На крипторынке пронеслась волна панических массовых ликвидаций

На крипторынке началась паника

За последние 24 часа на крипторынке были поглощены минимальные с ноября уровни, что спровоцировало многомиллионные панические ликвидации торговых ордеров. Больше всего позиций было ликвидировано в сегменте Ethereum (ETH) –  более чем на 17 600 ETH. На биткоин (BTC) пришлось ликвидаций на сумму $31 млн.

Львиная доля ликвидаций была отмечена на биржах OKex, FTX и Binance. В целом позиций лишились более 69 000 трейдеров. Главными пострадавшими оказались трейдеры по Ethereum. В этом сегменте размер ликвидаций составил более 17 600 ETH, или порядка $43 млн. На биткоин (BTC) пришлось ликвидаций на сумму $31 млн. Следующим идет коин LUNA с показателем $2,77 млн.

В последнее время на крипторынке отмечается повышенная волатильность. На какое-то время показалось, что курсу BTC удалось прорваться выше отметки $40 000, но затем коин резко отскочил и начал агрессивно сдавать позиции.

Приток коинов на биржи увеличился

Стоит отметить, что приток криптовалюты на биржи также увеличился. По данным Glassnode, усредненное 7-дневное значение (7d MA) притока BTC на торговые платформы достигло 3-месячного максимума и составило 1 755.021 BTC.

Как правило, вывод BTC с бирж означает, что владельцы монет перемещают их в холодные хранилища и, соответственно, не планируют избавляться от них в скором времени. Подобное доверие со стороны ходлеров является добрым знаком для валюты.

В прошлом месяце количество биткоинов на биржевых адресах сокращается с марта 2020 года. Однако сейчас ситуация начала меняться. Приток монет на торговые платформы является потенциальным сигналом о намерении ходлеров избавиться от своих коинов.

За последний день общая капитализация крипторынка сократилась с $1,75 трлн до $1,5 трлн, а торговые объемы составили порядка $109 млрд. Рыночная капитализация BTC просела примерно до $626 млрд на момент написания по сравнению с пиковым максимумом прошлого года $1 трлн.

Трейдеры затрудняются назвать конкретный катализатор последней волны ликвидаций, однако фондовые рынки тоже несут потери, поэтому можно говорить об общем медвежьем настрое инвесторов. Если биткоин пробьет психологическую отметку $30 000, продажи снова могут усилиться.

Более 90% центральных банков подумывают о создании CBDC

Банк международных расчетов (BIS) опросил 81 центральный банк, и оказалось, что 60% из них изучают концепцию цифровых валют, а 26% уже реализуют пилотные проекты, связанные с новой технологией. С начала 2022 года количество банков, объявивших о том, что они готовы пересмотреть отношение к CBDC, сильно увеличилось.

Они рассматривают CBDC для оптовой и розничной торговли, и большинство Центробанков стремятся привлечь к работе частный сектор. Такая двухуровневая модель в настоящее время является одной из наиболее популярных архитектур среди мировых центральных банков.

Более 50% банков утверждают, что готовы выпустить цифровую валюту.

Центральные банки изучают влияние стейблкоинов

Стейблкоины также фигурируют в отчете. Около 70% банков заявили, что они изучают потенциальное влияние стейблкоинов на финансовую стабильность.

За последние 18 месяцев интерес к CBDC возрос отчасти из-за роста популярности стейблкоинов и DeFi, которые попали в поле зрения регулирующих органов. Они опасаются, что стейблкоины и DeFi могут ослабить национальные валюты и существующие финансовые системы.

Правительства и центральные банки также начали признавать потенциал и основанных на блокчейне валют. Они намного быстрее проводят транзакции, имеют более низкие затраты и более развитую систему безопасности.

Китай является крупнейшей экономикой, запустившей пилотный проект, связанный с CBDC, но это не означает, что другие страны будут основываться на его опыте – Япония заявила, что будет создавать свой CBDC на примере Швеции.

Банк России планирует, что будет проводить расчеты с цифровым рублем в тестовом режиме в 2023 году. Мексика – последняя страна, что анонсировала релиз CBDC, и глава центрального банка заявил, что цифровая валюта будет запущена к 2025 году. Индия, тем временем, рассчитывает запустить пробную версию цифровой рупии позже в этом году.

В Браге, Португалия была зарегистрирована первая сделка по продаже квартиры за биткойны без конвертации в фиатные деньги. Сумма сделки составила 3 BTC ($108 204 по состоянию на 7 мая).

«Эта сделка пpeдcтaвляeт coбoй иcтopичecкую вexу, пepeвoд цифpoвoгo aктивa в физичecкий aктив — дoм, бeз кaкoй-либo кoнвepтaции в eвpo. Mы вepим, чтo ceгoдня oткpывaeтcя нoвый миp бизнeca в cфepe нeдвижимocти!», — говорится в сообщении местного новостного издания Idealista

Биткоин обновил ценовой минимум с января. Что будет дальше
Цена биткоина падала до $33,1 тыс. Эксперты рассказали, что ждать от рынка криптовалют в ближайшую неделю

В понедельник, 9 мая курс биткоина падал до минимума с 23 января в $33,1 тыс. По состоянию на 11:45 мск первая криптовалюта торгуется на уровне в $33,3 тыс., за прошедшие сутки она подешевела на 4%, за неделю — на 13%.

Эксперты «РБК-Крипто» проанализировали ситуацию на рынке и рассказали, какой динамики ждать от него в краткосрочной перспективе.

«Цена биткоина может опуститься ниже $30 тыс.»
http://www.adv.rbc.ru
Финансовый аналитик BitRiver Владислав Антонов

Май для биткоина начался со снижения. Повышенная волатильность на рынке наблюдалась в среду после заседания ФРС США и пресс-конференции Дж. Пауэлла. По итогам двухдневного заседания американский регулятор повысил диапазон ставок на 50 б.п., до 0,75% — 1,00% годовых. На пресс-конференции Пауэлл дал понять, что на ближайших заседаниях также будут обсуждаться повышения ставок на 50 б.п. Тем самым, глава ФРС снизил рыночные ожидания по повышению ставки в июне на 75 б.п.

