованные (CEX) и децентрализованные (DEX). Децентрализованные, по сути, — это онлайн платформы, которые призваны связать ордера покупателей с ордерами продавцов. Их предназначение — способствовать торговле. Вам все равно необходимо держать криптовалюты в вашем собственном кошельке.

Централизованные пошли гораздо дальше. Это уже не просто кошельки. Тут предлагаются услуги универсального магазина. При этом у клиентов централизованных бирж уже нет необходимости в самостоятельном внешнем хранении криптоактивов.

Биржа, брокер, банк

Централизованные биржи быстро стали самыми популярными участниками рынка. Семь из десяти крупнейших по объему торговли бирж являются централизованными. Но как обычно, тут палка о двух концах. С одной стороны, клиенты получают простоту, с другой теряют контроль.

К примеру, вы не несете деньги напрямую на фондовую биржу. Вы торгуете через брокера, который использует ваш торговый счет, когда вы покупаете какие-то активы, и возвращает на него деньги, когда вы эти активы продаете.

В свою очередь централизованная биржа действует и как брокер (берет деньги клиентов и конвертирует их в криптовалюту и наоборот), и как банк (держит криптоактивы клиентов у себя).

FTX держала у себя деньги и криптоактивы клиентов объемом до 50 млрд долларов. Она также действовала как банк: занимала и давала взаймы криптовалюту. Только есть одно но: клиенты не знали о банковской стороне деятельности FTX и не давали на это своего согласия. Кроме того, FTX не была обременена какой-либо отчетностью, в отличие от тех же банков.

Имея в своем распоряжении и кошельки, и ключи пользователей, основатель и владелец FTX, считается, «заимствовал активы» своих клиентов, чтобы продвинуть другие проекты. К сожалению, клиенты поняли, что у них мало контроля слишком поздно. Когда произошел коллапс, FTX просто запретил пользователям снимать активы со счетов.

Сила маркетинга

Как и обычные фондовые брокеры, криптобиржи делают деньги на комиссиях с каждой проведенной торговой сделки. Таким образом, у них есть мотивация максимизировать торговые объемы.

FTX делала это через агрессивную рекламную кампанию, которая включала знаменитостей и спорт. Начиная с 2019 года (момента своего возникновения) биржа потратила около 375 млн долларов на маркетинг и поддержку. Эти мероприятия включали, например, покупку прав на имя стадиона, где играет баскетбольный клуб Национальной баскетбольной ассоциации США Miami Heat.

Такой маркетинг поспособствовал созданию иллюзии, что FTX и другие биржи безопасны, а пользователь ничем не рискует, вкладывая свои деньги. Без подобного маркетинга маловероятно, что стоимость криптовалютного рынка выросла бы с 10 млрд долларов в 2014 году до 876 млрд в 2022-м.

Ключ не твой, деньги не твои

Среди криптоинвесторов бытует поговорка: «Если ключ не твой, то и монеты не твои, все очень просто» (опционально: «не ваши ключи — не ваши монеты»).

Это означает, что твои криптоактивы находятся в опасности до тех пор, пока ты не обеспечишь им должное самостоятельное хранение, поместишь в свой собственный кошелек, приватный ключ к которому будет только у тебя.

Персональные данные в зоне риска

По мере того, как централизованные криптобиржи становятся популярнее и увеличивается их капитализация, государства вводят все новые правила. Чаще всего правила касаются борьбы с анонимностью криптовалюты. В итоге многие биржи устанавливают уйму серьезных требований к верификации пользователей, включая предоставление паспортных и других персональных данных. 

Не забывайте, что централизованная криптобиржа – это финансовый посредник, третье лицо. Фактически, вы доверяете свои персональные данные посторонним, и предлог, под которым от вас эти данные получают, не так важен. В случае утечки пострадает в первую очередь не биржа, а тот, чьи данные были похищены.

Хакеры

Риск, который не всегда очевиден для большинства пользователей. Криптовалюта (вроде биткоина) достаточно надежный актив, если соблюдать правила безопасности. Именно торговые площадки являются «слабым звеном» в цепи транзакции между двумя пользователями. Злоумышленники могут найти уязвимость в программном коде конкретной платформы, получить доступ к пользовательскому аккаунту, использовать методы социальной инженерии, словом, у них есть целый арсенал оружия для незаконного присвоения себе криптовалюты. 

А CEX биржи – главное место сосредоточения денег, поэтому они всегда будут в первую очередь подвергаться атакам. Вот почему стоит задуматься о том, чтобы выводить крупные накопления с биржи на «внешний кошелек», если вы не торгуете на постоянной основе.

Вывод

Криптобиржи не похожи на фондовые биржи, а централизованные биржи небезопасны. Если произойдет худшее, будь то крах компании или хакерская атака, вы рискуете потерять все.

Любые инвестиции несут риски, а нерегулируемый крипторынок несет большую опасность, чем фондовый. Поэтому следуйте трем золотым правилам:

1. Знания = сила. Изучите устройство процесса торговли криптовалютами. Научитесь пользоваться некастодиальными кошельками. Сохраните в надежном месте приватные ключи.

2. Если вы собираетесь использовать биржу, то ставьте в приоритет DEX. Такая просто надежнее.

3. Помните, что в этом изменчивом мире стоит рисковать только тем, что можно позволить себе потерять. Не вкладывайте всю в криптовалюту и тем более не покупайте ее на деньги, взятые в кредит

Конец рынка или зачем нужна информационная война против Binance

Шутки кончились: целенаправленные действия против Binance показывают четкое намерение прибрать к рукам криптовалюты. Что может получиться и какие будут последствия?

Банкротства FTX и его последствий оказалось мало, чтобы дискредитировать криповалютную индустрию, несмотря на массу апокалиптических прогнозов. За месяц рынок оправился и даже попытался наметить тенденцию к росту. Но события последней недели показывают, что таинственный враг не собирается останавливаться на достигнутом.

Сложно не заметить начала целенаправленной кампании против Binance — крупнейшей экосистемы криптовалютного рынка. Ежемесячно в ней обращаются сотни миллиардов долларов, а резервы самой биржи превышают стоимость активов многих корпораций. И при этом Binance до сих пор удавалось оставаться в «серой зоне», давая по крайней мере розничным клиентам возможность сохранения анонимности, и не передавая информацию регуляторам. Разумеется, это не могло продолжаться вечно.

Подходящий момент для уничтожения криптовалют

События 2022 года уже показали крушение многих глобальных рыночных механизмов. Даже иллюзии «свободного рынка» больше не существует, и международный бизнес вынужден лавировать между сохранением прибыли и соблюдением множества санкционных и прочих ограничений.

Блокировка активов, торговые ограничения и ручное регулирование цен уже становятся общепринятой практикой. Такого уровня противостояния на глобальном уровне не существовало со времен Второй Мировой войны.

Геополитические игры привели к росту инфляции по всему миру. И, несмотря на оптимистические заявления чиновников, центральные банки продолжают повышать ставки, а фондовые рынки продолжают снижаться. Это значит, что и правительства, и крупные игроки рынка не надеются на быстрое восстановление. До недавних пор криптовалюты еще можно было рассматривать как относительно «тихую гавань». Но такое положение перестало устраивать тех, кто скрывается за «невидимой рукой рынка».

Рост инвестиционной привлекательности криптовалют на фоне обесценивания фиатных денег вызовет перетекание в них больших капиталов, и трогать их станет попросту опасно. Сейчас же наступает самое подходящее время, чтобы устранить или хотя бы существенно ослабить слишком независимого конкурента для зарождающихся государственных криптовалют (CBDC). Общественное мнение уже достаточно подготовлено информационной кампанией вокруг краха FTX и Terra, и хватит небольшого толчка в нужном направлении.

В этом году все рынки находятся в неустойчивом равновесии, но криптовалютный наиболее уязвим. Он менее всего регламентируется, а ликвидность в ходе «криптозимы» упала во много раз по сравнению с прошлым годом. Кроме того, криптовалютные трейдеры привыкли к скачкам цен, мошенничеству и закрытию проектов, а значит их проще вывести из равновесия и заставить удариться в панику.

