Криптовалютные новости

Да там походу наложилось одно на другое… И с криптой «залетел» и с этим «встрял». Надо быть переборчивым и знать у кого занимать… Ему хронически не повезло, еще этот попался всадник без головы и Фсе.😵

Платежная компания PayPal вышла на криптовалютный рынок с запуском собственного стейблкоина
Платежная компания запустила собственный долларовый стейблкоин. Рассказываем, зачем это нужно, что это значит для криптосферы и какие перспективы у нового инструмента на мировом финансовом рынке

После двух лет разработок и переносов PayPal запустила собственный долларовый стейблкоин, фактически став одной из первых крупных платежных компаний, которые смогли вывести свой криптопродукт на массовый рынок.

Стейблкоин от платежного сервиса получил название PayPal USD и биржевой тикер PYUSD. Его эмитентом выступает компания Paxos, и он будет полностью обеспечен долларовыми депозитами, краткосрочными казначейскими обязательствами и аналогичными финансовыми инструментами. Его курс привязан к курсу американского доллара, и компания на начальном этапе постепенно будет открывать к нему доступ клиентам PayPal в США.

Стейблкоины (Stablecoins) — это криптовалютные токены, курс которых привязан к какому-либо активу, например к доллару, евро или унции золота. Первые их версии появились еще на этапе зарождения крипторынка около десяти лет назад. В основном «стабильные монеты» используются трейдерами в качестве канала для перемещения цифровых активов между биржами, но также постепенно приживаются в сфере потребительских платежей. Их резервы обеспечены реальными активами — фиатными валютами, ценными бумагами, драгметаллами и т.п.

При выпуске новых стейблкоинов эмитент вносит обеспечение на счет банка-партнера, а при «погашении» стейблкоинов их владелец, соответственно, переводит их в традиционные деньги — как правило, американские доллары. Общая капитализация существующих стейблкоинов превышает $125 млрд. Крупнейшим из них является Tether USD (USDT), эмитентом которого выступает компания Tether Limited. Большинство из них работают на нескольких блокчейнах, например на Ethereum, Tron или Solana.
Стейблкоин от PayPal можно будет обменять на доллары или на другие криптовалюты, доступные в кошельках PayPal. Компания будет устанавливать обменный курс, который включает комиссию сервиса при каждой конвертации. PayPal USD также можно будет использовать для оплаты покупок через кошелек в Venmo — популярном платежном приложении от PayPal. Кроме того, токен возможно будет переводить на совместимые сторонние кошельки, не входящие в сеть PayPal. На раннем этапе в PayPal ожидают, что PYUSD будет использоваться в основном в криптовалютном и Web3-секторах, например для обмена на другие криптоактивы или для платежей в блокчейн-играх. Уже затем стейблкоин постепенно получит распространение в таких областях, как денежные переводы и микроплатежи.

У стейблкоина от PayPal есть все шансы в будущем пополнить список самых востребованных стейблкоинов, считает СЕО сервиса Cheelee Руслан Шаров. У самой PayPal развитая инфраструктура, она представлена во многих странах. Она во многом облегчает трансграничные платежи, ускоряет их, а с помощью стейблкоина сделает их еще быстрее и эффективнее, считает эксперт.

«Учитывая, что PayPal активно используется фрилансерами и разработчиками с международными заказчиками, стейблкоин станет для них удобным способом получить оплату, — дополняет Шаров. — Интересно еще и то, что PayPal по готовности своей инфраструктуры обходит многие центробанки, которые только пытаются развивать цифровые нацвалюты (CBDC). То есть мы наблюдаем, как в мире появляется корпоративная валюта, у которой есть шанс стать значимым игроком на валютном рынке, потеснив центральные банки».

Россия одной из первых запустила свою цифровую валюту. Что это и зачем

«PayPal — один из мировых платежных гигантов, поэтому хочется верить, что будущее у PYUSD весьма радужное. Как минимум за счет поддержки 430 млн пользователей платформы, — рассуждает директор по аналитике платформы безопасности криптовалютных активов «Шард» Федор Иванов. — Но я не думаю, что PYUSD потеснит или даже будет пытаться потеcнить лидеров по капитализации, таких как USDT, USDC или DAI, по крайней мере в среднесрочной перспективе».

PayPal USD — не прямой конкурент обычных привязанных к доллару США токенов, а нишевый продукт, расширяющий возможности экосистемы PayPal, поясняет Иванов. Для PayPal ключевой рынок — американский. В США сейчас проходят слушания по законопроекту о стейблкоинах, который создаст специальные правила их эмиссии и оборота, но до этого момента вряд ли PayPal пойдет на эмиссию своего токена в существенных объемах, как и не будет выпускать его на других блокчейнах, считает эксперт.

PayPal и криптовалюты
PayPal уже некоторое время поддерживает операции с криптовалютами и позволяет пользователям хранить такие из них, как биткоин (BTC), Bitcoin Сash (BCH), Ethereum (ETH) и Litecoin (LTC). В отчете о прибыли за первый квартал этого года компания сообщила, что хранит для своих клиентов криптовалюты на сумму около $1 млрд.

С прошлого года пользователи могут переводить криптовалюту из аккаунтов PayPal на сторонние кошельки. Компания также инвестирует в блокчейн-стартапы, в том числе недавно возглавила инвестиционный раунд на $52 млн компании Magic, предоставляющей инфраструктуру для интеграции цифровых кошельков в онлайн-сервисы и корпоративные проекты.

Венчурный фонд Founders Fund сооснователя PayPal Питера Тиля начал инвестировать в биткоин еще в начале 2014 года. Незадолго до обвала крипторынка весной 2022 года фонд продал почти все криптовалютные активы, заработав на этом порядка $1,8 млрд.

Фонд Питера Тиля заработал $1,8 млрд на продаже биткоинов

В 2021 году впервые стало известно, что PayPal начала поиск разработчиков для создания собственного долларового стейблкоина. Тогда криптовалютная индустрия находилась на подъеме: в нее вливались миллиарды долларов свежего капитала, еще не произошли банкротства последних лет и громкие случаи вмешательства регуляторов. Однако в начале текущего года амбиции PayPal в области стейблкоинов застопорились, и компания приостановила работу над проектом на фоне сообщений о проверке регуляторами компании-эмитента Paxos.

В феврале Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) обязал компанию Paxos прекратить выпуск новых токенов Binance USD (BUSD) — на тот момент третьего по капитализации стейблкоина, носящего брендинг крупнейшей криптобиржи Binance. Сама биржа впоследствии полностью открестилась от BUSD, заменив его в торговых парах на менее известные и менее ликвидные стейблкоины, а сделки с BUSD регуляторы в США приравняли к операциям с ценными бумагами, на которые распространяется компетенция Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC).

«Судьбоносный момент». Чем обернутся иски SEC для глобального крипторынка

Несмотря на проверки регулирующих органов, проблемы из-за выпуска BUSD, Paxos осталась партнером PayPal по запуску стейблкоина. В компании заявили, что это партнерство стало важной вехой для всей индустрии. «PYUSD — это первая в своем роде валюта, представляющая собой следующий этап развития доллара США на блокчейне», — заявила компания Paxos, назвав PayPal USD «самым безопасным в мире цифровым активом, обеспеченным долларом». В день анонса стейблкоина палата представителей США опубликовала пресс-релиз, где говорится, что при должном регулировании стейблкоины «могут стать основой для платежной системы XXI века в США».