Индекс доллара отреагировал падением. Индексы S&P500 и Nasdaq подскочили на 3%. Вслед за ними биткоин подорожал на 6,68%, до $40 тыс. В четверг, 5 мая, оптимизм быстро улетучился. Фондовый рынок обвалился. Сильнее всех падал технологический сектор. Индекс доллара обновил максимум. Биткоин подешевел на 11%, до $35 тыс., включая пятничные торги.

Инвесторы опасаются, что на фоне роста цен на энергоносители, инфляция продолжит раскручиваться. В итоге ведущие мировые центробанки ускорят процесс ужесточения денежно-кредитной политики через агрессивное повышение ставок.

В четверг продавцы смогли пробить дневную трендовую линию на уровне $37,6 тыс. Падение ускорилось до другой трендовой линии, берущей начало от минимума $29,2 тыс. от 20 июля 2021. Минимум $34,3 тыс. от 24 февраля 2022 устоял. В пятницу американские фондовые индексы пытались отскочить.Вместе с ними немного восстановилась криптовалюта. Отскок получился слабым. Индексы S&P500 и Nasdaq закрылись в минусе.

Американские индексы могут продолжить снижение на фоне сворачивания QE и повышения ставок. Меня также беспокоит другой момент — рост доходности американских гособлигаций на фоне их распродажи. Стало известно, что в марте-апреле Китай «сбросил» бондов на $150 млрд. Согласно последнему отчету TIC, Китай в феврале текущего года владел долгом США на сумму $1,054 трлн долларов против $1,100 в марте 2021. После того, как США и ЕС заморозили ЗВР России, многие ЦБ стали уменьшать в своих резервах долю доллара и трежерис. А рост доходности — это будущее повышение ставок и укрепление доллара.

Условия для криптовалютного рынка сохраняются «медвежьи». На горизонте замаячили уровни ниже $30 тыс. за биткоин. Сейчас на рынок серьезное давление оказывают новости фондового рынка США. Следим за криптовалютным рынком и одновременно делаем анализ S&P500 и Nasdaq.

«Нужно быть готовым к резкому продолжению падения»
Старший аналитик Bestchange.ru Никита Зуборев

На графике начал формироваться новый локальный тренд. Тенденции, сохранявшиеся на протяжении последних 4 недель, оказались сломлены. Поэтому сегодня наиболее высока доля неопределенности на рынке. Дальнейшее развитие событий на данной неделе может пойти по двум сценариям.

Первый сценарий подразумевает спокойную неделю — наиболее вероятно сохранение текущих уровней или небольшой коррекционный рост. Соответственно ожидаемый диапазон цен для такого плана примерно $33,5-36 тыс.

Подтверждением этого сценария можно считать заметный рост «открытого интереса» на фьючерсном рынке с момента последнего стремительного падения, при сохранении баланса коротких и длинных позиций в относительном равновесии, что снижает вероятность снижения цены с манипулятивной природой.

При этом, если оценивать совокупность популярных индикаторов технического анализа, то они в большинстве своем из-за недавнего «прорыва тренда» указывают на продолжение этого падения. Опираясь также на краткосрочную историю последних месяцев можно ожидать после недолгого затишья повтора резкого нисходящего импульса уже во второй половине недели примерно на 10% от текущих уровней в зону $31–32 тыс.

Серьезных фундаментальных предпосылок, подтверждающих тот или иной сценарий на рынке, не наблюдаем, поэтому опираемся исключительно на теханализ для оценки краткосрочных перспектив. Резюмируя, стоит ожидать стабильного медленного роста до середины недели, рассчитывать на мощный «отскок» текущего падения к $36 тыс., но быть готовым к резкому продолжению падения. Стоит учитывать, что при снижении цены ниже $33,5 тыс. наиболее вероятным становится падение, поэтому стоит указывать «stop-loss» ордера по длинным позициям примерно около этой отметки.

Что случилось на крипторынке, пока все спали — обзор от 10 мая

Биткоин (BTC) начал вторник с коррекции после падения. По состоянию на 06:28 (МСК), криптовалюта торгуется по $30 844. По данным ресурса CoinMarketCap, минимум стоимости биткоина за 24 часа зафиксирован на уровне $29 944, максимум – на высоте $33 797.

Вторая по капитализации криптовалюта Ethereum также начала день с восстановления. По состоянию на момент написания новости монета торгуется по $2315.
В топ-10 самых капитализированных криптовалют все монеты, за исключением стейблкоина Tether, теряли в цене в течение 24 часов и недели. Наибольшие потери за сутки (-14,34%) и последние семь дней (-26,53%) зафиксированы у Solana.

Прогноз биткоина: доводы за и против дальнейшего падения BTC

Прогноз биткоина

Мнения участников криптосообщества о том, что ждет BTC, разошлись. Чтобы упростить знакомство с прогнозами, редакция BeInCrypto разделила их на два лагеря: позитивные и негативные.

Доводы в пользу дальнейшего падения

Многие считают, что прорыв уровня $30 тыс. – лишь начало продолжительного падения криптовалюты. Например, аналитик, ведущий свой микроблог под ником CryptoWhale, уверен в том, что в этом году BTC опустится до $10 тыс.

По его мнению, в ближайшей перспективе криптовалюту ждет новая волна падения. Свою точку зрения CryptoWhale объяснил активным вводом монет на криптобиржи. Такое поведение участников рынка может свидетельствовать об их подготовке к продаже криптовалюты. В CryptoQuant.com особое внимание обратили на активность крупных инвесторов – «китов».