Три кита криптовалютного рынка

В индустрии криптовалют много крупных компаний и децентрализованных проектов с капитализацией в миллиарды долларов. Но основа ее стабильности для инвесторов — это три крупные биржи, по совместительству операторы трех крупнейших стейблкоинов. Именно они обеспечивают основной «мост» между крипто и фиатными валютами, ликвидность на децентрализованных биржах и возможность прямой работы с криптовалютами для крупных игроков из традиционных финансов.

Несложно догадаться, что речь идет о Bitfinex/Tether (оператор USDT), Coinbase/Circle (оператор USDC) и Binance (оператор BUSD). Суммарно эти три криптокорпорации держат только в обеспечении стейблкоинов более $130 млрд, а вместе с другими собственными средствами и депозитами клиентов они контролируют до четверти триллиона долларов. Это почти 30% «бумажной» капитализации криптовалютного рынка. Но в отличие от виртуальной капитализации, получаемой из стоимости всех выпущенных монет, все средства на биржах — «живые» деньги и другие ликвидные активы.

Крушение любого из этих трех китов нанесет мощнейший удар по отрасли криптовалют, от которого она будет оправляться много лет. Дело не столько в прямых убытках, сколько в репутационном ущербе. Институциональные инвесторы — банки, инвестиционные и пенсионные фонды, крупные управляющие активами — присвоят криптовалютам максимально рискованные рейтинги и выкинут их из инвестиционных портфелей. Биткоин выше $10 000 снова станет мечтой шифропанков, а для миллионов разорившихся мелких игроков криптовалюты станут синонимом пирамиды и мошенничества. Восстановить уничтоженную репутацию намного сложнее, чем заработать ее с нуля.

Сокрушить любого из криптовалютных китов не так просто, как обанкротить «бумажную» FTX с искусственной капитализацией из собственных токенов. Их основные капиталы находятся во вполне надежных «кубышках», размещенных в традиционных финансовых активах, не подверженных резким скачкам цен. Поэтому при отсутствии возможности прямого и быстрого обрушения хорошо работает тактика расшатывания — в первую очередь, методами информационной войны, которые почти ничего не стоят, но часто эффективнее грубой силы. Именно такая кампания и началась против Binance.

Почему атакуют Binance

Почему жертвой была выбрана именно Binance? Из трех упомянутых выше бирж юридически наиболее уязвима Bitfinex — это офшорная компания с достаточно темным прошлым. Но после взлома 2016 года она стала скорее нишевым игроком. Ее обороты и клиентская база меньше, собственной экосистемы практически нет, а большая часть собственных активов находится в обеспечении стейблкоина USDT (на сегодня $66 млрд). Таким образом, обанкротить ее сложнее, а информационно-политический эффект будет меньшим.

Coinbase же, напротив, изначально позиционировалась как «белая» биржа. Это публичная компания, ориентированная на американский рынок. Она зарегистрирована в SEC, торгуется на фондовом рынке в США, публикует полную отчетность, передает данные о клиентах в Налоговую службу и соблюдает все санкции. Таким образом, Coinbase только выиграет от крушения конкурентов и поможет регуляторам в усилении контроля над криптовалютным рынком.

Binance же — идеальная жертва. У нее самые большие обороты, самое большое сообщество и при этом много трений с регуляторами разных стран из-за «серой» политики и частичного отказа от соблюдения санкций. Поэтому бирже приходится сидеть сразу на многих стульях, вокруг нее бродит множество слухов и найти нарушения значительно проще. Резервы Binance в обеспечении BUSD минимальны из «большой тройки» — сейчас там «всего» $18 млрд.

Сгущающиеся тучи не могли остаться без внимания. Binance уже ранее много сделала, чтобы упрочить свое положение. Первым логичным шагом было разделение рынка: самый рискованный с точки зрения регулирования американский рынок был выделен в отдельную компанию Binance.US, работающую с рядом ограничений, а на Binance Global был закрыт доступ для клиентов из США и ряда других стран. В конце ноября такой же маневр был проведен в Японии.

Кроме того, были наняты бывшие сотрудники регулирующих органов и существенно расширено юридическое подразделение. Впрочем, по этому пути пошли и другие криптовалютные проекты, что даже вызвало озабоченность американских сенаторов. Однако среди публичных персон в штате Binance начались потери: 20 декабря биржу покинул Джо Джонсон (Jo Johnson), брат экс-премьера Великобритании.

В последние месяцы биржа стремилась публично доказать свою финансовую стабильность. Международной аудиторской компанией Mazars был проведен внешний аудит, а сама Binance разработала механизм доказательства наличия криптовалютных резервов — Proof-of-Reserves (PoR). Но технология еще не доработана и не успела приобрести доверия инвесторов, а для регуляторов она в любом случае не будет иметь юридической силы.

В конце ноября Binance стала главным инициатором создания «фонда восстановления» индустрии и сразу же перевела в него 1 млрд BUSD. И последний штрих — вчера Binance вошла в состав Палаты цифровой торговли США, лоббирующей интересы криптовалютного бизнеса. Впрочем, о реальных достижениях этой организации ничего не известно.

Информационная война против Binance

Первым прямым действием информационной кампании против Binance стала статья Reuters, согласно которой Минюст США уже несколько лет ведет расследование. Однако министерство «не может определиться» с конкретными обвинениями против биржи, за которой уже давно тянется хвост из «множества нарушений» американского законодательства. Никаких официальных обвинений против Binance так и не выдвинуто, а информация происходит от «анонимных источников в Минюсте».

Кроме того, 12 декабря было объявлено об аресте на Багамах основателя FTX Сэма Бэнкмана-Фрида. Его не трогали больше месяца, но на следующий день после ареста ему уже предъявила обвинение прокуратура Нью-Йорка при поддержке CFTC и SEC. Теперь опальному создателю разорившейся биржи грозит до 115 лет тюрьмы. Очень оперативная работа. Такого прецедента в криптовалютной индустрии не было после осуждения создателя Silk Road Росса Ульбрихта, отбывающего два с половиной пожизненных срока. Даже такой явный мошенник, как основатель Onecoin, укравший около $4 млрд, может «отделаться» 60 годами заключения. А владелец MtGOX Марк Карпелес, отсидевший около трех лет, уже давно на свободе.

Сэм Бэнкман-Фрид оказался действительно талантлив в плане привлечения инвестиций, и в его биржу прямо или косвенно вложились многие криптовалютные компании и венчурные фонды. Поэтому обрушение FTX, не нанесшее критических убытков, финансово и психологически затронуло почти каждого, причастного к криптовалютам. Проснулись многие старые криптоскептики и, пиная труп FTX, не преминули в очередной раз назвать криптовалюты мошенничеством и предсказать их полный крах. В целом это создало негативный фон вокруг всей индустрии. И регуляторы получили все основания усилить и углубить «расследования».

На следующий день, 13 декабря, последовало странное ограничение транзакций со стейблкоином USDC. Стейблкоин принадлежит Coinbase — регулируемой американской компании и по совместительству одному из главных конкурентов Binance. Технически ограничение было якобы вызвано «закрытыми банками» в США, хотя до сих пор ничего подобного не наблюдалось. Оно не причинило серьезных неудобств трейдерам, но еще больше усилило негативный информационный фон.

Оборот в USDC на Binance меньше, чем в других основных стейблкоинах, а ввести и вывести деньги можно в USDT или BUSD без дополнительных расходов. Почему вдруг так резко появилось огромное количество запросов на вывод именно USDC, и в самый неподходящий для этого момент? Это ограничение и его неожиданное объявление сделало трейдеров еще более нервными и возбудило подозрения. Ведь крах проектов чаще всего начинался с ограничений вывода по некоторым инструментам, а потом их количество постепенно расширялось.

