Bank of America: цифровые валюты в корне изменят глобальную финансовую систему

Цифровые валюты, CBDC и стейблкоины являются естественной эволюцией денег и платежей, уверены исследователи Bank of America (BofA). Об этом сообщает CoinDesk со ссылкой на отчет инвестиционного банка.

По их словам, цифровые валюты центробанков способны «революционизировать глобальные финансовые системы и могут стать самым значимым технологическим достижением в истории денег». 

Исследователи BofA уверены, что монетарные регуляторы развитых и развивающихся стран сфокусируются на эффективности платежей и их доступности. 

Однако CBDC могут составить конкуренцию банковским депозитам. Это чревато «утратой денежного суверенитета» и углублением неравенства между странами, говорится в отчете. 

Некоторые государства не выпустят подобные платежные средства даже в ближайшие десять лет. Однако центробанкам придется «либо внедрять технологические инновации, либо становиться неактуальными в долгосрочной перспективе».

Ранее палата представителей Конгресса США сформировала подкомитет с фокусом на цифровые активы.

Россия предложила Кубе создать расчетный центр на базе цифрового песо

Председатель делового совета «Россия – Куба» Борис Титов предлагает вывести экономику двух стран из тени

Россия в ходе деловой встречи в Гаване предложила Кубе разработать расчетный центр на базе цифрового песо. Об этом сообщает РИА Новости со ссылкой на пресс-службу бизнес-омбудсмена, председателя делового совета «Россия – Куба» Бориса Титова.

«Россия предложила Кубе вывести экономику из тени с помощью единого расчетного центра на базе цифрового песо. Проект обсуждался в ходе встречи в Гаване уполномоченного при президенте по защите прав предпринимателей, председателя делового совета “Россия – Куба” Бориса Титова с главой Центрального Банка Республики Куба Мартой Гонсалес», — говорится в сообщении.

Титов также рассказал, что Россия готова предложить Кубе собственный опыт создания цифровой среды для предпринимателей. Таким образом, на Кубе появится специальный расчетный центр с банковской лицензией. Через него транзакции будут проходить как внутри страны, так и по внешнеторговым сделкам.

«Экономика наших партнеров крайне нуждается в двух вещах: обелении денежных потоков с одновременным повышением удобства ведения бизнеса и защите финансовой системы от внешних санкций. Мы предложили комбинированный инструмент, который, на наш взгляд, способен решить обе задачи», — сказал Титов.

Об идее развития цифровых платежей между Россией и Кубой Титов говорил еще в ноябре прошлого года. Тогда он предлагал создать новый механизм взаиморасчетов в рублях и криптовалютах для облегчения сотрудничества на фоне санкций против обеих стран. По словам Титова, в условиях ограничений со стороны США правительства стран вынуждены искать альтернативные варианты расчетов.

Идею создания независимой системы международных платежей на базе блокчейна в том числе поддержал президент России Владимир Путин. Российский лидер считает, что финансовые учреждения должны отражать реальности многополярного мира, строиться на демократических принципах, а также должны исключать диктат, злоупотребления и монополизм. Именно поэтому, по его мнению, нечто подобное блокчейну будет развиваться.

Стоимость токена Axie Infinity выросла за сутки на 40%
Цены нескольких монет выросли в преддверии запланированных на неделе разблокировок

Курс токена Axie Infinity (AXS) вырос на 40% за последние 24 часа. Утром 23 января он достиг $13,91, обновив максимум с 6 октября 2022. По данным CoinGecko, на 12:20 мск актив торгуется около отметки $12,86.

Axie Infinity — блокчейн-игра, где игроки сражаются друг с другом при помощи фантастических существ, каждое из которых представлено в виде NFT. Игроки могут покупать, создавать новых существ и обмениваться ими. Зарабатывать криптовалюту игроки могут при создании и продажи новых существ, победах в сражениях с другими игроками, а также делая ставки на исход сражений. Проект был разработан на блокчейне Ethereum компанией Sky Mavis. Активная аудитория Axie Infinity превышает 1 млн пользователей.

Курс токена AXS вырос в преддверии разблокировки почти 4,9 млн токенов ($63 млн по курсу $12,86), назначенной на 23 января. Это 1,8% от общего предложения криптовалюты в 270 млн AXS. По данным портала TokenUnlocks, в настоящий момент 32% токенов Axie Infinity остаются заблокированными.

adv.rbc.ru
Токены криптопроектов блокируются, чтобы помешать владельцам крупных объемов (чаще всего ранним инвесторам или членам команды проекта) продавать все монеты сразу после их получения, что могло бы вызывать падение стоимости актива. Разблокировки считаются триггером к медвежьим движениям на рынке, поскольку высвобождают дополнительную ликвидность и дают возможность ранним инвесторам продать монеты и зафиксировать прибыль.

Несмотря на это, криптовалюты, дополнительные объемы которых будут разблокированы в ближайшее время, показывают рост в цене. Помимо токена AXS, на этой неделе ожидается выход на рынок криптовалют Acala (ACA) на $664 тыс. 25 января, Galxe (GAL) на $378 тыс. 26 января и Ronin (RON) на $25,6 млн 27 января. Курс ACA за сутки вырос на 5,1%, токен RON подорожал на 14,1%, GAL — на 2%.

Стоимость Galxe растет уже на протяжении двух недель: с 9 января она поднялась на 54% — с $1,27 до $1,96. Проект Galxe — это децентрализованная сеть учетных записей, которая позволяет различным Web3-проектам совместно использовать учетные данные пользователей. Заметным ростом курс токена отреагировал на открытие торговли GAL в паре к биткоину на южнокорейской бирже Upbit 18 января.

Также в ближайшее время ожидаются разблокировки следующих токенов: NYM на $19 млн и DYDX на $274 млн 3 февраля, TORN на $946 тыс. 6 февраля и Aptos на $61,3 млн 12 февраля.

Менеджер Coinbase обнаружил возможную инсайдерскую торговлю на Binance

Директор Coinbase Конор Гроган высказал предположение об инсайдерской торговле неизвестными на Binance с использованием закрытой информации о будущем листинге активов.

Менеджер американской биржи проанализировал активность нескольких связанных анонимных кошельков за период свыше полутора лет. Он обнаружил у них одинаковый паттерн: перед листингом на Binance аккаунты покупали значительные объемы токенов и сразу сбрасывали их после начала торгов.