Распродажа биткоинов со стороны «китов», уверен CryptoWhale, может оказать дополнительное давление на курс криптовалюты. Аналитик считает, что крипторынок находится в начале криптозимы.

Переход биткоина в фазу коррекции формально также подтвердил аналитик PlanB. На начало криптозимы указывает разработанная им S2F-модель прогнозирования BTC. На графике зафиксировали синие точки. Как правило, они появляются в момент перехода криптовалюты в фазу затяжного падения.

Выход из криптозимы, согласно теории PlanB, могут ознаменовать голубые точки на S2F.

Напомним, ранее анализ рынка BeInCrypto показал, что BTC сможет упасть до циклического минимума в августе 2022 года.

Позитивные прогнозы

Не все участники крипторынка считают, что впереди биткоин ждет затяжное падение. Например, аналитик Орельен Охайон уверен в том, что BTC находится на пороге выхода в новую фазу роста. Свою точку зрения он проиллюстрировал через сравнение поведения биткоина в 2020 году на фоне пандемии коронавируса с движением монеты в 2022 году.

Свой прогноз биткоина Орельен Охайон дополнил формулой: даунтренд + прорыв трендовой линии + возврат к движению над линией + экстремальный уровень страха среди криптоинвесторов = начало фазы роста. По наблюдениям аналитика, положение BTC соответствует всем обозначенным критериям.

На бирже Bitfinex продолжает расти лонг-шпилька, с дивергенцией относительно графика цены

Также сформирован новый ценовой минимум. Последнее ралли биткоина стартовало именно из таких условий 

Чарт Crypto Rover

Падение крипторынка помогает развивающимся странам

Падение спотовых котировок биткоина, наряду с геополитическими потрясениями, играет на руку внедрению криптовалют в странах с развивающейся экономикой. К такому выводу пришли в Kaiko.

В последнем отчете аналитики выяснили, что криптовалюта наиболее популярна в странах, страдающих от инфляции. К таковым, например, относится Турция, где в апреле объемы торгов биткоином выросли до годового максимума.

Более того, в начале мая премия (дополнительная наценка) на биткоин на турецких рынках выросла до 1,7%, поскольку в апреле инфляция достигла 70%, утверждают в Kaiko. Также с начала геополитического кризиса, развернувшегося между Украиной и Россией, активно растет объемов торгов в парах BTC/TRY и USDT/TRY.

Динамично развивающийся турецкий рынок уже привлек внимание крупных криптовалютных бирж вроде Coinbase и Binance. Они стремятся расширить свою деятельность в стране даже несмотря на то, что власти Турции предпринимают попытки зарегулировать отрасль.

Напомним, в мае 2021 года криптовалютные компании стали подпадать под правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Указ появился спустя сутки после того, как в стране вступил в силу запрет на использование криптовалют для оплаты товаров и услуг.

Усиление контроля за криптовалютными компаниями предположительно спровоцировано чередой экзит-скамов среди местных торговых площадок. Ранее редакция BeInCrypto сообщала, что местная криптовалютная биржа THODEX внезапно закрылась, оставив пользователей без доступа к своим активам. Основатель и глава криптобиржи Фарук Фатих Озер до сих пор скрывается.

В NiceHash полностью обошли ограничения на майнинг для видеокарт от NVIDIA

Брокер хеш-мощностей NiceHash смог полностью обойти ограничения для майнинга на видеокартах NVIDIA. Об этом пишет издание Tom’s Hardware. Сообщается, что последняя версия QuickMiner теперь выдает до 100 Мх/с на видеокартах серии GeForce RTX 3080 Ti Founders Edition.

Впрочем, пока под разблокировки не подпадают видеокарты GeForce RTX 3050 и GeForce RTX 3080 12 Гб, поскольку они используют новый алгоритм защиты LHRv3. В итоге видеокарта MSI GeForce RTX 3080 12GB Suprim X по-прежнему выдает при майнинге только до 65 Мх/с.

Тем не менее стоит заметить, что QuickMiner поддерживает майнинг криптовалют исключительно на базе DaggerHashimoto (Ethash). В их число входит ether (ETH), ether classic (ETC), elementrem (ELEE), energi (NRG) и expanse (EXP). Пока обновленная версия QuickMiner доступна только для семейства Windows, но в будущем разработчики планируют добавить поддержку Linux.

NVIDIA выпускает графические процессоры RTX 3080, 3070 и 3060 Ti с ограничениями по хешрейту с начала 2021 года. Такие видеокарты принадлежат к семейству LHR (Lite Hash Rate). Все производимые сегодня графические процессоры NVIDIA RTX 30, за исключением GeForce RTX 3090, по умолчанию имеют ограничитель LHR.

Ранее редакция писала, что американский биржевой регулятор оштрафовал NVIDIA на $5,5 млн из-за сокрытия фактов активной продажи видеокарт для майнинга криптовалют. В NVIDIA не подтвердили, но и не опровергли обвинения.

CEO Galaxy Digital предсказывает дальнейшее падение крипторынка

Майкл Новограц отметил, что корреляция фондового рынка и криптовалют, вероятно, будет оказывать давление на крипторынок в течение некоторого времени.

«Криптовалюты, скорее всего, будут торговаться в корреляции с Nasdaq, пока мы не достигнем нового равновесия. Моя интуиция подсказывает, что в следующие несколько кварталов нас ожидает удар по инвесторам на очень волатильном и сложном рынке»‎, − сказал он.

Биткоин может опуститься ниже $30 000

В недавнем отчете аналитики Bank of America назвали биткоин рисковым активом, поставив под сомнение его способность хеджирования инфляции из-за высокой корреляции криптовалюты с фондовым рынком.

Пока индекс Nasdaq снижался на фоне слабых настроений на рынке, 9 мая биткоин упал на 10% и опустился ниже уровня в $31 000. Рынок цифровых активов потерял почти полтриллиона совокупной рыночной капитализации, согласно данным CoinGecko.