Нагнетание паники принесло плоды. Сразу же после этих негативных новостей появилась информация, что клиенты Binance активно выводят биткоины, до 30 000 BTC в сутки, а на следующий день — еще более панические сообщения о том, что биржа стремительно теряет депозиты в основных криптовалютах и стейблкоинах. Всего за двое суток с биржи могло быть выведено до $3 млрд. На конец недели эта цифра, вероятно, выросла еще. Сопоставимыми могут быть и выводы в фиатных валютах, но их невозможно отследить так же просто.

Одновременно с этим 14 декабря резко, сразу на $3 млрд, упала капитализация стейблкоина BUSD. Это одновременно и плохой, и хороший знак. С одной стороны, Binance действительно столкнулась с кризисом ликвидности и была вынуждена задействовать свою главную «кубышку». Хорошая новость в том, что биржа работает честно и действительно выводит из оборота токены, оставшиеся без обеспечения. И этих средств пока хватает, тогда как месяцем ранее меньшая по масштабам паника полностью разорила FTX. Дальнейшие изменения капитализации BUSD могут дать дополнительную информацию о положении дел на Binance.

Подлил масла в огонь и популярный американский телеведущий Кевин О’Лири, приглашенный выступить в Конгрессе США по делу FTX. Он обвинил Binance в нечестной конкуренции, «убийстве FTX» и попытках монополизации рынка. При этом сам О’Лири не отрицает, что ранее получил от FTX $15 млн за продвижение биржи в своем шоу.

Призрак аудита

Но самая интересная часть истории разыгралась с аудитом резервов Binance, проведенным аудиторской фирмой Mazars. Это достаточно известная бухгалтерская и аудиторская компания со штаб-квартирой в Париже, существующая почти 80 лет. Хотя она и не принадлежит к «большой четверке», тем не менее у нее достаточно большой опыт аудита, консалтинга и других услуг для бизнеса, чтобы выдать авторитетное заключение.

После заключения договора 1 декабря Mazars в течение недели провела аудит резервов Binance, подтвердив наличие у биржи 582 485 BTC, что на 1% превышало клиентские средства, причем без учета собственных резервов биржи. Заключение Mazars было воспринято положительно, несмотря на некоторые выпады скептиков, кстати, ранее причастных к регулирующим органам США. Еще через несколько дней, 15 декабря, независимая аналитическая платформа CryptoQuant подтвердила актуальность отчета Mazars.

И вдруг 17 декабря Mazars без объяснений неожиданно удалила со своего сайта результаты аудита Binance и демонстративно отказалась от сотрудничества с другими криптовалютными компаниями, включая Crypto.com и KuCoin. Такие действия сложно объяснить, ведь Mazars в первую очередь нанесла ущерб своей же репутации. Вряд ли это могло произойти без сильного внешнего давления, и вряд ли мы когда-нибудь узнаем, что побудило руководство компании к поступкам, необъяснимым с точки зрения бизнеса и этики.

В тот же день Binance заявила, что обращалась к представителям «большой четверки» международных аудиторских фирм для проведения проверки, но ни одна из них не захотела сотрудничать.

После всего этого вряд ли стоит удивляться нервному выступлению Чанпэна Чжао, в котором он обвиняет Кевина О’Лири в прямой лжи, а аудиторов «большой четверки» в непонимании работы криптовалютного рынка. Чжао уже начинает понимать, что за его биржу взялись всерьез, и средств противодействия такому мощному давлению у него немного.

Binance уже потеряла депозиты пользователей на миллиарды. В недалеком будущем это ведет к падению оборотов, а значит и прибыли, и влияния. Даже если бирже удастся устоять, ей будет очень сложно сохранить позицию крупнейшего игрока рынка. А ведь регуляторы США до сих пор не предпринимали реальных действий, только погрозив пальчиком через прессу.

Кому выгодно падение Binance

Чтобы понять, что происходит, в первую очередь нужно определить, кто больше всего заинтересован в негативном развитии событий. С учетом того, что практически все вербальные атаки на Binance происходят в США, можно предположить, что вся кампания задумана в кругах американской финансовой олигархии, независимо от их партийной принадлежности. А некоторые функционеры Демократической партии прямо заинтересованы в том, чтобы замять скандал с FTX или заслонить его чем-то более значительным. Прямых действий в таких случаях традиционно не предпринимается, зато широко используются рычаги в прессе и регулирующих ведомствах.

Но кампания против Binance — не самоцель, а самое удобное средство для ослабления позиций криптовалют в целом. Продолжаются вербальные атаки и на всю криптовалютную индустрию. Сенатор от Демократической партии и председатель Банковского комитета Шеррод Браун призвал полностью запретить криптовалюты, так как они «угрожают национальной безопасности» США. А действующий председатель SEC Гэри Генслер заявил, что криптовалютный рынок должен быть прозрачен и регулироваться аналогично рынку ценных бумаг. Это значит, что криптовалютные компании должны будут передавать регулятору сведения о депозитах и операциях своих клиентов, а также периодически публиковать финансовую отчетность.

Есть и более скромные интересанты. Из трех китов криптовалютного рынка только Coinbase с самого начала работает в США и весьма лояльна к требованиям регуляторов. На американском и европейском рынках у нее уже нет равных соперников. Теперь же у нее появляется шанс занять место Binance и значительно усилить позиции на международном рынке как максимально надежной регулируемой платформы. При этом продолжая докладывать об операциях клиентов куда положено.

Последствия краха Binance для рынка

Может быть, близится давно предсказанный криптоанархистами момент истины, когда противостояние централизованных и децентрализованных валют перейдет в стадию открытого конфликта? И атака на Binance — один из первых ударов в этой войне?

У Binance, как и у любого крупного проекта, хватает недоброжелателей. Это не только конкуренты и регуляторы, но и неудачливые трейдеры, создатели проектов и токенов, которым не удалось договориться с биржей, противники криптовалют в целом, шортисты по BNB и многие другие категории. Но большинство из этих любителей сенсаций не задумываются о будущем и о том, что крах Binance может ударить по ним самим. Резкое падение криптовалют вызовет небывалый до сих пор кризис ликвидности. Даже самые отчаянные шортисты рискуют остаться с миллионами бумажной прибыли, но без реальных денег.

Как уже было сказано в начале статьи, Binance — один из системообразующих игроков криптовалютной индустрии. Бирже принадлежит и стейблкоин первой тройки, и один из крупнейших блокчейнов, на котором работают сотни проектов. На нее завязаны операции многих крупных компаний в отрасли и за ее пределами. Поэтому последствия краха Binance значительно усилят волну, уже запущенную банкротствами Terra и FTX. Более того, может начаться неконтролируемое обрушение всей криптовалютной инфраструктуры, построенной за последние десять лет.

Что произойдет в случае объявления банкротства Binance?

Первое и самое очевидное — все активы клиентов Binance будут заморожены на неопределенный срок, даже если на день объявления их будет достаточно для полного покрытия выплат. А это десятки миллиардов долларов. Но уже на следующий день они могут стоить в несколько раз меньше. Ведь криптовалютная биржа держит большую часть активов в криптовалютах и токенах, а их обвал неизбежен.

Ликвидность BUSD сразу же упадет до нуля, даже если они полностью обеспечены, а сами активы скорее всего также будут заморожены до конца процесса. О его продолжительности вполне можно судить по делу MtGOX, тянущемуся почти девять лет. Недостаток ликвидности накроет большинство централизованных и децентрализованных бирж, многие из них будут вынуждены ограничить операции вывода, что только подхлестнет панику.

Цена BNB и подавляющего большинства токенов на BNB Chain обрушится за считанные часы. А затем падение неизбежно увлечет весь рынок. Общая просадка будет многократно сильнее, чем после объявления банкротства FTX. Трейдеры ринутся продавать криптовалюты и выводить деньги со всех бирж, многие из них не выдержат такого шторма. Взлетят комиссии и на децентрализованных биржах, особенно работающих на BNB Chain. Потеряют стабильность алгоритмические стейблкоины.