Конор Гроган обратил внимание на подобный кейс с Rari Governance (RGT). Неизвестный в мае 2021 года купил монету на сумму $900 000 «за секунды» до листинга и продал «в течение минут» после.

Похожая операция последовала в июне того же года, но уже с покупкой Ethernity Chain ERN на ~$78 000 на протяжении нескольких дней с продажей после начала торгов. Аналогичный сброс после листинга неизвестный произвел с токеном миксера Tornado Cash (TORN).

Гроган обнаружил эту активность, изучив операции контрагентов одного из задействованных кошельков с депозитом на OKX. По его словам, анонимный пользователь «не слишком» скрывал операции, и он нашел только часть из них.

По данным менеджера Coinbase, неизвестный заработал приблизительно по $100 000 по раскрытой им схеме на токенах Ramp (RAMP) и Gnosis (GNO), использовав для этих фронтраннинг-сделок каждый раз около $500 000. При этом задействованный кошелек попал в статью WSJ о проблеме инсайдерской торговли в индустрии еще в 2021 году.

JPMorgan: грядущее обновление Ethereum даст Coinbase до $0,5 млрд в год
Аналитики инвестбанка предположили, что количество розничных инвесторов, автоматически размещающих свои активы на стекинг, может существенно вырасти, после того как ранее блокируемые токены ETH станут доступны для снятия

Аналитики JPMorgan спрогнозировали рост доходов криптобиржи Coinbase до $0,5 млрд в год после назначенного на март обновления сети Ethereum под названием Shanghai, пишет Decrypt со ссылкой на отчет специалистов. По оценкам инвестбанка, в случае успешного проведения обновления, 95% розничных инвесторов на Coinbase смогут принять участие в стекинге Ethereum на криптоплатформе, что может дополнительно ежегодно приносить ей от $225 млн до $545 млн.

Стекинг — это способ пассивного заработка, при котором пользователи хранят монеты, работающие на алгоритме Proof of Stake (PoS), и обеспечивают работоспособность блокчейна, что дает им право получать прибыль. По данным Glassnode, на текущий момент около 16,1 млн ETH размещено в стекинге (13,4% от оборота альткоина), 70,86% — через провайдеров услуг стекинга, 12,8% из которых приходится на Coinbase, на Binance — 6,3%.

Обновление Shanghai позволит владельцам Ethereum, разместившим свои активы в стекинге, получить к ним доступ, поскольку ранее они были заблокированы согласно правилам сети. По мнению аналитиков, блокировка активов стала для множества владельцев Ethereum большим «антистимулом» для размещения токенов в стекинг. Форк Shanghai может «открыть новую эру стекинга для Coinbase», поскольку больше инвесторов проявят интерес к этому продукту, считают в JPMorgan.

adv.rbc.ru
По оценкам специалистов банка, предоставление сервиса стекинга Ethereum уже приносит Coinbase доход около $50 млн в год. Из-за отсутствия возможности вывода монет клиенты биржи размещают монеты в «ручном режиме». Разблокировка токенов позволит делать это автоматически, по аналогии с работающими на Coinbase сервисами стекинга криптовалют Cardano и Solana.

И хотя клиенты биржи могут отключить автоматический стекинг Ethereum, если такая функция будет введена, аналитики JPMorgan заявили, что это будет маловероятным решением среди инвесторов. В то же время инвестбанк предупредил, что утверждение о том, что держатели Ethereum на Coinbase будут участвовать в автоматическом стекинге ETH, еще не подтверждено руководством Coinbase — оценка аналитиков основана только на исторических данных.

Около 11% дохода биржи в третьем финансовом квартале прошлого года было получено от стекинга, за тот же период годом ранее — 6,2%, говорится в статье. Помимо Ethereum, Coinbase предлагает стекинг для криптовалют Cardano, Solana, Cosmos, Algorand и Tezos.

Несмотря на развитие сервиса стекинга, снижение цен на криптовалюты и крах FTX в прошлом году негативно отразились на бизнесе Coinbase. В декабре глава криптобиржи Брайан Армстронг заявил, что доходы компании за 2022 год сократятся вдвое или более по сравнению с предыдущим периодом. По его словам, в 2021 году выручка Coinbase составила около $7 млрд, а в 2022 году, по его оценке, она сократится примерно до $3,2 млрд.

Это вынуждает биржу сокращать расходы. В начале этого месяца Coinbase уволила почти 1 тыс. человек, а на прошлой неделе объявила о сворачивании бизнеса в Японии.

 $1 млрд заработали биржи за неделю

За 7 дней было ликвидировано $507 млн в лонгах, а шортистов побрили на $635 млн

Ну что же в который раз можно проверить схему, а так средняя доходность может быть разной. 

Tоп новости за день

🔴Бутepин paccкaзaл o кoнцeпции нeвидимыx aдpecoв в ceти Ethereum.
🔴Binance Charity предоставит более 30 тысяч стипендий для изучения Web3 в 2023 году.
🔴Пользователи проголосовали за запуск Uniswap на BNB Chain.
🔴Сотрудник Coinbase указал на вероятность инсайдерской торговли на Binance.
🔴В сети Cardano произошел сбой.
🔴Глава Coinbase предлагает Бразилии и Аргентине принять BTC в качестве законного платежного средства

📊 Курсы криптовалют

⬆️ BTC — $23141
⬇️ ETH — $1639
⬇️ BNB — $306
⬆️ XRP — $0,426
⬇️ ADA — $0,379
⬇️ DOGE — $0,089
⬇️ SOL — $24,68
⬇️ TWT — $1,53
 

Последние новости криптовалют — главное на сегодня 23 января

Сегодня криптовалютный рынок демонстрируют разнонаправленную динамику. Некоторые криптовалюты, включая биткоин (BTC), выросли в цене по итогам дня. Ethereum (ETH) и другие активы, напротив, показали незначительное снижение.

Текущий курс биткоина к доллару — $22,871.00

Что сегодня в мире

Полицейская служба Европейского союза (Европол) арестовала четырех топ-менеджеров российского обменника Bitzlato. Троих сотрудников задержали в Испании, а еще одного на Кипре. Также сообщается, что Европол заморозил несколько криптокошельков с балансом на ~€70 млн, и арестовал транспортные средства во Франции.