Почему Ethereum
Первая эмиссия стейблкоина от PayPal должна была состояться в 2022 году на блокчейне Solana, причем в партнерстве с обанкротившейся биржей FTX. Тогда стороны подписали соответствующее соглашение, но затем в связи с крахом FTX работа была приостановлена. Теперь же, поскольку нативный токен Solana (SOL) вместе с токенами еще нескольких крупных блокчейнов внесены SEC в список ценных бумаг, запуск PYUSD на каком-то из них фактически стал невозможным.

В итоге стейблкоин запущен в виде токена стандарта ERC-20 на блокчейне Ethereum, к которому у регуляторов нет претензий в контексте операций с незарегистрированными ценными бумагами. Однако это оставляет открытым вопрос комиссий при переводах стейблкоинов, по крайней мере во внешних неподконтрольных PayPal кошельках. Компания заявляет о быстрых и бесплатных переводах, но в моменты пиковой нагрузки на сеть Ethereum стоимость одной транзакции может достигать от $10 до $50. Решением для этого могут выступать так называемые блокчейны второго уровня (Polygon, Arbitrum, zkSync и другие), но и их токены в июне также частично попали в списки SEC, как это случилось с Solana.

Выбор блокчейна, вероятно, обусловлен выбором технологического партнера, считает Федор Иванов. У Paxos имеется большой опыт работы с Ethereum: их долларовый стейблкоин Pax Dollar (USDP) и токен на золото (PAXG) также изначально выпускались на Ethereum. «Хотя для экосистемы Ethereum это, несомненно, позитивное событие, в принципе Solana кажется более подходящей сетью для подобного проекта, так как она более быстрая и с более низкими комиссиями», — считает эксперт.

Приход такого крупного игрока, как PayPal, в экосистему Ethereum может еще больше укрепить к ней доверие пользователей, а также увеличить объем активности в Сети, полагает блокчейн-энтузиаст и исследователь криптовалют Денис Смирнов. «Тем не менее конкуренция на рынке стейблкоинов крайне высока, и помимо очевидных соперников (USDT или USDC) PayPal также может встретить конкурента в лице децентрализованных проектов», — дополняет Смирнов, говоря от стейблкоинах DAI от сервиса MakerDAO или недавно запущенного GHO от Aave.

Код программного смарт-контракта для стейблкоина PayPal USD, как и у большинства существующих криптоактивов, размещен в открытом доступе на сайте Github. Его адрес опубликован компанией Paxos, и все операции с ним доступны для просмотра через любой обозреватель блокчейна, например Etherscan.

Благодаря этому стало известно, что уже выпущено около 27 млн PYUSD. В случае серьезной угрозы безопасности алгоритмы в программном коде позволяют Paxos приостановить функции авторизации и перевода токенов. Paxos также может замораживать или арестовывать активы преступников, когда это требуется по закону, а также инициировать замораживание или даже стирание баланса любого счета. У других стейблкоинов имеется аналогичный механизм замораживания и занесения в черный список определенных кошельков — например, попавших под санкции или содержащих украденные активы.

Стейблкоин пока недоступен на криптобиржах, а для его покупки необходимо пройти верификацию на сайте PayPal.

Первый зампредседателя Банка России Ольга Скоробогатова назвала число участников эксперимента с цифровым рублем
За один-два месяца первые операции с цифровым рублем будут опробованы на небольшом количестве граждан и компаний, уточнила первый зампредседателя Банка России Ольга Скоробогатова

Первые группы клиентов, которые будут участвовать в пилотном тестировании цифрового рубля с 15 августа, уже отобраны, их число составит около 600 человек, сообщила на пресс-конференции 9 августа первый зампредседателя Банка России Ольга Скоробогатова.

«Если говорить о физлицах, это порядка 600 человек, если о торгово-сервисных предприятиях — 30 юридических лиц и 11 городов», — сказала она.

Скоробогатова уточнила, что после проверки всех процедур на этой небольшой группе количество участников планируется расширить.

Россия одной из первых запустила свою цифровую валюту. Что это и зачем

Также в ходе пресс-конференции первый заместитель председателя правления Совкомбанка Сергей Хотимский заявил, что банки будут конкурировать с цифровым рублем.

Цифровой рубль представляет собой третью форму российской национальной валюты, которая будет выпускаться в дополнение к уже существующим наличным и безналичным средствам. Комиссии за операции с цифровым рублем для граждан взиматься не будут.

Президент России Владимир Путин подписал 24 июля закон о внедрении в России цифрового рубля. В документе прописаны требования к созданию электронной платформы для операций с новой формой российской валюты.

В июле глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина заявила, что массовое внедрение цифрового рубля в России возможно с начала 2025 года. Тестирование цифрового рубля начнут с базовых операций, в 2024 году их расширят на другие операции, в частности бесконтактные платежи с применением технологии NFC.

Почти 60% инвесторов заявили об ожиданиях ралли биткоина после халвинга в апреле 2024 года
Более 17% инвесторов считают, что устойчивого роста биткоина после халвинга в апреле 2024 года не будет

Почти 60% инвесторов ожидают ралли биткоина после халвинга в 2024 году, показал опрос, проведенный блогером под псевдонимом PlanB в соцсети X (ранее — Twitter, заблокирована в России). Всего в опросе приняли участие более 19 тыс. пользователей (на момент публикации), на аккаунт PlanB подписаны 1,8 млн человек.

Блогер спросил у подписчиков, приведет ли халвинг биткоина в апреле 2024 года к новому бычьему рынку, как это было в 2012, 2016 и 2020 годах, или это другой случай и никакого бычьего рынка в 2024–2025 годах не ожидается.

Что такое халвинг биткоина и как он повлияет на цену первой криптовалюты
На это 59,6% участников ответили, что ожидают этого, 17,5% — что этого не произойдет, 23% затруднились с ответом.

В июле глава Morgan Creek Марк Юско предрек биткоину рост до $300 тыс. к 2028 году. Такой показатель может быть достигнут в первую очередь благодаря халвингу, считает он.

При этом аналитики компании Fundstrat считают, что биткоин может вырасти до $180 тыс. до халвинга в будущем году. Запуск биткоин-ETF способен повысить ежедневный спрос на биткоины на $100 млн, спрогнозировали эксперты.

На рынке биткоина с июня — один из наименее волатильных периодов в истории
Цена первой криптовалюты с июня демонстрирует минимальную волатильность за всю ее историю

На этой неделе курс биткоина в моменте превысил отметку $30 тыс., прежде чем снова вернуться в узкий ценовой диапазон. С июня начался период, который можно назвать одним из наименее волатильных в истории первой криптовалюты.

Сегодня, 10 августа, биткоин среагировал незначительным ростом на публикацию данных по годовой инфляции в США в 15:30 мск. Индекс потребительских цен составил 3,2% при ожиданиях 3,3%.
В ночь на 9 августа курс биткоина в моменте достиг локального максимума $30 177, после чего быстро упал до отметки $29 800. За последнюю неделю биткоин прибавил в цене около 2%.

Общая капитализация крипторынка составляет $1,2 трлн, из которых около половины приходится на биткоин. С прошлой недели показатель также вырос примерно на 1%. Цена криптовалюты стала меньше привязана к основным индексам фондового рынка — S&P 500 за тот же период снизился почти на 2%, а NASDAQ — почти на 3%.

После минимумов начала года цена биткоина почти удвоилась. В начале июня, когда BTC торговался вблизи отметки $27 тыс., Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала в суд на две крупнейшие криптобиржи — Binance и Coinbase, что спровоцировало падение крипторынка, и биткоин почти достиг отметки $25 тыс. Уже через несколько дней крупнейшая в мире управляющая компания BlackRock, а затем и другие игроки подали заявку на создание биржевого фонда (ETF) для биткоина. Это прибавило оптимизма инвесторам, и цена криптовалюты взлетела до годового максимума — более $31 тыс.