Глава Galaxy Digital заявил в интервью Bloomberg TV, что биткоин удержит отметку в $30 000, если Nasdaq Composite останется на уровне выше $11 000.

Однако в другом интервью CNBC исполнительный директор заметил, что «впереди еще много падений»‎. Он добавил, что Nasdaq может достичь и $10 000. Если это произойдет, биткоин, по словам Новограца, может опуститься ниже критического уровня в $30 000.

Слабые финансовые показатели Galaxy Digital в первом квартале

Недавно в Galaxy Digital Holdings Ltd. сообщили о чистом совокупном убытке в размере $111,7 млн за первый квартал 2022 года по сравнению с прибылью в размере $858,2 млн за 1 квартал 2021 года.

«Снижение было в первую очередь связано с нереализованными потерями цифровых активов и инвестиций, которые частично компенсируются прибыльностью наших инвестиционно-банковских и майнинговых предприятий и снижением операционных расходов»‎, − прокомментировали представители компании.

Кроме того, в Galaxy Digital Asset Management отчитались о том, что размер активов под управлением (AUM) по состоянию на 31 марта 2022 года составляет $2,7 млрд. Это на 5% меньше, чем в предыдущем квартале.

На момент публикации биткоин торгуется по цене $31 510, что на 54,4% ниже его исторического максимума, установленного на уровне $69 000 в ноябре 2021 года.

На таком волатильном рынке привязка к UST и последующее решение Terraform Labs (TFL) ликвидировать BTC-кошельки сыграли свою роль. Тем временем Новограц высказал следующее мнение:

«Они [TFL] отстаивают это решение. Посмотрим, как все сложится. Конечно, если что-то пойдет не так, как надо, это плохо скажется на экосистеме в целом»‎.

На прошлой неделе в сети появилась информация о том, что компанию MicroStrategy ждет маржин-колл в случае падения цены биткоина ниже $21 000. Обязательства компании связаны с кредитом на $205 млн, который она получила от банка Silvergate на покупку биткоинов под залог криптовалюты из собственных резервов. И хотя финансовый директор MicroStrategy Фон Ле пояснил, что в таком случае компания просто будет должна предоставить дополнительное обеспечение, это объявление вызвало некоторую озабоченность в сообществе, особенно с учетом сегодняшнего падения биткоина ниже $30000.

«Мы получили кредит, величина которого относительно обеспечения составляет 25%. Если это значение поднимется до 50%, произойдет маржин-колл. Ранее мы уже говорили, что у нас хватает свободных биткоинов. Таким образом, мы сможем внести дополнительное обеспечение в случае снижения рынка. $21 000 – этот тот уровень, на котором мы должны будем внести дополнительное обеспечение. Сейчас мы находимся во вполне уверенном положении. Биткоин должен обесцениться вполовину, чтобы произошел маржин-колл», — говорил Ле, отталкиваясь от актуального на тот момент курса.

CEO MicroStrategy Майкл Сэйлор сегодня решил внести ясность относительно того, когда имеющихся у компании биткоинов может стать недостаточно для обеспечения долга перед Silvergate. В таком случае компании придется искать дополнительное обеспечение или смириться с ликвидацией своих криптоактивов на $4,1 млрд, делающих ее крупнейшим держателем биткоина среди публичных инвесторов.

«MicroStrategy получила срочный кредит на $205 млн и должна поддерживать обеспечение на уровне не менее $410 млн. У MicroStrategy имеется 115 109 BTC, которые мы еще можем предоставить. Если цена биткоина упадет ниже $3 562, компания может предоставить какое-либо другое обеспечение», — написал Сэйлор в Twitter.

MicroStrategy еще не успела объявить о новых инвестициях в биткоин, которые она стремится совершать на откатах рынка согласно собственной стратегии. Компанию опередил президент Сальвадора Найиб Букеле, сообщивший вчера, что государство приобрело 500 BTC при средней цене в $30 744. После одного из самых негативных дней в недавней истории биткоин этим вечером показывает умеренное восстановление и торгуется около $32 000, что не может не радовать инвесторов, купивших ниже этого уровня, включая Букеле.

«Я мог бы продать эти монеты прямо сейчас и заработать почти миллион долларов всего за 11 часов, но, конечно же, я не стану этого делать», — написал он.

Сооснователь прекратившей свое существование криптовалютной биржи Quadriga CX Майкл Патрин смог заработать $760 000 на обвале алгоритмического стейблкоина UST, пишет The Block.

Согласно анализу фирмы PeckShield, с принадлежащего Патрину адреса за последние 24 часа было совершено несколько сделок с UST. Стремительное снижение UST заставило многих трейдеров воздержаться от арбитражных сделок из опасений, что стейблкоин может упасть еще ниже. Это не остановило Патрина, который приобрел 3,88 млн UST за $2,8 млн в USDT около ценовых минимумов, составивших $0,60 за UST. Впоследствии UST восстановился до $0,94, что позволило Патрину продать токены за $3,56 млн и извлечь существенную прибыль.

Анализ кошельков Патрина показывает, что за последние два года он получил около $80 млн от трейдинга и инвестиций. Патрин также является сооснователем криптопроекта Wonderland, в котором он представлялся под ником Sifu. После деанонимизации он был отстранен от участия в проекте. Помимо сомнительного закрытия Quadriga CX с многомиллионными долгами перед пользователями ему припомнили эпизоды криминального прошлого – серийное мошенничество, за которое он отбывал наказание под своим прежним именем Омар Дханани.

Авантюристу тоже не удалось избежать убытков на фоне волатильности рынка, которые по иронии были причинены основанным им же протоколом. Как сообщил сооснователь Wonderland Даниэль Сестагалли, резервы проекта пополнились за счет ликвидации позиций нескольких криптовалютных адресов, обеспечение которых упало ниже установленных пределов. Sifu признался, что его адрес тоже оказался в числе ликвидированных, не уточнив сумму ущерба.