Аналитик Credit Suisse считают, что переориентирование экспорта товаров из РФ на восточный рынок (Китай и Индия), вкупе с появлением цифровых госвалют, несет угрозу статусу доллара США. Нынешняя мировая геополитическая обстановка ускоряет темпы глобальной дедоларизации, считают в Credit Suisse.

Виталик Бутерин предложил использовать скрытые адреса для анонимизации пользователей Эфириума

Сооснователь Эфириума заявил о необходимости найти решение для конфиденциальности сети, поскольку вся информация, содержащаяся в блокчейне, по умолчанию является общедоступной.

Виталик Бутерин назвал это задачей, которую могут решить скрытые адреса, способные сделать пиринговые транзакции, передачу невзаимозаменяемых токенов и регистрацию в Системе доменных имен Эфириума (ENS) анонимными, защитив данные пользователей.

Получатель криптоактивов может создать и сохранить «ключ расходов», который затем будет использоваться для создания скрытого мета-адреса. Адрес, который можно зарегистрировать в ENS, передается отправителю, который криптографически вычисляет мета-адрес для создания скрытого адреса, принадлежащего получателю. Затем отправитель может перевести криптоактивы на скрытый адрес получателя в дополнение к публикации временного ключа для подтверждения, что скрытый адрес принадлежит получателю. В результате для каждой транзакции создается новый скрытый адрес.

Бутерин отметил, что вместе с механизмом сокрытия ключей нужно использовать протокол обмена Диффи-Хеллмана, сопоставляющий уникальные адреса с открытым ключом. Это позволит замаскировать связь между скрытым адресом и мета-адресом пользователя. Сооснователь Эфириума упомянул технологию доказательства с нулевым разглашением zk-SNARK, которая тоже может повысить конфиденциальность транзакций. Однако отметил, что в этом случае даже для одной сделки может потребоваться большой объем дополнительного газа.

По словам Бутерина, предложенная концепция скрытых адресов обеспечивает конфиденциальность, отличную от той, которую дает криптовалютный миксер Tornado Cash. Попавший в санкционный список Управления по контролю за иностранными активами США (OFAC) Tornado Cash может скрывать переводы основных взаимозаменяемых криптоактивов, будь то ETH или другие альткоины на основе ERC-20. Однако миксеру сложно обеспечить конфиденциальность транзакций с малоизвестными криптоактивами на основе ERC-20, и это актуально для переводов NFT, уверяет Бутерин.

«Сегодня базовые скрытые адреса могут быть реализованы довольно быстро, и они значительно повысят конфиденциальность Эфириума. Конечно, поддержка потребует определенной работы со стороны кошелька. Тем не менее, я считаю, что кошельки должны развивать модель с несколькими адресами», — рассуждает сооснователь ETH.

Недавно Виталик Бутерин рассказал о перспективах zk-STARK и предположил, что через 10-20 лет эта технология будет занимать такое же важное место, как и блокчейн. Кроме того, сооснователь Эфириума считает, что создание устойчивых к инфляции стейблкоинов и выход в Интернет через Эфириум станут важными достижениями в криптоиндустрии

В Пенсильвании откроется первый американский центр майнинга биткоинов на атомной энергии

Cumulus Data, дочерняя компания независимого производителя электроэнергии Talen Energy, завершила строительство первого в США дата-центра Cumulus Susquehanna с, обещается, нулевыми выбросами углерода.

Мощность нового центра обработки данных составит более 40 МВт, что достигнуто за счет прямого подключения к атомной электростанции Саскуэханна на северо-востоке Пенсильвании. Ожидается, что помимо серверного оборудования для проведения облачных вычислений, на территории дата-цента будет размещаться оборудование для майнинга биткоинов.

ЦОД Cumulus Susquehanna стал первым в будущей сети из 18 объединенных дата-центров компании Cumulus Data с запланированной совокупной мощностью более 470 МВт. На их базе будет развернут первый в США майнинговый комплекс Nautilus Cryptomine, работающий исключительно на ядерной энергии и добывающий «безуглеродные криптоактивы».

В 2021 году президент Сальвадора Найиб Букеле сообщил, что на государственной майнинговой ферме, обеспеченной энергией от геотермальных источников, были добыты первые биткоины.

Что случилось на крипторынке, пока все спали — обзор от 24 января

Биткоин (BTC), по данным ресурса CoinMarketCap, начал вторник с небольшого роста.  По состоянию на 06:26 (МСК), криптовалюта торгуется по $23 024 (1 токен в рублях – ₽1,588,091). Минимум биткоина за 24 часа – $22 654, максимум – $23 133.  

Вторая по капитализации криптовалюта Ethereum также начала день с роста. По состоянию на момент написания обзора, монета торгуется по $1635 (1 токен в рублях – ₽112,726).

В топ-10 самых капитализированных криптовалют лучший результат за сутки зафиксирован у BNB (+4,48%). В рамках недели активнее других рос XRP (+11,06%). Наибольшие потери за 24 часа зафиксированы у Dogecoin (-0,76%). В рамках недели все криптовалюты, за исключением стейблкоина USD Coin, продемонстрировали позитивную динамику.

Артур Хейс: «Биткоин может упасть до $15 000 если ФРС не сменит свою риторику»

Бывший генеральный директор биржи криптовалютных деривативов BitMEX Артур Хейс считает, что биткоин вполне может потерять весь рост с начала года если ФРС США продолжит свою монетарную политику.

В статье в своем блоге Артур Хейс (Arthur Hayes) отметил, что одной из главных причин роста биткоина стало падение потребительского индекса CPI. И это же падение может стать сигналом для Федрезерва о том, что монетарную политику пора начинать смягчать. Однако бывший гендиректор BitMEX далеко не уверен, что руководство американского регулятора готово к этому. Ранее председатель ФРС Джером Пауэлл (Jerome Powell) говорил, что и в 2023 году необходимо повышать базовую ставку.

«Если ФРС не сменит свой курс, а руководство Федрезерва будет отрицать разворот курса даже после падения индекса потребительских цен, биткоин, вероятно, рухнет к предыдущим минимумам. В моем базовом сценарии облигации, акции и криптовалюты становятся неинтересны, ведь доходность 10-летних казначейских облигаций может удвоиться с 3.5% до 7%. Тогда индексы S&P 500 и Nasdaq упадут ниже 3 000 и 8 000 пунктов соответственно, биткоин будет торговаться на поддержке в $15 000», ― прогнозирует Хейс.