Интерес к биткоин-ETF стремительно вырос. Это не гарантирует рост монеты

С тех пор цена биткоина еще не преодолела этот уровень и остается в узком ценовом диапазоне около отметки $30 тыс. Столь затянувшийся период стабильности исторически не свойствен крипторынку.

«С третьей декады июня пара BTC/USDt торгуется в диапазоне $28 745 — $31 800. В настоящий момент цена стабилизировалась на отметке $29 885. Несмотря на устойчивость американского фондового рынка, инвесторам в криптовалюты не хватает драйверов для уверенного роста», — комментирует финансовый аналитик BitRiver Владислав Антонов. Для перелома медвежьих настроений биткоин должен закрепиться выше $30 500, что упростит защиту длинных позиций, считает эксперт.

Рекордное затишье
Рынок криптовалют переживает один из наименее волатильных периодов за всю свою историю. И это порождает сомнения в том, что заметные скачки цены вообще будут иметь место в будущем, пишут аналитики компании Glassnode в еженедельном отчете по рынку.

Реализованная волатильность биткоина в разных интервалах от месяца до года в текущем году значительно снизилась, достигнув многолетних минимумов, отмечают авторы. Волатильность в годовом диапазоне находится на уровне, не наблюдавшемся с декабря 2016 года. По метрикам компании, это уже четвертый подобный период.

Впервые столь длительное затишье было во время медвежьего периода в конце 2015-го — начале 2016 года. Медвежий рынок начала 2018 года также сопровождался отсутствием значительных ценовых колзабавний — а в ноябре того же года он пережил обвал на 50%. Однако за этим последовал рост в апреле 2019 года, когда за три месяца цена биткоина выросла с $4 тыс. до $14 тыс. Затянувшаяся консолидация также имела место после марта 2020 года, когда мир адаптировался к эпидемии COVID-19. Затем был небольшой период стабильности в конце 2022 года, когда рынок переваривал крах биржи FTX.

График реализованной волатильности. Источник: Glassnode
Ценовой диапазон, разделяющий семидневный максимум и минимум цены, составляет всего 3,6%. За всю историю рынка меньше 5% торговых дней когда-либо имели более узкий недельный торговый диапазон, говорят аналитики, ссылаясь на исторические данные. 30-дневный ценовой диапазон еще более узкий. Периоды консолидации и сужения ценового диапазона такого масштаба — крайне редкое явление для биткоина.

Недельные минимумы и максимумы цены биткоина. Источник: Glassnode
Одновременно с этим в Glassnode отмечают, что количество долгосрочных держателей биткоина достигло исторического максимума — на них приходится около 15,6 млн BTC (75% монет в обращении).

Что дальше
В целом техническая картина на дневных графиках «выглядит позитивно для «быков», говорит Владислав Антонов. «По моим оценкам, начало осени станет точкой отсчета для новой фазы роста. Однако сейчас циклический анализ указывает на преимущество «медведей», что в условиях низкой волатильности сковывает рынок», — комментирует аналитик.

На прошлой неделе пара BTC/USDt снизилась на фоне сильной статистики по ВВП США, которая дает ФРС основания для дальнейшего ужесточения денежно-кредитной политики в борьбе с инфляцией. Это вызывает опасения у инвесторов в торговле с рискованными активами.

«Пока сохраняется неопределенность и регуляторные риски на фоне жестких заявлений главы SEC. Невысокие объемы торгов повышают вероятность снижения BTC к уровням $27 700 — $27 900, — анализирует Антонов. — В случае прохождения отметки $31 800 «быки» смогут перевести дух».

Хакер из Новосибирской области с помощью вируса украл криптовалюту у более чем 1 тыс. человек
Мошенник покупал на закрытых интернет-сайтах вредоносные программы для кражи паролей с компьютеров пользователей и похищения криптовалюты

Житель города Обь Новосибирской области при помощи компьютерного вируса украл криптовалюту у более чем 1 тыс. человек, сообщает ТАСС со ссылкой на данные пресс-службы УФСБ по региону.

Мошенник осуществлял кражи криптовалюты с 2018 года, против него возбуждено уголовное дело по статье о создании, использовании и распространении вредоносных компьютерных программ (ч. 1 ст. 273 УК РФ), сообщили в ведомстве.

Мужчина покупал на закрытых интернет-сайтах вредоносные программы для кражи паролей с компьютеров пользователей, уточняется в сообщении.
В Иркутской области нелегальные майнеры украли электроэнергию на 320 млн. Мошеннические криптофермы в регионе были обнаружены в частных домах, гаражах, балконах, в подвалах многоэтажек и даже на чердаке психиатрической больницы.

В Дагестане майнеры похитили электроэнергию на 23 млн руб. за первое полугодие 2023 года. Всего на территории республики выявили шесть инцидентов нелегального майнинга, по одному из фактов возбуждено уголовное дело.

За первую половину 2023 года хакеры украли полмиллиарда долларов в криптовалютах и NFT. Всего за первые шесть месяцев 2023 года злоумышленники похитили $457 млн в цифровых валютах и еще около $40 млн в виде невзаимозаменяемых токенов.

Цена токена XRP от Ripple подскочила до $50 на бирже Gemini 10 августа
Низкая ликвидность после повторного листинга токена, очевидно, привела к временному сбою ценообразования на криптобирже

Цена токена XRP от Ripple подскочила 10 августа на криптобирже Gemini до $50, что увеличило рыночную капитализацию актива до триллионов долларов, пишет Coindesk.

Цены подскочили до рекордного уровня на несколько минут в 23:30 мск, но вскоре вновь вернулись к таким же значениям, как на спотовых рынках других криптобирж, говорится в статье. 11 августа на 11:30 мск XRP торгуется по цене $0,6, по данным Coingecko.

Резкий рост цены актива, очевидно, стал следствием низкой ликвидности, которая фиксировалась в течение нескольких часов после повторного листинга токена XRP на Gemini, говорится в публикации.
Токены были повторно размещены на криптобирже после июльского постановления суда в пользу компании Ripple. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала иск к Ripple в 2020 году, обвинив компанию в распространении незарегистрированных ценных бумаг на сумму около $1,3 млрд в виде нативных токенов платформы. 13 июля 2023-го судья Торрес постановила, что продажа XRP напрямую институциональным инвесторам было нарушением правил регулятора, а предложения розничным инвесторам на биржах — нет.

Криптобиржа Coinbase 13 июля сообщила, что возобновит торговлю XRP. Криптоплощадки Crypto.com и Kraken Pro, в свою очередь, заявили 14 июля, что XRP вновь зарегистрирован на их торговых платформах.

В августе SEC заявила о планах обжаловать часть судебного решения по XRP в деле против Ripple.

«Нужны новые катализаторы». Что будет с биткоином в ближайшую неделю
Аналитик Владислав Антонов дал прогноз по цене биткоина на неделю с 14 по 20 августа
Эксперт проанализировал ситуацию на рынке и рассказал, как она может измениться в краткосрочной перспективе

Мнения экспертов могут не совпадать с позицией редакции. не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам.

В воскресенье, 13 августа, биткоин (BTC) торгуется на отметке в $29,3 тыс., его цена за прошедшую неделю выросла на 1%. Специалист проанализировал ситуацию на рынке и оценил перспективы движения курса биткоина на ближайшие семь дней.
«Инвесторы явно скучают»
Финансовый аналитик BitRiver Владислав Антонов

Упоминание о юридической победе компании Tether Limited в суде по иску о резервах стейблкоина Tether USD (USDT) и новость о запуске стейблкоина PYUSD от PayPal позитивно повлияли на настроения инвесторов.
«Ястребиная» позиция члена ФРС Мэри Дейли вызывала опасения по поводу дальнейшего ужесточения политики.
Инфляционные данные в США оказали слабое влияние на котировки.
На фондовых рынках растут доходности облигаций и укрепляется доллар, что давит на криптовалюты.
Биткоин уже 28 дней торгуется в узком диапазоне, и есть риск прорыва вниз к $27 500.