Цепочка банкротств может привести к эффекту домино и разрушить даже надежные проекты, хранящие средства в BTC, ETH и стейблкоинах. Майнинг надолго станет нерентабельным, а стейкерам придется списать «бумажные» убытки или продавать монеты по низким ценам.

Еще больший урон получат криптовалютные проекты на традиционных рынках. Акции многих криптовалютных компаний и фондов уже торгуются с существенным дисконтом, новая волна распродаж может вынудить их операторов к ликвидации и уходу с традиционных бирж. Только держатели паев Grayscale потеряют миллиарды. Обрушатся криптовалютные фьючерсные контракты и ETF на CME и других фондовых и товарных биржах. Вполне возможно, что операторы откажутся от продления и открытия новых контрактов. Таким образом, криптовалютная индустрия будет отброшена в 2016 год.

Неизбежны и политические последствия. Посыплются тысячи жалоб от «обиженных» инвесторов, начнутся повальные проверки всех компаний, любым образом причастных к криптовалютам. И хотя бы часть их неизбежно выявит, что не все в порядке. Это означает новую волну публичных процессов, штрафов, банкротств и новое падение курсов криптовалют.

После такого полнейшего доказательства несостоятельности у регуляторов будут полностью развязаны руки. Криптовалютные компании будут еще больше зарегулированы, а все операции с криптовалютами будут жестко контролироваться. Таким образом, на их фоне государственные цифровые валюты будут казаться более надежным, быстрым и безопасным инструментом. Возможно именно в этом стратегическая цель всей кампании против криптовалют?

Но пока всего этого еще не случилось, каждому криптовалютному инвестору стоит задуматься, нужно ли своими руками помогать раскачивать лодку.

Минфин США не видит смысла торопиться с цифровой госвалютой

Министерство финансов США не считает необходимым торопиться с запуском цифровой версии государственной валюты. Власти США не будут спешить с цифровым долларом пока не убедятся в эффективности подобной разработки.

По словам замминистра финансов США Нелли Лян, глобальное лидерство США зависит не от технологий, а от системы правил, которые регулируют рынки.

«Это исходит из нашей системы управления, правил, регулирующих наши финансовые рынки, нашего верховенства закона, а также безопасности и надежности наших институтов», — сказала она.

Сейчас, как заявила Лян, нет потребности в создании цифровой версии доллара. Однако замминистр финансов США признала, что если большинство стран введут цифровую госвалюту, это может подтолкнуть США к разработке.

Ранее в ФРС США заявили, что не планируют приступать к выпуску цифровой госвалюты «без явной поддержки со стороны исполнительной власти и Конгресса». При этом в ФРС взгляды по цифровому доллару различаются. Например, член совета управляющих ФРС Кристофер Уоллер проявил скептицизм в отношении цифровой госвалюты, а вице-председатель Лаэль Брейнард, наоборот, считает, что цифровизация экономики повысит эффективность платежной системы и банковских услуг.

Законопроект о майнинге потребовал дополнительных согласований
Документ, определяющий условия добычи и реализации криптовалюты на территории России в рамках экспериментального правового режима, Госдума рассмотрит только в следующем году

Рассмотрение Госдумой законопроекта о майнинге перенесли на следующий год из-за того, что нужны дополнительные согласования, сообщил «РБК-Крипто» глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Законопроект о майнинге был внесен в Госдуму 17 ноября. В конце ноября он был рассмотрен правовым управлением палаты парламента, которое его не одобрило. Юристы составили список замечаний и указали, что законопроект необходимо направить в Банк России для получения его заключения.

14 декабря комитет Госдумы по финрынку снова рассмотрел документ и предложил принять его в первом чтении до конца осенней сессии. Но теперь рассмотрение законопроекта перенесено на следующий год.
Документ, одобренный Центробанком, предусматривает варианты реализации криптовалюты, один из которых предполагает ее продажу на территории России в рамках экспериментального правового режима (ЭПР). Условия и правила майнинга в рамках ЭПР должны быть прописаны в другом законопроекте, который также должен был быть внесен в Госдуму в этом году. По словам Аксакова, для этого документа также требуются дополнительные согласования.

Профучастники рынка ЦФА предложили токенизировать недвижимость и землю
Национальная финансовая ассоциация предлагает расширить список цифровых финансовых активов и создать возможность для их оборота на дружественных рынках

Профучастники рынка цифровых финансовых активов (ЦФА) предложили Банку России рассмотреть возможность токенизации недвижимости, земли и нерудных полезных ископаемых. Инициативы участников рынка были изложены в комментариях Национальной финансовой ассоциации (НФА) к докладу ЦБ, сообщают «Ведомости».

В начале ноября Банк России вынес на общественное обсуждение вопросы обращения ЦФА. Регулятор опубликовал список вопросов для общественных консультаций, ответы на которые, а также замечания и предложения к докладу принимались до 7 декабря.

Авторы комментариев обратили внимание на то, что перечень продуктов для токенизации в докладе не является исчерпывающим. По их мнению, список нужно расширить, и в первую очередь включить в него активы с высокой инвестиционной привлекательностью.

adv.rbc.ru
Они предложили рассмотреть такие продукты, как срочные контракты на валюты, нерудные полезные ископаемые, недвижимость, землю и товарные ценные бумаги, а также разрешить выпуск цифровых акций для публичных акционерных обществ и допустить возможность конвертации ранее выпущенных бездокументарных акций в ЦФА.

По мнению профучастников, также необходимо проработать вопрос предоставления возможности допуска и обращения иностранных ЦФА на российском рынке, а также создания условий обращения российских ЦФА на иностранных рынках в дружественных странах.

Кроме того, НФА считает, что уместно рассмотреть возможность выпуска ЦФА, номинированных в иностранной валюте, и ведение номинальных счетов для расчетов по таким ЦФА в иностранной валюте.

Принципиальным моментом участники НФА назвали необходимость разработки и популяризации бесплатных образовательных программ о ЦФА. Как минимум это необходимо для специалистов органов государственной власти, которые будут заниматься регулированием и обращением ЦФА и утилитарных цифровых прав (УЦП), говорится в документе. Например, это касается специалистов Росреестра и налоговых органов, уточнили авторы.

Члены НФА предлагают упростить порядок эмиссии ЦФА. Они рассматривают закрепление возможности выпуска цифровых активов без заранее известных первых приобретателей с зачислением на кошелек эмитента для последующего распределения между заинтересованными инвесторами.

Авторы комментариев указали на необходимость разъяснения требований в части налогового и бухгалтерского учета ЦФА, а также выразили общее пожелание отсутствия излишней регуляции и режима повышенного налогообложения для ЦФА.

Первая сделка с ЦФА в России была проведена в июне этого года на платформе «Лайтхаус». По данным Банка России, на конец ноября уже было размещено 16 выпусков ЦФА на общую сумму 227 млн руб.

В настоящий момент в Реестре операторов информационных систем Банка России значатся три компании: «Атомайз», «Лайтхаус» и Сбербанк. В работе с ЦФА также заинтересована Мосбиржа. Документы на получение статуса оператора обмена и оператора информационной системы намерена подать и СПБ Биржа.

ЕЦБ обяжет банки регулировать транзакции с цифровым евро

Европейский центральный банк (ЕЦБ) планирует обязать кредитные организации выступать в качестве посредников при проведении сделок с цифровыми валютами. 

Так, ЕЦБ планирует осуществлять надзор за посредниками и заниматься эмиссией цифровой валюты. При этом ответственность за любые ошибки при расчетах в этой валюте будет нести регулятор. Поэтому ему важно сохранить полный контроль над выпуском и расчетами в цифровых евро.

По мнению банка, лучше всего добиться этой цели можно с помощью поручения посредникам под надзором ЕЦБ выполнять функции «прямых контрагентов для физических лиц, ретейлеров и бизнесов» при работе с цифровым евро и осуществлять надзор за ними. Исполнять роль посредников будут провайдеры платежных услуг или кредитные учреждения.