В заключение он отметил, что инвесторам стоит ожидать достаточно длительной боковой проторговки на криптовалютном рынке. По крайней мере, до тех пор, пока условия ликвидности для доллара США не станут лучше. В крайнем случае, ФРС придется делать интервенции, чтобы стабилизировать ситуацию на рынках. Ранее на Bits.Media вышел масштабный материал о том, чего ожидать от текущей ситуации на криптовалютном рынке.

 Ближайшие важные события, которые повлияют на рынок

26.01 Первичные данные ВВП США за Q4 2022

1.02 Заседание ФРС США

02.02 Отчёт Microstrategy за Q4 2022

03.02 Уровень безработицы в США

Так же на недели пройдут отчёты технологических компаний, из самых интригующих — 25.01 Отчёт Tesla за Q4 2022

Биткоин-инвесторы предпочитают хранить активы на собственных кошельках

Краха FTX и других криптобирж было достаточно, чтобы даже самый доверчивый инвестор начал хранить свои криптовалюты у себя, не доверяя никому, пишет Reuters.

Крипто-держатели предпочитают «самостоятельное хранение» своих средств, переводя их с криптобирж и торговых платформ на личные цифровые кошельки.

Среди розничных инвесторов количество тех, у которых меньше 10 BTC — выросло до 3,35 млн по состоянию на 11 января, что на 23% больше, чем 2,72 млн год назад.

В процентах от общего предложения биткоинов количество таких кошельков, содержащих менее 10 биткоинов, теперь 17,4% по сравнению с 14,4% год назад.

Многое зависит от того, как часто ими торговать: если просто собираетесь покупать и держать в течение следующих 10 лет, то, вероятно, стоит сделать инвестиции и научиться хорошо хранить свои активы.

Паническое бегство с крипто-бирж было вызвано скандалом с FTX и крахом других крипто-фирм, причем лидерами выступили крупные инвесторы.

По данным Chainalysis, в середине ноября, во время краха FTX, в среднем за 7 дней ежедневное движение средств с централизованных бирж на личные кошельки подскочило до 6-месячного максимума $1,3 млрд в середине ноября, когда рухнула биржа FTX.

Данные показали, что за этими потоками стоят крупные инвесторы, делавшие переводы на сумму более $100 000. Доступ к средствам имеет первостепенное значение, поскольку финансовые платформы исчезают с каждым днем.

Кошельки могут варьироваться от подключенных к интернету, до работающих на автономных аппаратных устройствах, хотя последние обычно не нравятся начинающим инвесторам, которые часто покупают криптовалюту на крупных биржах.

Многоуровневая защита часто может быть громоздкой и дорогой процедурой для мелкого инвестора. Между тем, аппаратные кошельки могут выйти из строя или быть украдены. Постоянно нужно отслеживать ключи, создавать резервные копии ключей, что очень сложно при самостоятельном хранении портфеля криптовалют.

Институциональные инвесторы также обращаются к специализированным компаниям, которые могут хранить из средства. Одна из таких фирм — BitGo, которая предоставляет депозитарные услуги для институциональных инвесторов и трейдеров, заявила, что в декабре количество запросов на регистрацию увеличилось на 25% по сравнению с предыдущим месяцем

Binance уличили в смешивании клиентских активов

Криптовалютную биржу Binance уличили в хранении клиентских активов в том же кошельке, где хранится обеспечение для токенов на базе BNB Chain

Binance смешала клиентские активы с обеспечением для токенов, которые она выпускает на блокчейне BNB Chain (бывш. Binance Smart Chain). Об этом сообщает Bloomberg со ссылкой на кошелек биржи, который маркирован на ончейн-агрегаторах как «Binance 8».

Как выяснило издание, обеспечение для 47 токенов, которые Binance сама выпускает на BNB Chain (вроде DAI, MKR, UNI и MATIC), хранится в одном кошельке с клиентскими активами. Издание заподозрило биржу в смешивании активов после того, как заметило, что объем капитала, необходимого для обеспечения этих токенов, был значительно выше, чем требовалось.

Представитель Binance в комментарии СМИ признал, что биржа «ошибочно» перевела обеспечение в один кошелек с активами клиентов и уже работает над решением проблемы. При этом в Binance не стали уточнять, когда именно обнаружили ошибку.

Как пишет Bloomberg со ссылкой на данные Arkham, биржа выпустила свыше 40 токенов в BNB Chain на сумму в $539 млн, хотя при этом объем «обеспечения» для этих токенов в кошельке значительно выше — $1,8 млрд. Всего на балансе кошелька «Binance 8» хранится криптовалют более чем на $16 млрд.

Курс биткоина и золота: как они соотносятся и что выгоднее в качестве инвестиций

Часто в интернете можно увидеть, как биткоин называют «цифровым золотом». А есть ли какая-то взаимосвязь между ценами на эти два актива?

Анализ движения цен золота и BTC

Итак, если мы попробуем рассмотреть динамику цен на длинном промежутке времени, то корреляции между двумя активами практически не обнаружим. Однако, в отдельные периоды, цены обычного и «цифрового» золота следуют единому тренду. Давайте разберемся поподробнее, в чем причины такого движения и есть ли все-таки между ними корреляция?

Изменение цены на золото

Поскольку исторически первая криптовалюта появилась 14 лет назад, анализируя курс драгметалла, мы не станем углубляться далеко в историю и времена «золотого стандарта». Рассмотрим изменение цены на золото за последние несколько лет. Так, в «допандемические» времена с октября 2018 года до середины февраля 2020 года стоимость унции благородного металла взлетела с $1 200 до $1 600. Иными словами, золото стало дороже на треть, чуть более чем за 15 месяцев.

Однако волатильность драгметалла оказалась невелика. За 15 месяцев недельное изменение цены лишь в несколько раз превысило 4%. Так что общий рост на 33% достаточно неплох для актива, который считается «защитным» и, по мнению отдельных инвесторов, не несет больших рисков.

Начало пандемии крайне негативно отразилось на ситуации на рынках и экономике в целом. Золота это также коснулось, но в значительно меньшей степени. Всего за пару недель цена упала на 14.4% — до $1 450 за унцию.  Однако, затем дела пошли в гору. Уже в апреле золото стоило более $1 750, а к августу преодолело $2 000 за унцию.