На неделе с 6 по 13 августа биткоин демонстрировал скучную боковую динамику, застряв в узком коридоре между $28 700 и $30 400. Создается ощущение, что биткоин стоит в пробке на криптошоссе и никак не может из нее выбраться.

На рынке биткоина — долгий период затишья. Когда это изменится

Инвесторы явно скучают и зевают, глядя на экраны мониторов. Даже инфляционные данные в США не смогли вызвать сильных ценовых колзабавний. Котировки лишь слегка качнулись туда-сюда да и вернулись обратно в диапазон.

Видимо, участники рынка в нерешительности относительно перспектив монетарной политики ФРС. Пока не появится ясность по поводу сентябрьского заседания и спотовых биткоин-ETF, скорее всего, цену будет клонить ко сну.

Техническая ценовая модель неплоха для закрепления цены выше $30 400, но отсутствие волатильности на рынке во время выхода данных по потребительской и производственной инфляции заставляет задуматься.

На неделе с 14 по 20 августа трендовая линия проходит через $27 500. Этот уровень выступает ключевой поддержкой, ниже которой падать нельзя. Ее нарушение вызовет на рынке закрытие длинных позиций на фьючерсном рынке и откроет для продавцам дорогу к $25 300. По оценкам BitRiver, идеальный вариант остаться выше $27 800 до сентября и начать новое ралли в ожидании халвинга в 2024 году.

Что такое халвинг биткоина и как он повлияет на цену первой криптовалюты

Хотя на самом деле биткоину это на пользу. Лучше пусть собирается с силами в боковом тренде, чем срываться непредсказуемость с резкими взлетами и падениями. К тому же, чем дольше длится консолидация, тем мощнее последующий рывок.

Биткоин застрял в узком ценовом коридоре в ожидании ясности по ФРС. Вероятно сохранение боковой динамики. Для выхода нужны новые катализаторы.

Что произошло на рынке криптовалют за неделю 7-13 августа

По итогам уходящей недели монеты, входящие в топ-10 крупнейших по рыночной капитализации криптовалют, продемонстрировали разнонаправленную, но преимущественно положительную динамику.

Главная криптовалюта мира биткоин в начале недели предприняла попытку прорыва психологической отметки $30 000. Биткоин вырос на фоне заявлений CEO Galaxy Digital Майка Новограца о том, что одобрение спотового ETF на базе BTC, вероятно, произойдет до февраля 2024 года. Также рост BTC сопроводили новости о развитии крипторегулирования в США. Впрочем, монета сразу откатилась и залегла в боковик. BTC завершает неделю в небольшом плюсе над отметкой $29 370.

Курс нативного коина блокчейна Ethereum (ETH) по итогам семидневки тоже, как и BTC, подрос примерно на 1% в район $1850.

Потери в первой десятке криптовалют на момент написания нес лишь токен BNB. Впрочем, он потерял за 7 дней всего лишь 1,3%. Между тем лидером роста стал Solana (SOL). За семь дней ему удалось подорожать примерно на 6% в район $24,50. При этом технические аналитики BeInCrypto полагают, что закрытие выше уровня $27 будет 

Новости криптоотрасли в России

Первый заместитель председателя Банка России сообщила, что регулятор запустит пилот с реальными цифровыми рублями 15 августа. Всего цифровой рубль протестируют 600 человек и 30 юридических лиц в 11 городах России.
Запросы о цифровом рубле достигли абсолютного максимума за все время. Об этом сообщают данные Google Trends и Yandex Wordstat. Любопытство граждан подпитывает активная работа ЦБ РФ.
Тем не менее, согласно опросу ВЦИОМ, только 15% россиян знают, что с 2025 года Россия внедрит цифровой рубль в массовое использование.означать смену тренда на бычий.

Аналитики Glassnode заявили о «похмелье» на рынке криптовалют
Согласно анализу Glassnode, период низкой волатильности на рынке биткоина будет продолжаться

Текущая ситуация на рынке криптовалют напоминает периоды «похмелья» после медвежьих рынков в прошлых циклах, говорится в еженедельном обзоре компании Glassnode.

Цифровые активы продолжают торговаться в режиме исторически низкой волатильности, при этом ряд показателей, которые варьируются в диапазоне от 29 до 30 тысяч долларов, свидетельствуют о крайнем истощении рынка, отмечается в отчете.

Есть также несколько признаков того, что рынок несколько перегружен, о чем говорит концентрация краткосрочных держателей и средние цены покупки, близкие к текущим, отметили эксперты.
Инвесторы достигли рекордно низкого уровня готовности тратить монеты в сети, как в предыдущих циклах, когда значительная часть капитала сосредотачивалась в руках долгосрочных держателей, считают аналитики.

При такой низкой волатильности наступает истощение рынка, что часто влечет за собой относительно слабый спрос, говорится в исследовании. По их прогнозам, ситуация вряд ли поменяется в ближайшее время. В дополнение ко всему, по их оценкам, большинство инвесторов в убытке, что также создает сопротивление при восстановлении рынка.

На прошлой неделе в Glassnode отметили, что волатильность цены биткоина в годовом диапазоне находится на уровне, не наблюдавшемся с декабря 2016 года. По их наблюдениям, столь долгий период консолидации — крайне редкое явление для криптовалюты.

«Грязный цифровой». Как будут отслеживать переводы в новой форме рубля
Опрошенные юристы рассказали о сценариях отслеживания переводов в цифровых рублях
Эксперты назвали вероятные сценарии маркировки цифровых кошельков и пояснили, насколько возможна система мониторинга переводов в цифровых рублях по аналогии с той, что применяется для криптовалют

Говоря о возможных преимущества цифрового рубля как новой формы российской национальной валюты, председатель комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков неоднократно подчеркивал возможность маркирования или «окрашивания» конкретных кошельков и переводов для эффективного отслеживания движения средств. По его мнению, это может помочь, например, в борьбе с коррупцией или в более эффективном контроле использования выделяемых государственных ресурсов на финансирование разных программ.

Россия одной из первых запустила свою цифровую валюту. Что это и зачем

Похожая система маркировки кошельков и конкретных транзакций давно применяется в сфере криптовалют, где разработаны системы скоринга криптоактивов, которые используются на большинстве криптобирж и других сервисах, работающих в легальном поле. За счет прозрачности блокчейна как публичного реестра переводов в криптовалюте, системы мониторинга отслеживают пересечение транзакций с маркированными источниками — подсанкционными обменными сервисами, кошельками преступников или так называемыми криптомиксерами — сервисами смешивания криптовалют из разных источников, позволяющие маскировать путь перемещения средств.
Если, к примеру, на аккаунт пользователя на бирже поступают средства с маркированного адреса с негативной репутацией, это понижает так называемый risk score криптовалюты, а служба комплаенса биржи может заблокировать средства. Для защиты от этого разработана целая инфраструктура для проверки «чистоты» транзакций и цифровых кошельков. Эмитенты крупнейших стейблкоинов (криптовалют с привязкой к курсу реальных активов), включая недавно запущенный PayPal USD, технически имеют возможность замораживать или даже обнулять средства на «грязных» кошельках.