Министр финансов США Джэнет Йеллен в очередной раз призвала к усилению контроля за стейблкоинами на фоне отклонения алгоритмического токена UST от ориентирного курса.

Отвечая на вопрос сенатора Пэта Туми по поводу регулирования стейблкоинов в ходе сегодняшних слушаний, Йеллен заявила, что это «важная, даже срочная» задача для Конгресса. По ее словам, утвердить соответствующее законодательство было бы «крайне уместно» до конца текущего года.

Туми, продвигающий регулирование стейблкоинов с реальным обеспечением, таких как Tether, обратил внимание министра финансов на то, что их важно отличать от алгоритмических, наподобие UST.

Основатель Cardano Чарльз Хоскинсон, в свою очередь, не упустил возможность сделать ответный выпад в сторону CEO стоящей за UST компании Terraform Labs До Квона. В апреле Квон написал, что им следует добавить ADA в резервы UST «для негативной корреляции», намекая на то, что токен Cardano не растет, когда это делает весь рынок.

Почему страны тянут с легализацией криптовалют

Разбираемся, чем отличаются подходы к легализации криптовалют в разных странах, и как будет меняться отношение к цифровым активам в ближайшем будущем

Биткоин появился 14 лет назад, как ответ на мировой финансовый кризис. С тех пор одинокая одноранговая монета переродилась в целую индустрию с собственными разветвленными сервисами, обширной инфраструктурой, своими миллионерами и даже мошенниками.

И все же  в контексте мировой финансовой истории криптовалюты – это все еще относительно молодой класс активов, а законодательная система слишком неповоротлива и неспособна реагировать на изменения в режиме реального времени. Поэтому на данном этапе криптовалюты все еще стихийно встраиваются в существующие системы.

Этот процесс зависит от множества факторов, начиная с политических и экономических условий до зрелости финансового рынка и общего уровня финансовой грамотности населения. Они же диктуют и позицию регулятора.

Полная легализация

Страна, полностью легализующая криптовалюту, разрешает использовать ее в качестве законного платежного средства. Это значит, что граждане таких стран могут платить биткоином или другой цифровой монетой везде, включая государственные органы, наравне с национальной валютой.

На момент публикации биткоин полностью легализован в Сальвадоре и Центральноафриканской республике. Другие страны не спешат повторять опыт этих государств.

По словам Аарона Хомского, руководителя инвестиционного департамента ICB Fund, в этом нет ничего удивительного, как минимум по двум причинам:

Люди не хотят платить биткоином, потому что он слишком волатильный. Играть в эту игру себе в убыток могут позволить лишь настоящие криптоэнтузиасты, а их пока единицы

Правительство, разрешающее платить в валюте, которую оно не контролирует, теряет рычаги влияния на кредитно-денежную политику и рискует лишиться налоговых поступлений. Это никому не интересно.

«Таким образом, этот сценарий можно смело вычеркнуть из повестки и не тешить себя несбыточными мечтами. Разве что речь не идет о маленьких и бедных странах с авторитарными правителями склонными к рискованным авантюрам», – комментирует эксперт.

Симбиоз

В странах с развитыми рынками и обширной финансовой инфраструктурой регуляторы стремятся к симбиозу с новым явлением. Криптовалюты максимально бесшовно встраиваются в существующие системы и начинают подчиняться по общим законам.

«Криптобиржи сотрудничают с регуляторами и заставляют пользователей проходить KYC («знай своего клиента»), а институциональные клиенты предпочитают работать с площадками, у которых есть лицензии. Получается своеобразная саморегуляция, выгодная как самим игрокам, так и правительствам», – комментирует Хомский.

Тенденция к симбиозу наблюдается сейчас в США, Европе, Австралии, Канаде и других развитых странах с налаженной работой финансовых регуляторов и налоговых органов.

Запрет

Страны со слаборазвитым рынком хуже справляются с задачей регулирования нового класса активов. Не имея достаточного опыта, власти стремятся запретить то, что не способны понять или взять под контроль. Такой подход не только самый неэффективный, но и опасный: отсутствие ясности расшатывает систему, стимулирует появление серого бизнеса и отток легальных компаний в более понятные и лояльные юрисдикции. Фактически, негативный настрой регуляторов превращается в самореализующееся пророчество.

«Между тем, адекватное законодательство, которое бы определило понятные правила игры для бизнеса, могло бы способствовать развитию рынка и позволило бы гражданам пользоваться услугами только лицензированных фирм», – считает глава инвестиционного департамента ICB Fund.

Именно такой подход практикует Китай.  Такого подхода придерживается и Центробанк России.  В январе этого года Центральный банк РФ предложил ввести запрет не только на выпуск и оборот криптовалют, но и на майнинг. В правительстве России предпочитают путь регулирования криптовалют.

По словам вице-спикера Госдумы, первого замруководителя фракции «Новые люди» Владислава Даванкова, сферу криптовалюты нужно поместить в легальное поле, а не пускать на самотек. Политик уверен, что в этом случае она принесет пользу стране.

«Это даст прозрачность и контроль над ситуацией. И обеспечит национальной экономике устойчивость, которая сейчас так нужна», — заявил вице-спикер (цитата по ДумаТВ)

Что случилось на крипторынке, пока все спали — обзор от 11 мая

Биткоин (BTC) начал среду с небольшой коррекции. По состоянию на 06:30 (МСК), криптовалюта торгуется по $31 336. По данным ресурса CoinMarketCap, минимум стоимости монеты за 24 часа зафиксирован на уровне $30 320, максимум – на высоте $32 596.