Таким образом, пандемия COVID-19, вызвав первоначальный шок, в дальнейшем стала катализатором роста котировок более, чем на 27%. Многие на фоне нестабильной экономической обстановки попытались защитить свои накопления в традиционных и проверенных временем финансовых инструментах.

Дальше энтузиазм инвесторов относительно золота поубавился. К концу марта 2021 года его стоимость просела более чем на 18% от максимумов августа 2020 года и опустилась ниже $1 700. Лишь в марте 2022 года цена достигла значений августа 2020 года. Таким образом, можно сказать, что за 20 месяцев цена на золото особо не изменилась, если не брать во внимание, что сначала она упала, а потом выросла обратно.

В целом в таких колебаниях курсов по благородному металлу нет ничего необычного. Но интересна общая тенденция и факт роста цены с марта по август 2020 года.

Также примечательно, что в сентябре 2022 года стоимость золота упала до отметки, которая немного превышает $1 600 — тот самый уровень, который стал отправной точкой роста в 2020 году. По большому счету, тогда он был сопротивлением, но стал поддержкой. В январе же 2023 года цена преодолела $1 900 и пока не видно предпосылок на этом останавливаться.

2022 год был особо трудным для экономики и финансового сектора. Свою роль сыграла и инфляция, достигшая пиковых значений за несколько лет. Все это привело к снижению цены на золото и ряду других «защитных» активов. Можно предположить, что нечто похожее наблюдалось и во второй половине 2020 и начале 2021 годов.

Возможно, для кого-то возврат к цене, превышающей $1 900, стал неожиданностью, хотя с точки зрения технического анализа все как раз-таки вполне объяснимо. Да и фундаментальные предпосылки не изменились: золото остается «тихой гаванью», защитным активом во времена рецессий и экономической нестабильности, когда инвесторы рассчитывают если и не заработать, то хотя бы минимизировать возможные убытки.

Изменение цены BTC

А вот цена биткоина прямо перед началом пандемии не демонстрировала головокружительного роста. С июля по декабрь 2019 года цена на «цифровое золото» упала более, чем на $7 000 – с $13 880 до $6 425. После этого последовал отскок в район $10 000.

Интересно, что пандемия сказалась на цене BTC так же негативно, как и на золоте. Только просадка первой по капитализации криптовалюты оказалась куда существенней — более 60%.

Далее, в апреле 2020 года, как и золото, биткоин начал отыгрывать потери. Однако рост был не столь стремительным, и к «допандемийным» уровням криптовалюта вернулась только в июне. Окончательно же бычий тренд утвердился в BTC только в ноябре, когда был превышен максимум июля 2019 года, а позднее взят «психологический рубеж» в $20 000.

Бычий рынок 2020 и 2021 года можно условно разделить на две фазы: первая с ноября 2020 года по апрель 2021 года, вторая с середины июля по начало ноября 2021 года.

Почти весь 2022 год наблюдался медвежий рынок. Начиная с ноября появились признаки «оттепели» и грядущей смены тренда. К 23 января 2023 года цена BTC выросла более, чем на 50%. И хотя процент является внушительным, само по себе движение по биткоину куда менее впечатляющее, нежели по золоту. Это объясняется совершенно разной волатильностью двух активов.

Корреляция цен золота и биткоина

Если говорить о прямой зависимости цены одного актива от цены другого, то ее скорее нет. Вероятно, вы не сможете посмотреть на график золота и сделать однозначный вывод о том, что будет с BTC и наоборот. Тем не менее, иногда в поведении цены активов обнаруживаются сходства.

Первый промежуток времени — восстановление рынков после начала пандемии.

В период с марта по апрель 2020 года ФРС США запускает печатный станок и выпускает огромное количество денег. Это тут же сказывается на уровне инфляции и, как следствие, цене на золото. Драгоценный металл неуклонно растет в стоимости на протяжении 5 месяцев — вплоть до августа. В свою очередь BTC реагирует более сдержанно.

Однако в конце 2020 биткоин также переходит к росту. Конечно, временные промежутки не совпадают по активам, но тенденция движения одинаковая. По большому счету, вся разница заключается в нескольких факторах. Во-первых, рост биткоина прошел две фазы по сравнению с одной у золота. Во-вторых, он начался с задержкой в несколько месяцев (имеется в виду преодоление предыдущих максимумов, так как рост от минимумов совпал с ростом золота). В-третьих, амплитуда изменения цен была разной, что объяснимо разностью в волатильности активов. В-четвертых, существуют фундаментальные факторы, которые оказывают дополнительное влияние на долгосрочный курс биткоина, а именно: график предстоящих халвингов, уровень хешрейта сети, негативный новостной фон по банкротствам отдельных игроков в криптоиндустрии и другие.

В движении цены золота тоже можно выделить две фазы, отмечает Cryptonomist. Однако, по времени они не будут совпадать с аналогичными у биткоина в силу вышеперечисленных причин. Вторая фаза приходится на конец 2022 года и вызвана геополитическими событиями.

Кроме того, можно увидеть некое отдаленное сходство и в снижении 2022 года в обоих активах. Конечно, в биткоине оно было куда болезненнее и больше по масштабу, но тенденция имела место.

Если обобщить и не брать во внимание тот факт, что волатильность активов разная, а следовательно и скачки по ценам тоже, то по обоим активам можно заметить повторяющиеся паттерны: сначала рост, потом падение, потом опять рост, схожий с первым.

И все же о буквальной прямой корреляции говорить не приходится. Во-первых, события не совпадают по времени. Во-вторых, если по биткоину был настоящий обвал, то по золоту — это была скорей небольшая коррекция. В-третьих, цены на драгоценный металл находятся относительно недалеко от своих пиковых значений, в то время как BTC надо вырасти в три раза, чтобы оказаться на историческом максимуме.

Что влияет на цены

Золото и биткоин — два разных актива, начиная от физической разницы и заканчивая тем, как изменяется цена на каждый из них.

И все же есть нюанс, который оказывает серьезное воздействие на стоимость обоих инструментов — монетарная политика ФРС.

Можно невооруженным глазом заметить, что в долгосрочной перспективе и золото, и биткоин растут. В отличие, кстати, от доллара. Кроме того, существует достаточно четкая тенденция: если доллар сильный, то золото и BTC падают, и наоборот.