Криптовалюту стали чаще блокировать на биржах. Как защитить свои активы

Первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова в интервью отдельно подчеркивала, что цифровой рубль — это не криптовалюта и не стейблкоин «с неизвестным эмитентом», но признавала и была вынуждена опровергать предубеждения россиян о возможности точечного отслеживания и «окрашивания» переводов в новой цифровой нацвалюте в контексте их конфиденциальности и возможного взаимодействия с маркированными переводами.

«Окрашивание» цифровых рублей будет использоваться для определенных видов сделок, например, для оплаты государственных контрактов бюджетными средствами, поясняет юрист и эксперт образовательной платформы Moscow Digital School (входит в Ultimate Education) Мария Телегина. Кроме того, эмитентом цифровых рублей выступает Банк России, и именно он это «окрашивание», с технической точки зрения, будет осуществлять. «Именно поэтому «грязных» цифровых рублей не будет, — объясняет Телегина. — Другое дело, что любые рубли можно использовать в противозаконных целях, и с этой точки зрения цепочку сделок с цифровыми рублями ЦБ будет отследить намного проще, чем с теми же наличными».

«У взаимодействия с «грязными» цифровыми рублями могут быть разные последствия, что в отношении них придумал ЦБ, покажет практика, — рассуждает советник Lidings Дмитрий Кириллов. Первым вариантом, по его мнению, может стать сценарий, когда платформа цифрового рубля технически не позволит совершить платеж «окрашенными» деньгами в адрес неуполномоченного получателя. В другом случае, платеж будет совершен, но потом отслежен самим ЦБ, обслуживающим плательщика банком или Росфинмониторингом, с предъявлением соответствующих претензий за нарушение антиотмывочного законодательства или нецелевое расходование бюджетных средств.

Если говорить про системы скоринга, нужно брать пример не с криптовалют, а с систем оценки рисков, применяемых к фиатным деньгам, объясняет CEO юридической компании GMT Legal Андрей Тугарин. «Если речь будет заходить о серых или черных зонах, то популярной будет услуга — «отвязки» цифрового рубля от своего пользователя, если это в целом технически реализуемо. Думаю, что ЦБ серьезно подошел к защите от таких взломов», — дополняет юрист.

По его мнению, допустить в обращение «грязные» цифровые рубли будет крайне сложно, так как покупка цифровых рублей происходит исключительно через посредника в виде банка, а банк в свою очередь всегда проверяет чистоту денежных средств, в том числе и по 115 ФЗ. То, как системы скоринга реализованы для криптовалют, технически не применимо к цифровому рублю, как и существующие варианты «миксеров» транзакций.

При этом цифровой рубль может упростить выявление попыток отмывания денег через криптовалюты, считает уководитель практики FinTech & Crypto юридической фирмы DRC Юлия Привалова. Поскольку цифровая нацвалюта регулируется государством, «будет отслеживаться каждая транзакция», и простыми способами через те же «миксеры» вывести «грязную» криптовалюту будет невозможно.

В Европе запустили первый спотовый биткоин-ETF через два года после одобрения
Инструмент получил листинг на Фондовой бирже Амстердама — Euronext Amsterdam — под тикером BCOIN

Британская компания Jacobi Asset Management запустила первый в Европе спотовый биткоин-ETF почти спустя два года после того, как он был одобрен. Инструмент получил листинг на Фондовой бирже Амстердама (Euronext Amsterdam) под тикером BCOIN, сообщает Coindesk.

Фонд регулируется Комиссией по финансовым услугам Гернси (GFSC), уточняет издание.

Jacobi Asset Management впервые получила одобрение на запуск фонда от GFSC еще в октябре 2021 года и планировала запустить его в 2022 году. Позже компания поменяла планы из-за неблагоприятной ситуации на рынке криптовалют, в частности, краха экосистемы Terra и банкротства криптобиржи FTX, говорится в публикации.
В августе SEC отложила решение по заявке фонда Кэти Вуд ARK 21Shares на биткоин-ETF. Сейчас SEC рассматривает свыше 12 заявок на спотовые ETF для биткоина.

8 августа Кэти Вуд говорила, что ожидает одобрение SEC сразу нескольких биткоин-ETF. В июне ARK Invest сообщала, что компания стоит первой в очереди на получение потенциального одобрения биткоин-ETF, поскольку раньше других направила соответствующую заявку в SEC.

В июле SEC начала рассматривать поданные крупными УК заявки на биткоин-ETF. Формально процесс рассмотрения документов начнется, когда их опубликуют в федеральном регистре.

БелАЗ разместил цифровые токены на $20 млн
Производитель карьерной техники БелАЗ разместил цифровые токены на $20 млн
Срок обращения токенов составляет 36 месяцев, заявленная доходность по ним — 5,8% годовых

Белорусский производитель карьерной техники БелАЗ начал первичное размещение цифровых токенов на инвестиционной онлайн-площадке банка БелВЭБ — Finstore.by — для привлечения средств на финансирование текущей деятельности.

БелАЗ — крупнейший производитель карьерной техники, осуществляет разработку, производство и сбыт карьерных самосвалов большой грузоподъемности в Белоруссии, государствах СНГ и странах дальнего зарубежья.

В настоящее время к покупке доступны 1 млн токенов номиналом $20. Всего БелАЗ планирует привлечь $20 млн. Срок обращения токенов составляет 36 месяцев, заявленная доходность по ним — 5,8% годовых, выплаты будут осуществляться ежемесячно.
По данным на 14:00 мск 16 августа было продано более 83,6% токенов, их купили 48 инвесторов.

В июле платформа «Мастерчейн» провела крупнейшее в России размещение ЦФА на 15 млрд руб. С учетом этой эмиссии суммарный объем выпусков цифровых финансовых активов в стране превысил 19 млрд руб.

В августе «Ростелеком» выпустил цифровые финансовые активы (ЦФА) на 4,6 млн руб. Продукт представляет собой цифровой аналог факторинга — гибкого финансового инструмента на основе отсроченных обязательств крупного бизнеса.

Kaiko: биткоин и Ethereum уступили нефти по волатильности
Аналитики Kaiko заявили, что биткоин и Ethereum уступают нефти по волатильности
Волатильность биткоина и Ethereum летом 2023 года упала до многолетних исторических минимумов, отметили эксперты

Ведущие криптовалюты биткоин (BTC) и Ethereum (ETH) летом 2023 года уступили нефти по показателю волатильности, пишет Decrypt со ссылкой на данные аналитиков Kaiko.

Индексы 90-дневной волатильности биткоина и ETH достигли многолетних минимумов, снизившись на 35% и 37% соответственно. В результате эти активы оказались менее волатильными, чем нефть с показателем 41%, говорится в отчете компании.

Криптовалюты исторически были более волатильными, чем нефть, что проявляется в большей частоте и величине их ценовых движений, в связи с чем аналитики Kaiko назвали текущее состояние рынка «необычным». Показатель волатильности для BTC снизился, поскольку «биткоин становится более зрелым активом», считают эксперты.
Курс биткоина 17 августа упал до $28,6 тыс. и обновил минимум за месяц. Ethereum (ETH) торговался на 10:00 мск на отметке $1,8 тыс.

16 августа трейдеры лишились $134 млн за сутки из-за скачков курсов криптовалют. Так, 15 августа биткоин упал на 1%, достигнув локального минимума на отметке $29 тыс. в паре к стейблкоину Tether USD (USDT) на бирже Binance. При этом 92% трейдеров, чьи ордеры были принудительно закрыты, ожидали дальнейшего роста рынка, около 7% ликвидированных позиций были короткими.

«Затишье перед бурей». Что будет с биткоином после падения
Эксперты рассказали, что ждет курс биткоина после падения до месячного минимума
Эксперты рассказали, что ждет курс биткоина после падения до месячного минимума в $28,6 тыс.