Среди их обязанностей будет предоставление услуг, таких как открытие счетов или кошельков, платежных инструментов, регистрация и снятие с учета, включая процедуры KYC/AML. Также они предоставят устройства или интерфейсы для оплаты цифровыми евро в физических магазинах, онлайн или от пользователя к пользователю.

Кроме того, посредники будут отвечать за задачи, которые относятся к управлению транзакциями в цифровом евро. Речь идет об инициировании, аутентификации, подтверждении и действии после совершения операции, включая сверку.

Сейчас ЕЦБ занимается исследованием цифрового евро, которое должно завершиться к октябрю 2023 года. Затем регулятор может начать разработку и тестирование цифровой валюты. Ожидается, что этот этап займет около трех лет.

Между тем, Европейская комиссия уже начала обсуждать закон о регулировании цифрового евро. Ожидается, что с помощью CBDC можно будет вводить ограничения на транзакции и средства сбережения. Однако точные лимиты еще не установлены.

Эти показатели показывают, что интерес к биткойнам резко вырос в 2022 году, несмотря на крипто-зиму

Первые шесть месяцев 2022 года были на удивление ужасными для криптоиндустрии в целом. Биткойн и Эфириум, две самые ценные криптовалюты, потеряли более половины своей стоимости по сравнению с их историческими пиками в конце прошлого года.

Несмотря на периодические улучшения за последние несколько недель, рынок криптовалют по существу находится в стагнации.

Из-за катастрофических новостей о плохо управляемых криптофирмах инвесторы пережили агонию побочного ущерба в, казалось бы, бесконечной серии непредвиденных корпоративных банкротств.

Однако где-то всегда есть проблеск оптимизма. Внутренняя метрика Yahoo Finance, например, указывает на то, что, несмотря на текущее мрачное состояние рынка криптовалют, значительное количество инвесторов продолжают следить за проблемными ценами на криптовалюту, поскольку 2022 год подходит к концу.

Bitcoin Snags № 8 в рейтинге показателей

По данным Yahoo! Финансы котировка биткойна веб-сайте, валютная пара Биткойн и доллар США (BTC/USD) вошла в десятку самых популярных тикеров на 10 год.

Это приятная передышка для инвесторов в биткойны, которые пережили падение цен и общее падение рынка криптовалют на 1.4 триллиона долларов.

Добавьте к этому невзгоды роста процентных ставок, которые наносят огромный удар по большей части криптоактивов, снижение аппетита к риску и корпоративные неудачи, такие как криптобиржа Сэма Бэнкмана-Фрида FTX.

Яху! Finance является членом Yahoo! сеть медиа-объектов. Он предоставляет финансовые новости, статистику и анализ, такие как котировки акций, пресс-релизы и финансовые отчеты.

В статистике Yahoo Finance на первом месте производитель электромобилей Tesla с 398,930,058 364,857,384 500 просмотров, за ним следуют Dow Jones (352,563,832 281,628,368 XNUMX), S&P XNUMX (XNUMX XNUMX XNUMX) и NASDAQ Composite (XNUMX XNUMX XNUMX).

Технический гигант и производитель iPhone Apple и гигант розничной торговли Amazon занимают пятое и шестое места с 249,031,785 199,327,425 XNUMX и XNUMX XNUMX XNUMX просмотров соответственно.

Биткойн (BTC/USD), занявший 8-е место, набрал 157,657,277 XNUMX XNUMX просмотров.

Биткойн, крупнейший криптоактив, возглавил список, за ним следует производитель микросхем Nvidia и фаворит GameStop 2021 года.

На момент написания этой статьи, Bitcoin торгуется на уровне 16,839 5.5 долларов, что на XNUMX% ниже за последние семь дней, свидетельствуют данные Coingecko.

Общая рыночная капитализация BTC на дневном графике составляет 323 миллиарда долларов

Биткойн пользуется растущим признанием, несмотря на негатив рынка

В 2021 году цена биткойна достигла многих новых максимумов, прежде чем резко упала. За этим последовал повышенный спрос со стороны крупных корпораций и других институциональных инвесторов.

Вторая по величине криптовалюта, Ethereum, также установила новый исторический максимум к концу 2021 года, но в июне упала до менее 900 долларов, самого низкого уровня с начала того года.

Тем временем криптофонды получили чистую Приток Согласно статистике CoinShares, управляющей цифровыми активами, в этом году он составил почти 500 миллионов долларов по сравнению с 9 миллиардами долларов в 2021 году.

Наркокартель использовал Binance для отмывания миллионов долларов

Согласно данным Forbes со ссылкой на полученный ордер на обыск, крупнейшая в мире биржа криптовалют Binance провела от $15 до $40 млн, которые принадлежат глобальному наркокартелю, пишет Business Insider.

Преступная организация использовала Binance для перевода миллионов долларов незаконных доходов, согласно данным продолжающегося расследования действий по борьбе с наркотиками в США.

Крипто-биржа Binance, объявившая о планах купить миноритарный пакет акций Forbes, помогает американским следователям для поимки подозреваемых. Расследование началось в 2020 году, когда информаторы с другой платформы для торговли криптовалютой, DEA, обнаружили пользователя, предлагающего криптовалюту в обмен на фиатную валюту. Преступник по имени Карлос Фонг Эчаварриа, который позже признал себя виновным по обвинениям, включая отмывание денег и торговлю наркотиками, был найден по своим транзакциям в блокчейне на общую сумму $4,7 млн. Следя за его активностью в сети, следователи смогли определить дополнительный счет, получающий средства от Эчаварриа. Владелец этого счета, которому пока не было предъявлено официальных обвинений, предположительно купил криптовалюты на сумму почти $42 млн, из которых не менее $16 млн были получены за счет продажи наркотиков.

По словам старшего следователя, «Это пример того, как прозрачность транзакций в блокчейне работает против преступников, которые оставляют за собой следы».

Однако сама Binance столкнулась с расследованием со стороны Министерства юстиции США, поскольку даже бывший финансовый директор биржи не имел полного доступа к ее счетам в течение почти 3 лет его пребывания в должности.

«Дно еще не достигнуто». Как рецессия в США повлияет на рынок криптовалют
Эксперты рассказали, как поведут себя рисковые активы, включая криптоактивы, в зависимости от денежно-кредитной политики Федрезерва США в наступающем году

Криптовалюты могут продолжить падение в 2023 году в рамках текущего рыночного цикла, предупредили авторы отчета аналитической компании Nansen Research. Они объяснили это возможной рецессией в США и распродажами на фондовом рынке, если Федеральная резервная система сохранит политику повышения процентных ставок.

По наблюдением аналитиков, еще не достигнут пик укрепления доллара США, а условия на рынке не располагают к росту цен на рисковые активы, среди которых акции и криптовалюты. Сами криптовалюты выглядят ни «чрезмерно дорогими», ни «дешевыми» по отношению к индексу S&P 500.

В отчете аналитики применяют собственные индикаторы рынка, среди которых «премия за риск в криптовалютах» (Crypto Risk Premium, CRP). Авторы определяют индикатор как показатель избыточной доходности, необходимой инвесторам для компенсации владения криптоактивами, и связывают его значения с ожидаемой инвесторами фундаментальной стоимостью этих активов.
В сценарии с рецессией в США и новой волной распродаж на фондовом рынке, вероятно, произойдет резкий скачок этого показателя как для акций, так и для криптовалют, что может спровоцировать дальнейшее снижение их курса. Однако аналитики допускают, что это может стать финальным этапом падение цен на крипторынке.

Окончательный вывод исследования Nansen в том, что ФРС, скорее всего, будет ужесточать финансовые условия. В дополнение к последствиям решений ФРС, криптовалютный рынок по-прежнему переживает целый ряд непредвиденных событий. Падение экосистемы Terra в мае и недавний крах биржи FTX спровоцировали усиление медвежьего периода на крипторынке.