Это подтверждают факты. Взять хотя бы ноябрь 2022 года. Тогда доллар ослаб (не относительно рубля), а золото окрепло. BTC же не смог аналогично вырасти, так как крипторынок лихорадило от банкротства FTX.

Цифровое и обычное золото

Но почему вообще цены на эти инструменты отличаются от динамики доллара? В некотором смысле оба являются его прямыми конкурентами. Доллару, как и другим государственным фиатным валютам свойственна инфляция в долгосрочной перспективе за счет неограниченной эмиссии. Золото же рассматривают в качестве защитного актива в первую очередь как предмет, позволяющий избежать издержек, связанных с инфляцией. Биткоин концептуально противопоставляет себя фиатной централизованной валюте с неограниченной эмиссией. Эмиссия BTC строго лимитирована и по мере сокращения награды за новые найденные блоки всего будет добыто не более 21 млн биткоинов. Поэтому многие криптоэнтузиасты и называют BTC «цифровым золотом».

Подводя итоги, можно заявить, что оба актива в первую очередь противопоставляют себя традиционной фиатной валюте и стремятся минимизировать риски, связанные с инфляцией и нестабильной экономической обстановкой. Золото в этом отношении обладает куда меньшей волатильностью и относится к классу защитных активов. Биткоин же, напротив, обладает высокой волатильностью и его курс зависит от ряда факторов, включая рыночные, вроде банкротств крупных компаний. Поэтому однозначной защиты на фоне рецессии или нестабильности на рынке биткоин может не предоставить, по крайней мере, в период его глубокой коррекции и так называемых криптозим.

Что это означает для инвесторов

Инвесторам по большому счету нет дела, связаны ли активы напрямую. Для них главное — сохранить и приумножить свои кровно нажитые. Рассмотрим два примера.

С начала ноября 2022 года золото перешло к росту. За неполных три месяца цена одной унции драгоценного металла поднялась чуть более, чем на 17.6%. За этот же период цена биткоина выросла почти на 50%. Таким образом, вложение в золото было выгодной инвестицией, но вложение в BTC было просто «граалем».

Теперь перейдем к периодам падения. С марта по сентябрь 2022 года цена золота упала на 22%. За этот же период времени биткоин снизился более, чем на 50%. Таким образом, скорость падения BTC была выше, чем в два раза. Какой из всего этого можно сделать вывод?

Все сводится к тому, что, как уже упоминалось выше, биткоин волатильнее в сравнении с золотом. В периоды роста потенциальная прибыль будет больше. Однако, если «зима близко», то цена BTC снизится куда быстрее, чем у консервативных приверженцев золота.

Два приведенных выше примера взяты специально, чтобы совпадали временные отрезки, где динамика обоих активов будет одинаковой. На самом деле это не всегда так. Могут быть периоды, когда золото растет, а BTC падает, и наоборот. В этом случае выгоднее брать то, что растет. Если вы трейдер, и биржа предоставляет вам торговлю в «шорт», тогда то, что падает. В целом, если вы хотите быстро заработать, то BTC больше будет соответствовать вашим целям — покупайте при росте, шортите при падении. Помните, что любой шорт может окончиться обнулением вашего депозита.

Виталик Бутерин представил концепцию «скрытых отправлений»

Бутерин считает конфиденциальность главной нерешённой проблемой Ethereum, ведь многих не радует общедоступность их данных (транзакции, названия ENS, POAP, NFT, токены и т.д.).

Виталик предполагает, что проблема конфиденциальности может быть решена благодаря концепции «скрытых адресов» или «stealth address» — читать фулл здесь.

Концепция 

«Скрытый адрес» — это адрес, который может быть сгенерирован Отправителем или Получателем, но которым может управлять только Получатель.

Получатель генерирует секретный ключ и использует этот ключ для создания скрытого мета-адреса. Он передает этот мета-адрес Отправителю.

Отправитель может выполнить вычисления на этом мета-адресе, чтобы сгенерировать скрытый адрес, принадлежащий Получателю. Затем Отправитель может отправить любые активы на этот адрес, и Получатель будет иметь полный контроль над ними.

Наряду с передачей, Отправитель публикует некоторые дополнительные криптографические данные («ephemeral pubkey» или «эфемерный ключ») в цепочке, которые помогают Получателю понять, что этот адрес принадлежит именно ему.

Для каждой операции генерируется новый «скрытый адрес», который неизвестен никому. Получатель может обнаружить их все, просканировав сеть с «эфемерным ключом».

«Скрытые адреса могут быстро реализоваться уже сейчас, чтобы повысить конфиденциальность юзеров в Ethereum. Они требуют некоторой работы со стороны кошельков для их поддержки и несут за собой ряд проблем, которые необходимо будет решать. Экосистема скрытых адресов в долгосрочной перспективе скорее всего будет сильно зависеть от доказательств с нулевым разглашением», — сделал вывод Бутерин.

Начало февраля точно будет жарким и интересным для крипто валют в целом. Все говорят о том что ставку ФРС понизят 

Курс биткоина поднялся выше $23 тыс. и приблизился к локальному максимуму
Доля рынка актива с начала года увеличилась на 5,6% — до 40,6%

Курс биткоина поднялся выше $23 тыс. и приблизился к локальному максимуму на отметке $23,2 тыс., показанному 21 января. На 10:00 мск первая криптовалюта торгуется на уровне $23,1 тыс., суточный прирост курса составил 1,5%.

Рыночная капитализация актива — $445 млрд при суточном объеме торгов в $37,5 млрд. Доля рынка биткоина с начала года увеличилась на 5,6% с 38,4% до 40,6%.

Ведущие альткоины также поднялись в цене: курс Ethereum вырос за прошедшие 24 часа на 0,2% и превысил $1,63 тыс., BNB подорожал на 4,9% до $320. Стоимость Cardano увеличилась на 2,3% до $0,38, Ripple — на 3% до $0,42.

adv.rbc.ru
Общая рыночная капитализация криптовалют за сутки выросла на 1,5% до $1,09 трлн. Суточный объем торгов цифровыми активами составил $77,8 млрд.

За последние 24 часа было ликвидировано 29 тыс. позиций криптотрейдеров на общую сумму $99,2 млн, из них на биткоин пришлось $29,3 млн, на Ethereum — также $29,3 млн. По данным Coinglass, 46% принудительно закрытых ордеров пришлось на биржу Binance, 30% — на Bybit и 13% — на OKX. 77,5% ликвидированных позиций были короткими.