Курс биткоина (BTC) опустился до $28,6 тыс. и обновил минимум за месяц. За сутки первая криптовалюта подешевела на 1,7%, по данным Coingecko.

Рыночная капитализация BTC составляет $556,8 млрд при суточном объеме торгов $13,5 млрд. Ethereum (ETH) торгуется на отметке $1,8 тыс. Рыночная доля биткоина — 47%, Ethereum — 18,3%.

Общая рыночная капитализация криптовалют за сутки снизилась на 1,8%, до $1,2 трлн. Общий объем торгов криптовалютой за последние 24 часа составил $46,1 млрд.
Биткоин, а следом за ним и весь рынок цифровых активов вышел в падение на фоне концентрации негатива, отметил сооснователь 0xprocessing Никита Вассев. Во-первых, ФРС продолжает «ястребиную» политику, которая давит на фондовый рынок. Движения фондового рынка, как показывают наблюдения, повторяют рынок криптовалют, сказал эксперт.

«Во-вторых, рынок исчерпал позитив, связанный с возможным запуском спотового биткоин-ETF в США. Одним из ожидаемых ударов стал перенос Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) решения по заявке ARK 21Shares на запуск инструмента», — добавил он.

По словам Вассева, ситуацию не спасли заявления CEO Galaxy Digital Майка Новограца, согласно которым у него есть инсайдерская информация о том, что спотовые биткоин-ETF появятся на американском рынке до февраля 2024 года. Эйфория от запуска долларового стейблкоина крупнейшей платежной компанией PayPal также быстро растворилась. Одной из причин стали выявленные участниками криптосообщества подозрительные детали кода платежного инструмента.

Низкая волатильность
Падение курса биткоина сопровождалось снижением волатильности и объема торгов криптовалютой до минимумов, отметил эксперт.

«Изменения указывают на снижение интереса инвесторов к монете. При этом хешрейт продолжает обновлять максимумы. Такая динамика говорит о постепенном наращивании майнерами вычислительных мощностей, — комментирует эксперт. — Также изменения указывают на то, что участники криптосообщества верят в перспективу дальнейшего роста криптовалюты. Поэтому в преддверии важного для быков события — халвинга 2024 года — майнеры проводят подготовку».

Исторически подобное «затишье перед бурей» — предвестник активного движения, считает он, дополнительно подкрепляя такую идею метриками компании Glassnode.

«По мере приближения халвинга интерес участников рынка к биткоину будет нарастать. Можно предположить, что к весне 2024 года ФРС откажется от «ястребиной» политики, и фондовой рынок, а следом за ним и крипта, начнут демонстрировать позитивную динамику. Также, по мере приближения халвинга рынок все же может увидеть спотовый биткоин-ETF в США. Можно предположить, что финансовый инструмент, который упрощает доступ к криптовалютам институционалам, спровоцирует активный рост монеты», — резюмировал Вассев.

«Все ждут сигналов»
Фундаментальных причин для падения биткоина нет, утверждает сооснователь ENCRY Foundation Роман Некрасов, имеет место только волатильность, которая на крипторынке не редкость. Некоторое влияние на снижение курса оказала публикация данных о безработице и промышленном производстве в США, которые оказались хуже ожиданий.

В то же время эти факторы нельзя рассматривать как основные, считает эксперт. Страх инвесторов по поводу расследования американских властей возможных нарушений на бирже Binance тоже уже прошел свой пик и сейчас не доминирует на рынке, заметил он.

«Полагаю, это просто волновое движение курса, который сейчас скорректировался, и общая тенденция пока сохраняется преимущественно «бычья», так что полагаю, что в ближайшую неделю биткоин вновь вернется в зону выше $30 тыс.», — прогнозирует Некрасов.

Но роста, по его мнению, ожидать не стоит. По низкому уровню торгов видно, что инвесторы предпочитают отсидеться во время периода стагнации, который уже затянулся на крипторынке. Все ждут каких-то сигналов, говорящих о новом витке роста или новом периоде спада. Сейчас никаких сильных импульсов ни в ту, ни в другую сторону не наблюдается, добавил сооснователь ENCRY Foundation.

Tesla проиграла MicroStrategy в битве за биткоин

Известный криптоаналитик и соучредитель компании Reflexivity Research Уильям Клементе опубликовал пост, в котором сравнил биткоин-балансы публичных компаний.

Согласно приведенной Клементе таблице, среди 10 публичных компаний, владеющих BTC, с огромным отрывом лидирует MicroStrategy Майкла Сэйлора.

MicroStrategy обошла Tesla

MicroStrategy начала накапливать биткоин в августе 2020 года, официально определив это как долгосрочную стратегию. Компания тратит на покупки миллионы долларов США и даже выпускает дополнительные облигации, чтобы привлечь средства для увеличения баланса BTC.

Идейным вдохновителем инициативы был бывший гендиректор компании и известный сторонник цифровых активов Майкл Сэйлор. За несколько лет бизнесмен превратился в героя многочисленных мемов, в которых участники криптосообщества в ироничной форме высмеивают его одержимость криптовалютой.

Cогласно данным Клементе, в настоящий момент MicroStrategy владеет 152 800 биткоинами, что составляет 0,728% от общего объема предложения в 21 млн BTC. По текущей цене в $28 000 их стоимость оценивается в $4,27 млрд.

Отношения Маска с криптовалютами

На третьем месте в этом списке находится компания Tesla Илона Маска, владеющая 10 725 BTC на сумму $300 млн. Совсем недавно сообщалось, что стоимость BTC на балансе Tesla составляет $184 млн — это означает, что за короткий период времени производитель электрокаров приобрел 4142 монет.

Маск интегрировал платежи в биткоинах для Tesla в начале 2021 года после того, как компания приобрела BTC на $1,5 млрд. Однако уже через несколько месяцев бизнесмен отказался от этого варианта оплаты из-за экологических проблем, связанных с майнингом. Он заявил, что Tesla возобновит продажу автомобилей за криптовалюту, как только добыча биткоина станет хотя бы на 50% основана на возобновляемых источниках энергии.

По словам Майкла Сэйлора, этого удалось достичь в том же году. Однако компания так и не начала принимать BTC в качестве оплаты – Tesla и SpaceX предпочли главной криптовалюте мемкоин DOGE. Как и биткоин, Dogecoin использует алгоритм консенсуса Proof-of-Work и часто подвергается резкой критике со стороны активистов экологических организаций. Тем не менее, Маск все же сделал выбор в пользу PoW-монет — правда, его фаворитом оказался не BTC.

Совсем не понятное решение, зачем такому автомобильному гиганту всем этим заниматься, уж совсем не однозначное решение. 

Курс биткоина упал ниже $25 тыс. после сообщений о продаже монет SpaceX Илона Маска
Массовый обвал крипторынка свел на нет достижение ценовых максимумов после июньской заявки компании BlackRock на запуск Bitcoin-ETF

В ночь на 18 августа курс биткоина (BTC) упал более чем на 9%, в моменте достигнув нового минимума на отметке $24 713 в паре к стейблкоину Tether USD (USDT) на бирже Binance. Большинство криптоактивов повторили движение лидера рынка. На 18 августа 9:30 мск BTC торгуется на отметке $26,5 тыс.
Внезапное падение цены первой криптовалюты спровоцировало массовую ликвидацию маржинальных позиций трейдеров на криптобиржах. По данным Coinglass, за последние 24 часа на фоне падения цен были ликвидированы позиции более чем 175 тыс. участников рынка на сумму более $1 млрд. Самый крупный единичный принудительно закрытый ордер на сумму $55,92 млн зафиксирован Binance в паре ETH/BUSD.
Незадолго до начала обвала рынка The Wall Street Journal со ссылкой на документы опубликовала материал о том, что компания SpaceX Илона Маска распродала свои запасы биткоинов, списав $373 млн в криптовалюте, однако из сообщения WSJ неясно, когда именно SpaceX продала монеты.