«Нет видимых факторов, которые бы могли развернуть рынок. Биржам для начала нужно вернуть доверие инвесторов, которые потеряли миллиарды из-за мошенников, и только потом искать фундаментальные причины роста криптовалютного рынка», — комментирует ситуацию финансовый аналитик компании BitRiver Владислав Антонов.

Ужесточение денежно-кредитной политики ФРС США вызвало обвал рынков. Быстрый подъем ставок ударил по американской экономике, так как борьба с инфляцией затянулась. Корреляция между биткоином и индексом S&P 500 до 7 ноября 2022 года составляла 0,82 за 90 торговых дней и 0,75 за 30 торговых дней. По наблюдениям Антонова, после краха биржи FTX произошла раскорреляция цены биткоина и фондового индекса на фоне бегства инвесторов из криптовалют.

«Если фондовый рынок развернется вниз, биткоин продолжит обновлять минимумы. Без аппетита к риску со стороны инвесторов ему не подняться», — прогнозирует аналитик, добавляя, что технический анализ по-прежнему указывает на сохранение медвежьего тренда с целями в зоне $10 тыс. — $12 тыс.

Рецессия в экономике США уже фактически произошла в этом году, отмечает руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев. На протяжении двух кварталов подряд ВВП США показал снижение, что считается технической рецессией (минус 0,3% в первом квартале и минус 0,9% во втором). В третьем квартале экономика США показала рост на 2,9%, что стало результатом притока капитала из Европы на фоне энергетического кризиса.

По словам Деева, сейчас в целом ни у экономистов, ни у инвесторов, а также у МВФ и ФРС нет больших сомнений, что экономика Штатов может вступить в рецессию в 2023 году. Причиной для этого станет рост ставок ФРС для борьбы с рекордной за десятки лет инфляцией, что рано или поздно приведет к замедлению потребительского спроса и экономических процессов в стране.

«На таком фоне также ожидается и падение фондового рынка США. Дно индексов еще не достигнуто. Разумеется, что на таком фоне инвесторы будут все больше уходить от риска, избавляясь прежде всего от криптовалют», — прогнозирует представитель AMarkets.

Этот процесс ярко проявился в текущем году. Курс биткоина упал более чем на 60% с начала года и обновил двухлетний минимум. Кроме того, оттоку денег инвесторов из криптовалют способствовало банкротство биржи FTX. По мнению Деева, крах одной из крупнейших криптобирж еще может спровоцировать «эффект домино», когда проблемы с ликвидностью появятся и у других площадок.

Примером такого аналитик считает Binance, с кошельков которой инвесторы за неделю с 13 по 20 декабря вывели $6 млрд. А финансовые власти США намерены жестко регулировать криптовалютный рынок, для чего готовятся новые законодательные инициативы, дополняет эксперт.

По словам Деева, ожидание глобального кризиса, массовый вывод средств инвесторов с криптовалютных площадок, потеря доверия к биржам и усиление госрегулирования сектора цифровых активов не дают больших шансов на рост крипторынка в обозримой перспективе. Стоит ожидать, что в наступающем году может быть зафиксировано как еще большее снижение стоимости биткоина вплоть до $10 тыс., так и падение цены других криптовалют.

Последние новости криптовалют — главное на сегодня 22 декабря

Сегодня на криптовалютном снова царят медвежьи настроения. Большинство криптовалют, включая биткоин (BTC) и Ethereum (ETH), снизились в цене по итогам дня.

Текущий курс биткоина к доллару — $16 605.800.

Что сегодня в России

Госдума перенесла рассмотрение законопроекта о майнинге криптовалют на январь 2023 года. Почему чиновники решили сдвинуть сроки слушаний, не сообщается. Однако замглавы думского комитета по финрынку Анатолий Аксаков отметил, что сейчас законопроект все еще пытаются согласовать с институтами.

Участники рынка цифровых финансовых активов (ЦФА) предложили Центральному банку (ЦБ) России токенизировать активы с высокой инвестиционной привлекательностью. К таковым отнесли срочные контракты на валюты, нерудные полезные ископаемые, недвижимость, землю и товарные ценные бумаги.

Что сегодня на рынке

Криптовалютная биржа Huobi совместно с с платежной системой Visa выпустит собственную карту — Huobi Visa Card. Карта будет привязана к торговым аккаунтам на Huobi, и с ее помощью клиенты смогут конвертировать криптовалюту со своих счетов для оплаты товаров и услуг. Прочие детали новинки пока не уточняются.

ЕЦБ назвал дату окончательного решения о выпуске цифрового евро

Европейский центральный банк (ЕЦБ) выпустил второй отчет об исследовании цифрового евро, где сообщается, что окончательное решение о запуске проекта будет принято осенью 2023 года.

Это уже второй отчет о преимуществах и недостатках государственной цифровой валюты Евросоюза. Аналитики изучают фундаментальные вопросы по созданию и распространению CBDC в странах еврозоны. При этом исследователи рекомендуют использовать для выпуска цифрового евро контролируемых посредников, а не заниматься этим центральному банку самостоятельно. Такой подход позволит распределить вопросы внедрения цифрового евро между участниками розничной торговли.

«В их обязанности будет входить предоставление услуг для пользователей, включая открытие счетов и кошельков, предоставление платежных инструментов, обеспечение процедур KYC и AML», ― сказано в документе.

Частные банки еврозоны предоставят инфраструктуру для работы государственной криптовалюты, а сам ЕЦБ и центробанки стран ЕС будут обеспечивать расчеты. При этом банки-посредники не смогут получить доступ к балансам пользователей, этим планируется обеспечить приватность использования цифрового евро.

В отчете не уточняется, как именно будет функционировать система ― на базе блокчейна или с помощью традиционных принципов, либо же планируется совместить подходы. После изучения финального отчета в третьем квартале 2023 года управляющий совет ЕЦБ должен будет принять решение о запуске CBDC в промышленную эксплуатацию.

В ноябре президент ЕЦБ Кристин Лагард (Christine Lagarde) сообщила, что Еврокомиссия готовит законопроект, определяющий цифровой евро как законное средство платежа.

SEC проверит аудиторские фирмы, работающие с крипто-компаниями

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) в четверг объявила, что обратила внимание на аудиторские фирмы, работающие с криптовалютными компаниями.

Согласно сообщениям Wall Street Journal (WSJ), SEC заявила, что усилит проверку аудиторских фирм, готовящих аудиторские отчеты для крипто-компаний. Регулирующий орган объяснил, что ему необходимо следовать этому курсу действий, поскольку возникли опасения, что инвесторы получают ложную уверенность в аудиторских отчетах и рискуют подвергнуться воздействию криптовалют. Многим криптофирмам пришлось публиковать отчеты о состоянии своих резервов, поскольку заражение от банкротства FTX продолжает распространяться. Несколько криптовалютных бирж предложили опубликовать доказательства резервов, чтобы убедить клиентов в безопасности их средств и доказать, что фирма финансово здорова и стабильна.

Исполняющий обязанности главного бухгалтера SEC Пол Мюнтер сказал WSJ:

Мы предупреждаем инвесторов, чтобы они с осторожностью относились к некоторым заявлениям. которые делают криптокомпании.

SEC усиливает проверку аудиторских отчетов

SEC придерживается своей антикриптографической позиции и систематически усиливает мониторинг компаний, связанных с цифровыми активами, поскольку отрасль продолжает расти. Поскольку сейчас криптофирмы вынуждены раскрывать состояние своих финансов, SEC решила более внимательно изучить, как криптофирмы представляют свои отчеты от аудиторских фирм. Поскольку регулятивное давление на криптовалюты остается серой зоной, банки и аудиторские фирмы неохотно работают с криптовалютными фирмами.

Самым последним примером этого стала французская фирма. Mazars временно приостанавливает предоставление аудиторских услуг на Binance, Crypto.com и KuCoin. Mazars даже дошел до того, что удалил ссылку на оценку резервов Binance со своего веб-сайта после того, как обнаружил, что резервы биржи в биткойнах чрезмерно обеспечены. Bloomberg был первым, кто сообщил, что Mazars приостановил свои услуги вышеупомянутым криптофирмам, а также сообщил, что другие аудиторские фирмы, такие как аудитор FTX Арманино, также прекратили свою работу с криптобиржами, такими как OKX и Gate.io.