Европарламент рассмотрит предложение о резервировании 100% криптоактивов на балансе банков

Комитет европейского парламента по экономическим и валютным вопросам проголосовал за введение строгих ограничений для банков, стремящихся хранить на своих балансах криптоактивы.

Решение повторяет правила Базельского комитета по банковскому надзору, которые требуют, что запасы необеспеченных банковских активов должны получать максимально возможный весовой коэффициент риска. Новая норма, если ее одобрит парламент, существенно ужесточит действующие нормы резервирования. Поправки ощутимо скажутся на капитале банков, но неожиданностью для рынка не станут, поскольку с последствиями применения данных мер финансовые организации сталкиваются регулярно в ходе санаций и отзывов лицензий.

Новые ограничения приравнивают учитываемые на балансах банков криптоактивы к вексельному, залоговому или фиктивному кредитованию компаний, когда ссуда относится к безнадежной и требует 100% резервирования.

«Банки будут обязаны резервировать евро собственного капитала на каждый евро, который держат в криптовалюте. Такие запретительные требования к капиталу помогут предотвратить распространение нестабильности в криптомире на финансовую систему», — объяснил экономический представитель Европейской народной партии, крупнейшей политической группы парламента, Маркус Фербер (Markus Ferber).

Ассоциация финансовых рынков Европы (AFME), лоббистская группа, представляющая традиционные финансовые организации вроде инвестиционных банков, выразила обеспокоенность тем, что сфера действия поправки может быть слишком широкой.

Чтобы стать законом, одобренный комитетом по экономическим и валютным вопросам законопроект должен пройти одобрение Европейского парламента и быть согласованы с министрами национальных финансов стран ЕС.

Ранее Европарламент перенес на апрель окончательное рассмотрение законопроекта о регулировании криптовалют в Евросоюзе (MiCA).

Цифровой евро не будет программируемой валютой

Противники внедрения в экономику цифровых валют центробанков (CBDC) опасаются, что эти финансовые инструменты будут централизованно программируемыми, т.е. что центробанки смогут ограничивать области использования своих валют, как в целом, так и для конкретных пользователей. Однако если судить по публичным заявлениям людей, причастных к разработке и внедрению различных CBDC, многие из них (а также некоторые собственно центробанки) сами обеспокоены этой проблемой не меньше. Так Фабио Панетта (Fabio Panetta), член исполнительного совета Европейского центрального банка (ЕЦБ), выступая 23 января 2023 г. в Европарламенте, заявил, что цифровой евро — не будет программируемой валютой.

«Позвольте мне внести ясность, — сказал Панетта, — Цифровой евро никогда не будет программируемыми деньгами. ЕЦБ не будет устанавливать никаких ограничений на то, где, когда, что или кому люди могут оплатить цифровым евро. Если бы это было так, это было бы всё равно что ваучеры. А центральные банки выпускают деньги, а не ваучеры».

На прошлой неделе группа, состоящая из министров финансов еврозоны, заявила, что они не желают видеть цифровой евро программируемым и вообще как-либо ограниченным в плане использования.

Также член совета ЕЦБ подтвердил необходимость обеспечения конфиденциальности цифрового евро, из-за чего центральный банк не будет видеть подробных данных о транзакциях. Однако, добавил Панетта, парламент должен принять какое-то решение, способное обеспечить баланс между конфиденциальностью и требованиями по борьбе с отмыванием денег. В настоящее время, сказал он, степень конфиденциальности разрабатываемого цифрового евро «близка к конфиденциальности наличных денег».

Очевидно, что ЕЦБ следует (по крайней мере, пока) обозначенному ещё два года назад «китайскому двухуровневому варианту». В апреле 2020 года директор Китайской Комиссии по регулированию ценных бумаг Яо Цянь (姚前, Yao Qian) описал его следующим образом: центробанк занимается эмиссией CBDC, денежной массой, ключевой ставкой и другими базовыми вопросами денежно-кредитной политики, но конечные пользователи не имеют счетов в центробанке — ЦБ «сгружает» цифровую валюту банкам-посредникам, а уже у тех хранится информация о транзакциях, при этом они хранят банковскую тайну и т.п.

При всём желании государств максимально контролировать каждую единицу национальной валюты — для облегчения сбора налогов, борьбы с отмыванием денег, запрещения оборота некоторых видов товаров (наркотиков, оружия и т.п.), — разработчики и будущие операторы цифровых валют прекрасно понимают, что в случае постоянной (а не, например, по запросу правоохранительных органов и санкции суда) абсолютной прозрачности CBDC целые сектора экономики могут уйти «в тень», в альтернативные платёжные инструменты, выйти из страны, прийти в упадок и т.п. Поэтому и Народный банк Китая, и ЕЦБ на данном этапе прикидывают, говоря метафорически, насколько плотную повязку им следует повязать на собственные глаза.

Отказ ЕЦБ от программируемости цифрового евро тоже, разумеется, оставит пользователям возможность для тех или иных незаконных и/или неэтичных вариантов применения, тем самым потенциально повышая конкурентноспособность данной CBDC относительно программируемых цифровых национальных валют.

А таковые, возможно, будут. В частности, перспективы использования программируемых денег активно изучают правительства Сингапура и Аргентины. Что касается цифрового рубля, то и представители Банка России, и эксперты из отрасли рассматривают возможность его использования для программируемых транзакций, например, для выплат материнского капитала, который физически нельзя будет потратить никуда, кроме программно предусмотренных вариантов.

Теоретически, отсутствие возможности централизованно программировать CBDC может оставлять возможность локального программирования транзакций между пользователями. Например, родители могут послать детям деньги, которые можно будет потратить на оплату обучения, еду, одежду, но не на компьютерные игры и не на уточку Лалафанфан.

От каких альткоинов ждать максимального роста
Специалисты рассказали о тенденциях на рынке криптовалют и отметили несколько монет, на которые стоит обратить внимание

Мнения экспертов могут не совпадать с позицией редакции.  не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам.

Начало 2023 года стало позитивным не только для сторонников биткоина, но и практически для всего рынка криптовалют. Ведущая монета выросла в цене с начала января на 36%, некоторые альтернативные монеты подорожали на десятки процентов.