Другие криптовалюты также заметно упали в цене — Ethereum (ETH) торгуется на отметке $1685 после падения до $1,5 тыс., цена BNB составляет $217, Cardano (ADA) торгуется по $0,26, XRP от Ripple — по 0,5. Цена Litecoin (LTC) в моменте падала до $56, на момент публикации монета стоит $65.

Падение рынка практически свело на нет рост, зафиксированный после того, как 15 июня компания BlackRock подала заявку на создание спотового ETF на биткоин.

После достижения локальных минимумов курс криптовалют отчасти отыграл падение, когда Bloomberg сообщил, что Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) готова разрешить создание первых фьючерсных ETF для Ethereum. Фьючерсы являются производным инструментом, и в отличие от спотовых ETF, покупка их паев не подразумевает поставку в виде базового актива, то есть реальной покупки ETH на рынке.

Батька решил санкции обходить, схема рабочая. Как вариант не самый плохой. Эта возможность, и многие этим пользуются. 

                                Главные новости недели криптовалют.

Биткоин упал ниже $25 тыс. и трейдеры за ночь потеряли более $1 млрд. ВТБ провел пилотные операции с цифровым рублем в мобильном приложении. В Европе запустили первый спотовый биткоин-ETF

Понедельник
Дональд Трамп инвестировал до $500 тыс. в криптовалюту

Средства бывшего президента США хранятся на Ethereum-кошельке, который может быть связан с коллекцией NTF политика, предполагают СМИ
Компания PayPal запустит «криптовалютный хаб»

Хаб также будет играть большую роль для конвертации между стейблкоином PYUSD и другими криптоактивами

Аналитики Glassnode заявили о «похмелье» на рынке криптовалют

Согласно анализу Glassnode, период низкой волатильности на рынке биткоина будет продолжаться

Вторник
Экс-глава FTX пустил украденные $100 млн на политические пожертвования

В обновленном обвинительном заключении говорится, что Бэнкман-Фрид делал пожертвования демократам и республиканцам в целях скрыть происхождение денег

ВТБ провел пилотные операции с цифровым рублем в мобильном приложении

В первый день участники фокус-группы из числа сотрудников банка протестировали операции по открытию счетов в цифровых рублях и переводы между физическими лицами

В Европе запустили первый спотовый биткоин-ETF

Инструмент получил листинг на Фондовой бирже Амстердама — Euronext Amsterdam — под тикером BCOIN

Среда
Криптобиржа Binance закроет платежную платформу Binance Connect

Этот шаг был предпринят из-за «изменений ситуации на рынке и потребностей пользователей», пояснили в компании

Трейдеры за сутки лишились $134 млн из-за скачков курсов криптовалют

За последние сутки 92% трейдеров, чьи ордеры были принудительно закрыты, ожидали дальнейшего роста рынка, около 7% ликвидированных позиций — короткие

БелАЗ разместил цифровые токены на $20 млн

Срок обращения токенов составляет 36 месяцев, заявленная доходность по ним — 5,8% годовых

Четверг
Курс биткоина обновил минимум за месяц

Курс биткоина 17 августа упал до $28,6 тыс. и обновил минимум за месяц

Fundstrat предрекла рост биткоина до $150 тыс. после запуска биткоин-ETF

Одобрение спотовых биткоин-ETF в США изменит динамику спроса и предложения криптовалюты, вследствие чего курс биткоина значительно вырастет, считает управляющий партнер Fundstrat Том Ли

Tether откажется от поддержки трех сетей для стейблкоина USDT

Компания перестанет выпускать токены в трех блокчейнах, но их можно будет конвертировать еще в течение года

Пятница
Биткоин упал ниже $25 тыс. и трейдеры за ночь потеряли более $1 млрд

Массовый обвал крипторынка свел на нет достижение ценовых максимумов после июньской заявки компании BlackRock на запуск Bitcoin-ETF

Bloomberg оценил шансы одобрения SEC заявок на фьючерсные Ethereum-ETF

Маловероятно, что регулятор не одобрит продукты, которые будут основаны на фьючерсных контрактах на вторую по величине криптовалюту, считают источники, знакомые с ситуацией

Wall Street Journal узнала о продаже SpaceX биткоинов на $373 млн

Компания избавилась от активов в 2021 году и в 2022 году, объемы проданного BTC не уточняются

Статьи недели
«Грязный цифровой». Как будут отслеживать переводы в новой форме рубля

Эксперты назвали вероятные сценарии маркировки цифровых кошельков и пояснили, насколько возможна система мониторинга переводов в цифровых рублях по аналогии с той, что применяется для криптовалют

«Затишье перед бурей». Что будет с биткоином после падения

Эксперты рассказали, что ждет курс биткоина после падения до месячного минимума в $28,6 тыс.

«Проще сразу в USDT». Чем российским фрилансерам интересны криптовалюты

Многих работников на удаленке привлекают расчеты с заказчиками в криптовалютах, но смущает отсутствие регулирования и вопросы конвертации средств

«Интересно, что делает Сэйлор». Почему MicroStrategy скупает биткоины
Запуск биткоин-ETF может повлиять на стратегию покупки криптовалюты компанией MicroStrategy
Компания является крупнейшим из корпоративных владельцев биткоинов в мире и, похоже, не собирается менять тактику. Рассказываем, в чем ее стратегия, и как на нее может повлиять запуск ETF для первой криптовалюты

«Интересно, что сейчас делает Сэйлор», — написал глава крупнейшей криптобиржи Binance Чанпэн Чжао после обвала курса биткоина в ночь на 18 августа. Цена первой криптовалюты резко опустилась ниже отметки $25 тыс., что свело на нет весь рост после июньской новости о заявке компании BlackRock на запуск ETF на биткоин.

Майкл Сэйлор — лицо компании MicroStrategy, и она является крупнейшим из корпоративных владельцев биткоинов в мире. На балансе компании около 0,75% существующих биткоинов, и, похоже, она не намерена сворачивать покупки.

MicroStrategy держит 152 800 биткоинов, купленных за $4,53 млрд при средней цене покупки $29 672 за один биткоин. Объем ее активов неуклонно растет, причем она совершает покупки как во время «бычьих», так и «медвежьих» периодов на рынке.
Компания еще c 1989 года под руководством Сэйлора занимается разработкой программного обеспечения для бизнес-аналитики. В августе 2020 года она впервые начала покупать биткоины. В текущем году в период с 29 апреля по 27 июня, она приобрела 12 333 BTC на сумму $347 млн, что стало ее крупнейшей покупкой с июня 2021 года. В июле компания пополнила резервы монет еще на 467 BTC.

Руководители MicroStrategy тогда недвусмысленно заявляли, что компания планирует продолжать со временем накапливать еще больше биткоинов, используя избыточные денежные средства и чистые поступления от операций на рынках капитала, включая выпуск конвертируемых облигаций. Компания во многом прославилась именно за счет такой гибридной стратегии, когда она конвертирует прибыль от основного бизнеса в биткоин — актив, который, по мнению самого Сэйлора, является наилучшим средством сохранения ценности.

Когда компания покупает
MicroStrategy, скорее всего, обычно выжидает нужный момент для покупки новых биткоинов, пока не рынок не даст ей нужные условия, рассуждает в комментарии изданию Blockworks старший аналитик рынка акций в TD Cowen Лэнс Витанза. По его мнению, в компании учитывают соотношение курса биткоина и той цены, по которой MicroStrategy может выпустить ценные бумаги — как долговые, так и долевые.