По этой причине SEC направляет предупреждения аудиторским фирмам, работающим над криптографическим аудитом, поскольку считает, что криптобиржи используют отчеты аудиторских фирм о подтверждении резерва в своих интересах. Опасность этого, по мнению Комиссии по ценным бумагам и биржам США, заключается в том, что он содержит ограниченные финансовые данные для оценки того, имеет ли компания достаточные активы для покрытия своих обязательств.

Гэри Генслер: инвесторы по-прежнему подвержены крипто-рискам

Председатель SEC Гэри Генслер заявил, что инвесторы по-прежнему подвержены рискам, связанным с криптовалютой, до тех пор, пока эти фирмы не будут соблюдать проверенные временем законы о ценных бумагах. Генслер выступил в ответ на обвинения агентства в мошенничестве против бывшего генерального директора Alameda Research Кэролайн Эллисон и соучредителя FTX Гэри Ванга. Генслер добавил, что для агентства по-прежнему приоритетной задачей является использование всех имеющихся в его распоряжении инструментов для приведения криптовалютной индустрии в соответствие с требованиями.

Что случилось на крипторынке, пока все спали — обзор от 23 декабря

Биткоин (BTC), по данным ресурса CoinMarketCap, начал пятницу с бокового движения. По состоянию на 05:16 (МСК), криптовалюта торгуется по $16 789 (1 токен в рублях – ₽1,146,449). Минимум биткоина за 24 часа – $16 592, максимум – $16 866.

Вторая по капитализации криптовалюта Ethereum также начала день с бокового движения. По состоянию на момент написания обзора, монета торгуется по $1216 (1 токен в рублях – ₽83,055).

В топ-10 самых капитализированных криптовалют лучший результат за сутки зафиксирован у Dogecoin (+5,05%). В рамках недели все монеты, за исключением стейблкоина USD Coin, продемонстрировали отрицательную динамику. Наибольшие потери за 24 часа зафиксированы у BNB (-0,47%), за последние семь дней – у Cardano (-12,88%).

Бразилия легализует криптовалюту в качестве способа оплаты

Бразилия одобряет биткойны и другие криптовалюты в качестве платежных средств и готовит почву для лицензирования крипто-компаний.

Согласно официальному журналу федерального правительства Бразилии, президент Бразилии Жаир Болсонару одобрил закон 23 декабря. законодательство принят Конгрессом без каких-либо изменений.

Законопроект создает всеобъемлющую нормативно-правовую базу для торговли биткойнами (BTC). Он признает криптовалюту цифровым представлением стоимости, которое можно использовать в Бразилии в качестве способа оплаты и инвестиционного инструмента.

Законопроект определяет «виртуальный актив» как цифровое представление стоимости, которое может быть предметом переговоров или транзакций в электронном виде и использоваться для транзакций или в качестве инвестиций. 

В документе говорится, что, в отличие от Сальвадор, Бразилия не позволит своим гражданам использовать криптовалюты, такие как биткойн, в качестве законных денег. Однако недавно принятый закон определяет несколько криптовалют как приемлемые способы оплаты в Бразилия. Он также предоставляет систему лицензирования для компаний, которые предлагают пользователям услуги, связанные с виртуальными активами, и налагает штрафы за мошенничество с цифровыми активами.

Кто, скорее всего, является сторожевым псом?

Цифровые активы, которые считаются ценными бумагами, будут регулироваться Комиссией по ценным бумагам и биржам Бразилии, как и в США. Регламент также включает требование к биржам различать пользовательские и корпоративные активы, что, вероятно, было принято в ответ на Кончина FTX.

Исполнительная власть выберет государственные органы, регулирующие рынок. Центральный банк Бразилии (BCB), скорее всего, отвечает за использование биткойнов в качестве формы оплаты, в то время как национальная комиссия по ценным бумагам и биржам (CVM) отвечает за использование биткойнов в качестве своего рода инвестиционного актива.

Федеральная налоговая служба (ФНС), BCB и CVM внесли свой вклад в разработку закона о капитальном ремонте.

Будущее не выглядит многообещающим, если BCB будет сертифицирован в качестве наблюдателя за сектором. Хотя регулирующий орган не может изменить широкое значение виртуального актива, указанное выше, должно быть больше оснований полагать, что BCB приложит особые усилия для продвижения использования биткойнов в качестве платежа.

Основная причина, по которой президент банка Роберто Кампос Нето не проявляет энтузиазма по поводу криптовалют как жизнеспособной альтернативы традиционным деньгам, заключается в их высокой волатильности. Что еще более важно, BCB стремится запустить Real Digital, его цифровая валюта, который в настоящее время планируется ввести в эксплуатацию к 2024 году.

Однако повышенная регуляторная определенность, обеспечиваемая законодательством, стимулирует компании к более глубокому изучению расширяющегося платежного механизма. Независимо от того, поддерживает BCB биткойн или нет, это может привести к более широкому использованию его в качестве формы обмена в Бразилии.

В Бразилии биткоин признали платежным средством

В Бразилии биткоин можно будет использовать как платежное средство и инвестиционный актив. Закон, который закрепил за ним такой статус, подписалпрезидент страны Жаир Болсонару.

Глава государства одобрил предложенный Конгрессом документ без изменений. Он вступит в силу через 180 дней с момента подписания. В законе биткоин охарактеризован как цифровое представление стоимости.

Ожидается, что Банк Бразилии будет отвечать за использование первой криптовалюты в качестве платежа. Комиссия по ценным бумагам и биржам возьмет ответственность за надзор над цифровым золотом в качестве инвестиционного актива. Вместе с Налоговым управлением страны оба ведомства выступили соавторами закона.

В Bitcoin Magazine не исключили, что ЦБ страны не будет способствовать формированию благоприятного режима для популяризации биткоина как средства расчетов.

Председатель Банка Бразилии Роберто Кампос Нето, ссылаясь преимущественно на волатильность, неоднократно заявлял, что он не рассматривает криптовалюты как альтернативу фиату.

Ранее регулятор пообещал выпустить CBDC в 2024 году после закрытой пилотной программы с финансовыми институтами. По мнению Нето, новое платежное средство не нарушит монетарную политику и не нанесет ущерб банкам.

В Госдуме не исключили внесение проекта о цифровом рубле до конца года
Процесс запуска в России цифровой нацвалюты может начаться уже в последние дни декабря. Однако участники рынка до сих пор не знают, во сколько им встанет внедрение новой формы рубля

До конца года в Госдуму может быть внесен законопроект о цифровом рубле, заявил глава финансового комитета Анатолий Аксаков, сообщил «Коммерсантъ». По мнению властей, новая форма нацвалюты необходима экономике страны, поэтому ее развитие идет активными темпами.

В течение 2022 года ЦБ вместе с 15 банками, среди которых Сбербанк, ВТБ, ГПБ, ПСБ, Альфа-банк, Росбанк и другие, проводил тестирование операций с цифровым рублем. В рамках пилотного проекта выполнялись открытие и пополнение цифровых кошельков, переводы между гражданами, в том числе с использованием мобильных банковских приложений, оплата товаров и услуг.

В апреле 2023 года начнется тестирование операций на реальном цифровом рубле, сначала в ограниченном круге клиентов. В конечном итоге, по словам представителей ЦБ, все банки будут предоставлять возможность своим клиентам работать с цифровым рублем. Сейчас рассматривается вариант внедрения цифрового рубля, при котором на платформе ЦБ клиенту открывается кошелек, а кредитная организация выступает в роли посредника.

adv.rbc.ru
В конце сентября Банк России опубликовал проект нового плана бухгалтерских счетов для кредитных организаций, в который были включены новые счета учета, на которых с 2023 года банки обязаны будут отражать движения цифрового рубля.