Вторая по капитализации криптовалюта Ethereum также начала день с коррекции. По состоянию на момент написания новости, монета торгуется по $2371.
В топ-10 самых капитализированных криптовалют лучший результат за 24 часа зафиксирован у Solana (+4,06%). В рамках недели все криптовалюты, за исключением стейблкоина USD Coin, продемонстрировали отрицательную динамику. Наибольшие потери за 7 дней зафиксированы у Solana (-21,25%). Среди классических криптовалют больше других за сутки потерял в цене Cardano (-0,13%).

Курс алгоритмического стейблкоина UST в очередной раз отклонился от доллара в ночь на вторник и достиг рекордного минимума около $0,60. Одновременно связанный с UST токен Terra (LUNA) снизился более чем на 50% до $24. С этого времени UST частично восстановился и теперь занимает четвертое место в списке крупнейших стейблкоинов при капитализации в $16 млрд, опустившись на одну строчку.

Тем временем, отвечающая за хранение резервов UST организация Luna Foundation Guard (LFG) выпустила на рынок 28 205 биткоинов для поддержания курса стейблкоина. Биткоин, в свою очередь, впервые с середины прошлого года опустился ниже $30 000, что заставило многих задаться вопросом о месте UST в текущем снижении криптовалютного рынка. Происходящее также возродило воспоминания о стейблкоине IRON Finance, курс которого обвалился до нуля в прошлом году. Биржа Binance этим утром приостановила вывод UST и LUNA, сославшись на «высокие объемы ожидающих обработки транзакций».

Проблемы Terra

Проблемы у Terra начались еще на выходных, когда курс UST временно опустился до $0,985. В прошлую пятницу 75% существующих UST были размещены в ключевом для экосистемы Terra протоколе Anchor, привлекавшем инвесторов годовой доходностью в 20% от предположительно низкорискового актива. Как и UST, Anchor навлек на себя внимание скептиков, утверждающих, что высокая доходность поддерживается за счет крупных сторонников проектов, таких как Jump Crypto и Three Arrows Capital, а вся система больше напоминает финансовую пирамиду. На фоне колебаний рынка объем депозитов UST в Anchor за последние 72 часа снизился от $14 млрд до $7 млрд.

Чтобы успокоить общественность, CEO Terraform Labs До Квон ранее объявил о приобретении биткоинов на сумму до $10 млрд, которые должны были помочь стабилизировать UST в случае сильных перепадов курса. Успев инвестировать около $3,5 млрд, LFG была вынуждена прибегнуть к помощи дополнительного обеспечения в биткоине.

Еще одним неприятным следствием последних событий стало падение капитализации LUNA ниже UST. Критики заявляют, что это подрывает смысл всего устройства стейблкоина, где LUNA выступает инструментом стабилизации UST, поскольку 1 UST в любой момент должен быть доступен для свободного обмена на $1 в LUNA. Трейдеры, желавшие воспользоваться возможностью для арбитража, однако, столкнулись с тем, что это сделать невозможно, и обвинили проект в централизации.

«Неважно, как это закончится, я не хочу, чтобы люди снова называли UST децентрализованным, — пишет участник сообщества Hasu. – Даже небольшое имеющееся у UST обеспечение непрозрачно и контролируется одним образованием. Используется для выполнения произвольных операций на открытом рынке В 10 раз хуже, чем у ФРС».

Terraform Labs, со своей стороны, настаивает, что UST и LUNA не угрожает «спираль смерти», то есть тотальный обвал из-за невозможности полноценного погашения. В организации заявляют, что «UST обеспечивается не LUNA, а спросом на LUNA и активностью пользователей в блокчейне».

А так ситуацию видит известный сторонник биткоина и партнер Castle Island Ventures Ник Картер:

«Децентрализованный стейблкоин объявил банковские каникулы, установив лимиты на погашение в блокчейне и заставив крупные рынки остановить торги».

Директор по исследованиям The Block Ларри Чермак пишет, что, по слухам, связанные с проектом крупные фонды выразили готовность оказать поддержку на несколько миллиардов, чтобы избежать наиболее негативного сценария. В пользу этой версии говорит восстановление UST до $0,95 к моменту публикации.

«Они вложат несколько миллиардов, привязка временно восстановится, а потом они скажут, что система работала по плану на случай прихода “черного лебедя”. Я уже вижу, как это происходит», — пишет Чермак.

Что на рынке

Последние события также оказали влияние на более широкую криптовалютную экосистему. Так, падение курса биткоина ниже средней цены покупки MicroStrategy в $30 700 заставило нервничать держателей акций компании. Их курс в ходе торгов в понедельник снизился больше чем на четверть. Аналогично ценные бумаги Coinbase потеряли больше 20% стоимости. Сегодня после закрытия рынков биржа представит квартальную отчетность. Акции майнинговых компаний Marathon Digital и Riot Blockchain снизились на 19%, а криптобанк Майка Новограца Galaxy Digital на бирже обесценился на 27%.

Не удалось избежать потрясений и обычным трейдерам. Объем ликвидаций на крипторынке за сутки превысил $1 млрд. 74% от этого числа пришлись на длинные позиции. Биткоин-фьючерсы принесли своим ликвидированным держателям $346 млн убытка, Ethereum – $321 млн, а на нетипичном для себя третьем месте оказался токен LUNA с $89 млн.

Из позитивных новостей: президент Сальвадора Найиб Букеле, в последнее время сосредоточившийся на войне с бандами, объявил об очередной «покупке на откате». Государственные резервы пополнило 500 биткоинов, приобретенных по средней цене в $30 744. Это десятая и крупнейшая инвестиция Сальвадора в криптовалюту при пересчете на BTC. По имеющимся сведениям, за все время Сальвадор приобрел 2 301 BTC стоимостью $71 млн по текущему курсу.

Упоминание возможного банкротства компании в отчетности для Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) является новым требованием регулятора, объяснил CEO американской криптобиржи Coinbase Брайан Армстронг.