Однако не все активы после значительного роста задерживаются на уровне своих максимальных значений. Зачастую токены как «взлетают», так и обваливаются.

adv.rbc.ru
Эксперты рассказали, что влияет на курсы альткоинов, какие монеты выглядят перспективно на текущий момент, и с какими рисками может столкнуться инвестор, желающий вложиться криптовалюты.

«Вложения в альткоины — это долгосрочные инвестиции»
Говоря о перспективах альткоинов, нельзя не учитывать общие тенденции крипторынка, говорит руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев. Репутационные потери после краха биржи FTX, эффект домино на рынке (на прошлой неделе о банкротстве заявил брокер Genesis), усиление регуляторного давления, глобальный кризис, в результате которого инвесторы сокращают и будут сокращать вложения в рисковые активы — все это влияет не только на ведущие криптовалюты, такие как биткоин и Ethereum, но и на стоимость альткоинов.

Перечисленные факторы создает тенденцию к дальнейшему снижению крипторынка, считает эксперт. По его словам, ожидать, что альткоины будут расти против общей тенденции, не стоит.

Кроме того, существуют математические модели, которые показывают взаимную связь биткоина и альткоинов, напомнил Деев. С одной стороны, альткоины поддерживают интерес к первой монете рынка, с другой — поведение биткоина приводит к тому, что его движение повторяют и другие криптовалюты, пояснил эксперт.

Он также обратил внимание на периоды падения и роста крипторынка, которые постепенно увеличиваются. Сейчас есть прогнозные модели, которые говорят, что восстановление крипторынка может занять до пяти лет, и мы находимся еще не в самой нижней точке падения стоимости монет, полагает аналитик.

Исходя из этих аспектов — общей тенденции на крипторынке, связи других монет с биткоином и периодичности взлетов и падений — стоит понимать, что вложения в альткоины — это долгосрочные инвестиции, говорит Деев. В то же время эксперт считает, что постепенно доля альткоинов на рынке будет расти. А биткоин, занимающий почти половину рынка, будет сдавать свои позиции.

Перспективные альткоины
Такие криптовалюты как Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Ripple (XRP) и Monero (XMR) имеют среди альткоинов максимальные перспективы к росту в долгосрочном периоде, считает Деев. По мнению эксперта, в настоящий момент стоит вкладываться только в те активы, которые могут вырасти в цене на длительном отрезке времени.

Из альткоинов, которые стоит рассмотреть для покупки, можно обратить на токены, связанные с искусственным интеллектом (ИИ), говорит сооснователь ENCRY Foundation Роман Некрасов. Он отметил, что триггерной новостью для этой сферы стало заявление Билла Гейтса, сказавшего, что ИИ — это «по-настоящему большое дело», а проекты с ИИ — революционны.

Еще одним триггером к росту внимания к токенам, относящимся к сфере ИИ, эксперт назвал сообщение Илона Маска, «известного короля рыночных манипуляций». Миллиардер написал в Twitter (соцсеть заблокирована в России), что 2023 будет годом ИИ. Некрасов добавил, что отчасти такие заявления спровоцированы появлением нейросети ChatGPT, которая хоть и не отвечает критериям общего искусственного интеллекта, но произвела сильный фурор на рынке.

Монеты с интеллектом. Как крипторынок сыграл на хайпе вокруг ChatGPT

По мнению эксперта, стоит присмотреться к токенам Ocean Protocol (OCEAN) и Fetch (FET). Однако, последний уже торгуется на локальных максимумах и для входа потребуется сначала дождаться коррекции, которая, скорее всего, состоится в феврале, предупредил специалист.

Ocean Protocol — это платформа для торговли данными, в том числе использующимися в работе с искусственным интеллектом (ИИ). Основная цель сети Ocean — создание глобальной цепочки поставок данных для ИИ. Токен протокола OCEAN за месяц вырос на 125% — с $0,16 до $0,36. Текущая цена на 81% ниже исторического максимума в $1,93, показанного в апреле 2021 года.

Fetch — это проект по созданию инфраструктуры децентрализованного «экономического интернета» на основе искусственного интеллекта и машинного обучения. Цель проекта — оптимизация использования ресурсов, автоматизация процессов, а также разработка алгоритмов для коллективного обучения устройств Интернета вещей (IoT). Токен FET за месяц вырос с $0,095 до $0,28 — на 194%.

Рисковые инвестиции
Поскольку фундаментальных предпосылок для долгосрочного бычьего цикла на крипторынке пока нет, то нынешний рост стоимость альткоинов сопровождается высокой волатильностью, говорит Некрасов. Он отметил, что с этим и связан их недавний рост. По мнению эксперта, в ближайшие пару недель стоит ожидать такой же существенной коррекции.

При этом, специалист напомнил, что риски у альткоинов всегда присутствуют — это еще более рисковый актив, чем биткоин. Когда рынок штормит из-за макроэкономических сигналов от регуляторов, то инвесторы первым делом продают такие чрезмерно рисковые активы, напомнил Некрасов.

Топ новости за день

🔴Валидаторы TON заморозят 21.3% монет.

🔴Украденные у Wormhole $157 млн начали движение.

🔴Binance хранила залоговые токены и средства пользователей на одном кошельке.

🔴Gemini увольняет 10% сотрудников.

🔴В Европе хотят ввести ограничения для банков, хранящих криптовалюту.

🔴Глава Grayscale обвинил SEC в «торможении» развития криптовалют.

📊 Курсы криптовалют

⬇️ BTC — $22971

⬇️ ETH — $1619

⬆️ BNB — $310

⬇️ XRP — $0,422

⬇️ ADA — $0,376

⬇️ DOGE — $0,088

⬇️ SOL — $24,38

⬇️ TWT — $1,53

Последние новости криптовалют — главное на сегодня 24 января

Сегодня на криптовалютном рынке просыпаются бычьи настроения. Большинство криптовалют, включая биткоин (BTC) и Ethereum (ETH), выросли в цене по итогам дня.

Текущий курс биткоина к доллару — $23,014.00  /

Что сегодня с Ethereum

Разработчики Ethereum успешно протестировали «теневой форк» Шанхайского обновления. Пилот нововведения состоялся в 5:30 утра 23 января по восточному времени. В рамках тестирования разработчики столкнулись с несколькими незначительными проблемами с узлами Ethereum. Однако все погрешности уже удалось исправить, и теперь все узлы работают согласованно друг с другом.