На момент закрытия торгов 18 августа цена акции компании (MSTR) составляет $328,98, по данным NASDAQ. Котировки компании за год выросли примерно на 150%. Биткоин 19 августа торгуется на отметке $25,8 тыс., и несмотря на падение, это все равно примерно на 70% выше, чем в начале года.

Решение о покупке новых биткоинов компанией во многом зависит от соотношения между ценой ее акций и курса биткоина, утверждает Витанза, который уверен, что у компании есть вполне конкретная модель, и едва ли решения о покупке монет принимаются спонтанно.

В заявлении от 1 августа MicroStrategy сообщила, что заключила соглашение с тремя компаниями о продаже акций MSTR на сумму $750 млн. Компания отменила предыдущее размещение акций на сумму $625 млн, в рамках которого у нее оставалось бы около $290 млн свободных средств, и вместо этого решила привлечь еще больше.

«Они решили, что $290 млн им недостаточно, и это точно о чем-то говорит, — говорит Витанзе. — Я ожидал, что они будут использовать прежний резерв до тех пор, пока он не приблизится к нулю. Но то, что они захотели нарастить его еще, заставляет меня думать, что они собираются покупать в ближайшей перспективе, или уже покупают».

По прогнозам аналитиков Berenberg Capital Markets, к апрелю 2024 года MicroStrategy будет располагать 156 800 BTC — на 4 тыс. BTC больше, чем сейчас.

Когда компания продает
MicroStrategy не покупает биткоин с целью продать его через полгода, считает Витанза. В основе стратегии, по его мнению, скорее лежит идея о том, с годами биткоин будет становиться все более распространенной формой денег, в то время как фиатные валюты будут продолжать обесцениваться.

По его словам, MicroStrategy будет продавать биткоин только в том случае, если ей потребуется операционный капитал, например, для уплаты налогов или погашения долга, выраженного в долларах. Непогашенный долг компании и конвертируемые облигации составляют порядка $2,2 млрд. Примерно половина этой суммы подлежит погашению уже в 2025 году.

Что касается рисков для MicroStrategy, то покупка слишком большого количества биткоинов к ним не относится, утверждает Витанза. Однако не всем инвесторам подходит тактика компании или прямая покупка криптовалюты, и кто-то из них наверняка будет искать другие инструменты. Одним из таких может стать тот самый спотовый ETF на биткоин, заявки на регистрацию которого в июне направили финансовые тяжеловесы BlackRock, Fidelity и еще несколько компаний.

Интерес к биткоин-ETF стремительно вырос. Это не гарантирует рост монеты

По словам руководителя отдела глобальных исследований компании StoneX Мэтью Веллера, перспектива появления такого фонда на рынке после десятилетних попыток различных эмитентов может представлять «существенный риск» для MicroStrategy. «Многие используют покупку акций MicroStrategy в качестве косвенной инвестиции в биткоин, используя компанию как «прокси-фонд», — поясняет он журналистам. — Но если появится доступная альтернатива с более выгодными условиями, значительная часть текущего спроса на акции MSTR может иссякнуть».

Сам Сэйлор вполне уверен в востребованности MicroStrategy даже при условии, что регуляторы действительно одобрят какие-то из спотовых биткоин-ETF. «Даже если их одобрят, инвесторы сохранят интерес к MicroStrategy для покупки биткоина. Мы являемся «спортивной машиной» в индустрии криптовалют, а ETF — «супертанкером», — заявил он в интервью Bloomberg TV 2 августа.

По его словам, за счет привлечения миллиардов дополнительных инвестиций из крупных хедж-фондов спотовый биткоин-ETF окажет поддержку всей индустрии криптовалют.

А почему бы собственно не прикупить битки, если…

В то время как рядовые участники рынка фиксировали потери, американские институциональные инвесторы воспользовались возможностью купить BTC по более низкой цене.

Все хуже, чем вы думали. Инвестор, который предсказал мировой кризис в 2008 году, поставил $1,6 млрд на крах фондового рынка

Известный инвестор Майкл Берри, который стал прототипом главного героя в фильме Игра на понижение, поставил более 1,6 миллиарда долларов на крах Уолл-Стрит.

Майкл Берри известный своим точным прогнозом краха рынка жилья в 2008 году, как это изображено в фильме Игра на понижение, недавно сделал еще одну ставку.

Согласно последним данным, Берри сделал ставку на сумму более 1,6 миллиарда долларов США на будущий крах фондового рынка. Эта значительная ставка еще больше подчеркивает его предвзятое отношение к Уолл-стрит, напоминая инвесторам о его предыдущих прогнозах. Сейчас аналитики и инвесторы внимательно наблюдают за рынком в ожидании, оправдаются ли прогнозы Берри снова.

Как пишет CNN, фонд Берри также избавляется от своих акций в ряде региональных банков — он продал свои 150 000 акций First Republic Bank (FRC), а также пакеты акций Huntington Bank PacWest (PACW) и Western Alliance (WAL). Неясно, произошли ли эти продажи до или после того, как JPMorgan Chase приобрел First Republic Bank (FRC) в мае.

Берри также изменил курс на китайские акции — продав свои акции JD.com (JD) и Alibaba (BABA) во втором квартале года.

Я думаю, что можно еще подождать, ведь курс может опуститься до уровня ниже, так что 20к, то совсем реально. 

Что произошло на рынке криптовалют за неделю 14-20 августа

Обвал биткоина (BTC)

Главная криптовалюта мира биткоин последовательно сдавала рубеж за рубежом. Сначала после открытия недели падение биткоина (BTC) ниже круглой отметки $29 000 обошлось трейдерам в $160 млн, причем в моменте цена опускалась ниже важной поддержки $28 500.

Вечером 17 августа биткоин снова вышел в падение на фоне крайне негативного новостного фона, утянув за собой весь крипторынок и, по данным CoinMarketCap, достигнув минимума в $25 409. Падение биткоина (BTC) ниже $26 000 обошлось трейдерам в $1 млрд.

Редакция BeInCrypto подробно рассмотрела главные события, которые могли оказать давление на BTC. Так, суд одобрил промежуточную апелляцию Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) по делу против Ripple, а позитив вокруг новостей о возможном запуске в США спотового биткоин-ETF тем временем сошел на нет.

Интересно, что одной из причин обвала биткоина стала новость о продаже BTC компанией Илона Маска SpaceX, которая в результате оказалась недостоверной. Тем не менее, спираль уже была запущена, и другие негативные события только подлили масла в огонь.

В итоге биткоин начал эту семидневку значительно выше уровня $29 000, а завершает ее с внутринедельным понижением на 11,2% в районе $26 000.

Динамика других ведущих криптовалют

По итогам уходящей недели монеты, входящие в топ-10 крупнейших по рыночной капитализации криптовалют, продемонстрировали отрицательную динамику. Курс нативного коина блокчейна Ethereum (ETH) по итогам семидневки тоже, как и BTC, упал примерно на 9,6% в район $1667.

Самые большие потери среди топ-10 крупнейших криптовалют понес токен токен Dogecoin (DOGE). Он потерял за 7 дней почти 16%, просев до $0,0636 на момент написания.  При этом цена пробила важнейший уровень поддержки «золотого сечения» на отметке $0,064. Согласно ончейн-статистике, 56% держателей DOGE в настоящее время находятся в убытке

На пятки по описанным выше причинам наступает Ripple (XRP). Он подешевел за неделю на 15%. При этом технические аналитики BeInCrypto описали медвежий сценарий, в рамках которого токен может упасть еще сильнее и достичь горизонтальной области поддержки $0,35.