«Поскольку находящиеся на хранении криптовалютные активы могут рассматриваться в качестве имущества банкрота, в случае банкротства криптовалютные активы, которые мы храним в интересах наших клиентов, могут быть подвергнуты производству по делу о банкротстве, а такие клиенты могут быть признаны нашими необеспеченными кредиторами», — говорится в одном из разделов отчетности Coinbase с упоминанием рисков.

Биржа также отмечает, что в связи с этим клиенты могут воспринимать хранение активов на ней как «более рисковое». Это, в свою очередь, может повлиять на финансовые показатели самой компании. Необеспеченные кредиторы находятся в самом невыгодном положении в случае банкротства, так как их претензии рассматриваются в последнюю очередь.

Тем не менее у клиентов нет причин для беспокойства, а их активы защищены так же, как и в прошлом, заявил Армстронг:

«Нам не угрожает банкротство. Мы считаем, что у клиентов наших сервисов Prime и Custody имеются достаточные правовые гарантии, даже на случай подобного “черного лебедя”. Мы принимаем меры, чтобы предоставить такие же гарантии обыкновенным пользователям. Этот пункт означает, что названные правовые гарантии не были испытаны в суде применительно к криптовалютным активам. Возможно, хотя и маловероятно, суд признает клиентские активы частью активов компании в случае производства по делу о банкротстве, даже если это нанесет ущерб клиентам».

Акции Coinbase продолжили снижение после закрытия рынков во вторник и опустились до $63,71, потеряв 12,7%. Это произошло на фоне публикации квартальной отчетности, согласно которой доходы компании сократились на 35% до $1,17 млрд, в то время как аналитики ожидали увидеть результат около $1,48 млрд. Объемы торгов также сократились до $309 млрд против $335 млрд годом ранее. Розничные объемы упали на 38%, тогда как институциональные выросли на 9%.

Биржевой регулятор США заподозрил криптобиржи в конфликте интересов

Глава Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) США считает, что некоторые торговые платформы могут делать ставки против своих клиентов

Некоторые криптовалютные биржи могут торговать в ущерб своим клиентам. Такое мнение в интервью Bloomberg высказал председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) США Гэри Генслер.

По его словам, криптовалютные биржи не придерживаются надлежащих требований по разграничению бизнеса вроде оказания услуг по хранению криптовалют, маркетмейкинга и самой торговли. Генслер считает, что «смешение» услуг может быть далеко не в интересах клиентов:

«У криптовалют есть множество проблем вроде платформ, торгующих на опережение своих своих клиентов. На самом деле, они [платформы], в силу специфики своего маркетмейкинга, часто торгуют против своих клиентов».

Генслер также затронул тему стейблкоинов. Например, он подчеркнул, что три крупнейших стейблкоина tether (USDT), USD coin (USDC) и Binance USD (BUSD) связаны с биржами.

«Я не думаю, что это совпадение. Каждый из трех [стейблкоинов] основан торговыми платформами, чтобы облегчить торговлю на этих платформах и потенциально избежать AML и KYC», — добавил Генслер.

Bloomberg отмечает, что крупнейший стейблкоин USDT, рыночная капитализация которого составляет $83 млрд, связан с людьми, стоящими за криптовалютной биржей Bitfinex. Еще один стейблкоин, USDC, выпускается консорциумом из нескольких компаний, включая биржу Coinbase. Криптовалютная биржа Binance также связана со стейблкоином Binance USD, капитализация которого составляет $17 млрд.

В январе 2022 года Генслер заявил, что попросил сотрудников регулятора «изучить все способы» включения криптовалютных бирж в сферу защиты инвесторов. Если площадки не пойдут навстречу SEC, то для рынка, по словам Генслера, будет «еще один опасный год». Впрочем, какие санкции могут применяться в случае отказа криптовалютных компаний от соглашения с SEC, остается непонятно.

МВФ указал на эффективность криптовалют для обхода ограничений
В Международном валютном фонде полагают, что популярность криптовалют зачастую связана с высокой инфляцией и нестабильными экономическими условиями

Криптовалюты могут эффективно использоваться для обхода ограничений на движение капитала, говорится в отчете Международного валютного фонда. Экономисты объяснили, что популярность цифровых активов и стейблкоинов высока в странах с повышенной инфляцией и нестабильной экономикой.

Ограничения требуют отслеживания операций и идентификации контрагентов. При этом использование криптовалют снижает эффективность такого контроля, даже при участии посредников, таких как криптобиржи, утверждают в МВФ. В организации подчеркнули, что с 2020 года заметно выросла торговля стейблкоинами, привязанными к доллару США.

Для создания серой зоны зачастую служит «полулегальный» статус криптовалют. При этом торговля ими может происходить без привлечения посредников, а чем ниже уровень централизации, тем меньше у регуляторов возможностей у регуляторов отслеживать транзакции, утверждают экономисты.

http://www.adv.rbc.ru
Авторы доклада рекомендовали регуляторам прояснять статус криптовалют, прибегать к международному обмену информацией и разрабатывать модели, которые позволят отслеживать рискованные операции. При этом в МВФ считают, что криптовалюты будут нести все больше рисков ухода от капитальных ограничений.

В апреле министр финансов США Джанет Йеллен сообщила, что Россия может попытаться обойти санкции с помощью криптовалют. США не видят широкомасштабного обхода санкций, но намерены удостовериться, что ограничения действуют в том числе в отношении криптовалюты.

Биткоин обновил ценовой минимум с июня 2021 года
Курс первой криптовалюты упал до $29 тыс. Она продолжает дешеветь с конца марта. С тех пор стоимость актива снизилась на 39,7%

В среду, 11 мая курс биткоина обновил ценовой минимум с июня 2021 года на отметке в $29 тыс. По состоянию на 16:15 мск первая криптовалюта торгуется на уровне в $29,4 тыс., за прошедшие сутки она подешевела на 8%.