В то же время в ЦБ не смогли назвать сумму, которую банкам придется потратить на подключение к обслуживанию кошельков с цифровым рублем. «На текущий момент проводится оценка стоимости платформы и поэтапного наращивания мощностей с учетом прогнозных показателей назначения в части количества транзакций», — пояснил регулятор.

Банкиры тоже пока не готовы оценить затраты на внедрение цифровой нацвалюты, говорится в статье. По словам собеседников издания, кредитные организации сейчас определяют количество необходимого оборудования и программного обеспечения. В неофициальных разговорах банкиры отмечают ряд проблем, которые могут существенно замедлить процесс внедрения цифрового рубля и сделать его заметно более дорогим, говорится в статье.

Наиболее серьезная проблема заключается в том, что пока не определены требования к уровню защиты информации. Затраты банков на обеспечение безопасности системы могут составить миллиарды рублей, в случае если текущие требования будут повышены.

Эта проблема не позволяет пока предоставить участникам рынка четкие алгоритмы по подключению даже к уже протестированному сервису. Кроме того, неопределенность с классом защиты влечет за собой другую проблему — банки не знают, какой бюджет они должны заложить на внедрение цифрового рубля на 2023 год.

В перспективе, по словам банкиров, проблемой для развития цифрового рубля может стать тот факт, что он основан на технологии блокчейн. Когда операции единичны, трудностей не возникает. Но когда счет цифровых рублей пойдет на триллионы, а количество операций с ними — на миллиарды, может возникнуть потребность в существенном наращивании парка серверов и их мощности для хранений данных блокчейна.

Ранее Глава Российского союза промышленников и предпринимателей (РСПП) Александр Шохин заявил, что внедрение цифрового рубля нужно ускорить. По его мнению, Россия не должна отставать от других стран, которые заботятся о национальном суверенитете, внедряя собственные цифровые нацвалюты.

Буквально на 96%. Подумаешь мелочь какая)))

SEC начала борьбу с криптовалютными компаниями

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) заявила, что только начала борьбу и принятие жестких мер в отношении криптофирм, которые отказываются соблюдать ее правила. 

Председатель SEC Гэри Генслер подчеркнул, что терпение комиссии по отношению к биржам цифровых активов и другим фирмам, которые уклоняются от ее правил, на исходе. Всего за несколько часов до этого наблюдательный орган, который уже подал иск против соучредителя FTX Сэма Бэнкмана-Фрида, подал в суд еще на двух известных руководителей криптовалютных компаний за их предполагаемую роль в крахе биржи цифровых активов.

По словам Генслера, теперь у компаний меньше времени для разгона — им нужно начать следовать правилам и зарегистрироваться в агентстве в кратчайшие сроки.

Хотя он отказался назвать фирмы, которым предстоит проверка, или прокомментировать, куда может зайти расследование в отношении FTX, Генслер предупредил о ряде практик, которые широко распространены в отрасли. Также он упрекнул платформы за то, что средства клиентов часто не разделяются должным образом — проблема, которая привлекла большое внимание после краха FTX.

Представитель SEC также раскритиковал отчеты о подтверждении резервов, которые публикуют криптобиржи. По его словам, эта практика соответствует раскрытию информации, необходимой для защиты инвесторов.

«Подтверждение резервов не является ни полным учетом активов и обязательств компании, ни разделением средств клиентов в соответствии с законодательством о ценных бумагах», — сказал Генслер.

Помимо этого, SEC намерена усилить контроль за работой аудиторских фирм для криптовалютных компаний. Повышенное внимание со стороны регулятора уже привело к тому, что по крайней мере одна аудиторская фирма отказалась от крипто-клиентов.

Особое внимание SEC к криптокомпаниям отмечается после краха FTX в ноябре. Проблемы начались после публикации расследования о возможной неплатежеспособности одной из компаний Бэнкмана-Фрида Alameda Research, а также о проблемах с ликвидностью биржи.

Последние новости криптовалют — главное на сегодня 23 декабря

Сегодня на криптовалютном рынке просыпаются бычьи настроения. Большинство криптовалют, включая биткоин (BTC) и Ethereum (ETH), выросли в цене по итогам дня.

Текущий курс биткоина к доллару — $16 846.770 

Что сегодня с NFT

Хакеры атаковали крупнейший маркетплейс невзаимозаменяемых токенов (NFT) OpenSea. В результате взлома с площадки были похищены токены из коллекции Bored Ape Yacht Club (BAYC). Сумма ущерба оценивается в несколько миллионов долларов. Злоумышленники нашли уязвимость в малоизвестной функции OpenSea — возможностью продавать NFT без уплаты комиссии.

Кроме того, OpenSea начал блокировать аккаунты граждан Кубы. Под удар попали как NFT-артисты, так и коллекционеры. Представители площадки мотивируют свое решение тем, что они обязаны соблюдать санкционный режим США. Ранее доступа к маркетплейсу по тем же причинам лишились пользователей из Венесуэлы, Ирана и Сирии. 

Бобби Ли: «Криптовалютный рынок вернется к росту через год или даже два»

В интервью каналу CNBC опытный криптовалютный трейдер заявил, что состояние криптовалютной индустрии дает мало поводов для надежды на бычий тренд.

Бобби Ли (Bobby Lee) считает, что масштабного роста рынка придется ждать еще долго.

«Думаю, мы продолжим падать еще год или два. Скорее всего, роста придется подождать до конца 2024 или начала 2025 года. Конечно, время покажет, сейчас очень сложно прогнозировать и говорить о том, когда биткоин достигнет дна», ― заявил Ли.

Аналитик подчеркнул, что биткоин показывает себя гораздо лучше других активов на фоне падения криптовалютной биржи FTX. Многие токены потеряли по 50% капитализации после начала банкротства FTX, но сам биткоин упал лишь на 20%.

Одним из «бычьих сигналов» должна стать вера в криптовалютный рынок, а она может прийти лишь с качественным регулированием отрасли, уверен трейдер:

«Я всегда говорил в пользу более жесткого регулирования. Но, подчеркну, регулировать нужно только криптовалютные компании, а не сами монеты, ведь актив сам по себе инертен. Криптовалюты ― это такие же товары, как золото и серебро. Никакое регулирование не изменит химический состав золота, равно как никакие регуляторы не смогут изменить суть биткоина. Но мы можем и должны регулировать компании, работающие с цифровыми активами, особенно те, которые предоставляют кастодиальные сервисы и хранят криптовалюты для других людей».

Ранее подобную точку зрения выражал аналитик Бенджамин Коуэн (Benjamin Cowen). По его словам, биткоин вырастет в скором времени, однако бычьего ралли стоит ждать лишь в конце следующего года.

Банк Англии: криптовалюты следует регулировать до того, как возникнут систематические проблемы

Заместитель управляющего Банка Англии заявил, что криптоиндустрия очень быстро интегрируется в традиционные финансы, а потому должна тщательно регулироваться для защиты розничных инвесторов и финансовой системы в целом.

Джон Канлифф (Jon Cunliffe) назвал криптоиндустрию «казино» и заявил, что британский ЦБ активно рассматривает варианты регулирования отрасли. По словам чиновника, физические лица должны иметь возможность безопасно торговать цифровыми активами, как они делают это на традиционных рынках. Если люди хотят торговать и обмениваться криптовалютами, у них должны быть инстанции, которые смогут их защитить.

Представитель центробанка считает, что криптоиндустрию следует начать регулировать как можно скорее, пока финансовая система и экономика не столкнулась с новыми масштабными проблемами:

«Есть немало инвестиционных фондов, банков и других учреждений из области традиционных финансов, которые хотят участвовать в развитии отрасли, хотят вкладывать средства. Думаю, нам следует подумать о регулировании до того, как криптовалюты прочно встроятся в устоявшуюся систему и начнут вызывать проблемы».

Ранее аналитики Банка Англии заявляли, что развитие рынка метавселенных вынуждает мировых регуляторов разработать законы, предупреждающие системные риски для финансовой системы.