Биткоин резко подешевел. Что будет дальше
Стоимость первой криптовалюты опускалась до минимума с лета 2021 года. Эксперты объяснили, с чем это было связано и как повлияло на перспективы рынка

11 мая курс биткоина упал на 8% за сутки обновил минимум с лета 2021 года на отметке в $29 тыс. Затем стоимость актива вернулась выше $31 тыс., по состоянию на 18:20 мск он торгуется на уровне в $31,2 тыс. Стоимость первой криптовалюты снижалась одновременно с американским фондовым рынком.

Бюро статистики труда США сообщило, что потребительские цены в стране в апреле в годовом исчислении выросли на 8,3%, при этом базовая инфляция (прирост цен на товары и услуги за исключением продуктов и энергоносителей) составила 6,2%. Прирост потребительских цен превысил прогноз аналитиков (8,1%) и остался на близком к сорокалетним максимумам уровне.

«ФРС будет и дальше повышать ставку, причем, возможно, более широкими шагами (на 0,75%) — такую инфляцию затормозить нерешительными действиями регулятора нельзя. Причем совершенно очевидно, что ФРС со своей успокаивающей риторикой в течение всего 2021 года, просто инфляцию проспала», — отметил руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев.

http://www.adv.rbc.ru
По его словам, повышение ставки ФРС приведет к уходу инвесторов от риска. Это означает, что капитализация крипторынка и цифровых активов будет снижаться, утверждает эксперт. При этом он добавил, что факторов для существенного роста биткоина нет, даже в случае технического отскока курса следует ожидать дальнейшее снижение.

«В течение второго квартала возможны отметки на уровне $20 тыс. за монету или ниже», — спрогнозировал Деев.

Ситуация на финансовых рынках остается неопределенной из-за предстоящего заседания ФРС США, добавил финансовый аналитик BitRiver Владислав Антонов. По его словам, $29 тыс. — это важный уровень поддержки, после него открывается дорога к следующей отметке в $20 тыс.

Биткоин упал ниже $29 000 впервые за 11 месяцев

Криптовалюта находится преимущественно в нисходящем тренде с ноября 2021 года, потеряв за это время почти 57% в цене

Цена биткоина на короткое время обвалилась ниже $29 000. На момент написания материала крупнейшая по капитализации криптовалюта восстановила позиции и торгуется у отметки в $30 880. Капитализация рынка криптовалют сократилась до $560 000 000.

Причиной падения мог стать обвал на фондовом рынке после публикации отчета по инфляции в США. Отметим, что в последний раз биткоин торговался на таком уровне еще в мае 2021 года. Тогда криптовалюта смогла вернуться выше $60 000 лишь спустя несколько месяцев.

Однако, многие инвесторы продолжают верить в дальнейший рост курса криптовалюты вопреки падению. Например, перспективы позитивного движения видит известный в криптосообществе аналитик, создатель S2F-модели прогнозирования BTC – PlanB.

В своем Twitter PlanB запустил опрос. Его темой стал триггер, который может вывести криптовалюту в новую фазу роста. Большинство подписчиков аналитика считают, что BTC продемонстрирует позитивное движение на фоне одобрения в США спотового биткоин-ETF. Пока что в Америке есть только финансовый инструмент на базе фьючерсов на BTC.

Что случилось на крипторынке, пока все спали — обзор от 12 мая

Биткоин (BTC) начал день с небольшого роста, который перешел в коррекцию. По состоянию на 06:46 (МСК), криптовалюта торгуется по $28 917. По данным CoinMarketCap, минимум стоимости биткоина за 24 часа зафиксирован на уровне $28 170, максимум – на высоте $32 013.

Вторая по капитализации криптовалюта Ethereum также начала день с небольшого роста с переходом в коррекцию. По состоянию на момент написания новости, монета торгуется по $2032.
В топ-10 самых капитализированных криптовалют все монеты, за исключением стейблкоинов, теряли в цене. Наибольшие потери за 24 часа (-29,85%) и неделю (-50,56%) зафиксированы у Solana.

Еврокомиссия рассматривает возможность введения жестких ограничений на широкомасштабное применение стейблкоинов вместо фиатных валют, пишет CoinDesk.

По словам источников, чиновники Еврокомиссии разделяют точку зрения министров финансов стран ЕС, выступивших резко против выпуска стейблкоина Libra из-за опасений по поводу статуса евро, что не в последнюю очередь привело к закрытию проекта.

Соответствующий документ был представлен в рамках продолжающейся подготовки объемного законодательного акта о регулировании криптовалют в Европе, завершающие этапы обсуждения которого проходят за закрытыми дверьми.

В числе прочего предлагается запретить эмитентам проводить дополнительный выпуск, если число транзакций с их инструментами превышает 1 млн в день. Требование может быть распространено на стейблкоины с капитализацией выше 200 млн евро.

«Лимиты для мониторинга и ограничения широкомасштабного применения привязанных к активам токенов в качестве платежного средства могут подлежать дальнейшему обсуждению на политическом уровне», — говорится в документе.

Сейчас Bitcoin стоит $27 тыс., Ethereum торгуется на уровне в $1,8 тыс., цена Binance Coin составляет $229.

📈 Из топ-100 криптовалют по капитализации за прошедшие сутки самый крупный рост показала Sapphire — 17%.

📉 Сильнее других за последние 24 часа подешевела Terra — на 97%.

Курс биткоина рухнул на 14% и впервые с 2020 года упал ниже $27 тыс.

http://www.adv.rbc.ru
Технический директор Tether Паоло Ардоино написал, что на официальном сайте компании всегда можно обменять 1 USDT на 1 доллар США. Ардоино утверждает, что за последние сутки Tether без особого труда обменял альткоин на $300 млн.

Курс стейблкоина отклонился во время обвала рынка криптовалют. Цена биткоина падала на 14%, до минимума с 2020 года в $26,7 тыс., курс Ethereum обвалился на 20%, до $1,8 тыс. Общая капитализация рынка сократилась на 15%, до $1,1 трлн.