Банк России с 2022 года начнет контролировать все денежные переводы между физлицами

МОСКВА, 27 дек — РИА Новости. Со следующего года Центробанк начнет запрашивать у кредитных организаций сведения по всем денежным переводам между физическими лицами, пишет РБК со ссылкой на источники на платежном рынке.

Собеседники издания рассказали, что ЦБ разослал банкам новую форму отчетности, в которой нужно будет указывать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу). Также им потребуется предоставить персональные данные отправителей и получателей средств.

Заместитель председателя правления Совкомбанка Олег Машталяр подтвердил эту информацию, подчеркнув, что Банк России начнет риск-ориентированный мониторинг p2p-переводов с января следующего года.

Что интересует ЦБ

Как уточняет издание, в отчет хотят включить входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, которые проводятся с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, переводы физического лица между собственными счетами в рамках одного банка, трансграничные переводы, переводы через системы денежных переводов, в том числе Western Union и CONTACT.

Представитель ЦБ уточнил, что к p2p-транзакциям не относятся перечисление денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские или инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Запросы будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период. В отдельных случаях Центробанк сможет запрашивать данные по отдельным операциям.

Для чего это нужно

В Банке России пояснили, что новая форма отчетности необходима для оптимизации предоставленных банками данных и получения актуальной информации о платежных услугах.

Также в Центральном банке рассчитывают, что нововведение позволит бороться с нелегальными онлайн-казино, криптовалютными обменниками, организаторами финансовых пирамид, форекс-дилерами и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.

В ЦБ не намерены следить за всеми банковскими переводами физлиц, но будут уделять повышенное внимание платежам онлайн-казино и букмекерам.  Фактически, под букмекерские конторы и онлайн-казино также подпадает криптовалютный бизнес.

А вот ребят, блокировки карт сейчас прилетают за приходы правильно? Если я часто отправляю, например покупаю крипту, не важно где , на бестченж или тоны в ТГ кошельке, тоже может блок прилететь?

@gans2115​ ну ты как с луны) есть же тема свежая насчет блокировок, там вся картина в целом понятна. Ну а по сути вопроса, конечно может, с дропа засвеченного в цб переведут на карту или наоборот и лови)

@gans2115​ За приходы, за отправку, есть нормы, но не думаю что банки им следуют, на что конкретно банк может залупиться не понятно, ты просто попадёшь в счастливый список, а там уже после проверки человеком тебе вешает 115 или 161. Но самое наверно частое, то что ты напарываешься на недобросовестного человека, который своими действиями тянет всех за собой, так и получается что попадешь в треуголы или на мошенников которые используют счета для нечестных сделок.

@dvk12​ поэтому стоит менять только у проверенных людей, которые реально зарабатывают арбитражем и используют свои карты и не принимают от 3х лиц и тд, понятно, что это тоже ничего не гарантирует, но шансы меньше улететь. Хотя может это я все себе придумал, чтобы не беспокоиться 🤣

@ginger777​ Говорю тебе как человек который уже давно меняет крипту, даже проверенные так же за чуть большую сумму возьмет грязь и отдаст её тебе, это как кот в мешке, я понимаю что может есть кристально чистые, но всех кого я встречал обычно на биржах и даже обменники на бестчендже используют эти же биржи чтобы тебе поменять крипту я тут вообще в осадок упал когда узнал. В конечном итоге из-за желания заработать побольше, берут абсолютно все заказы. Я теперь даже не боюсь дропов использовать, если раньше не Ру имя меня пугало для перевода, то щас использую дропов, мне пое**ть абсолютно. крипту я получил, так что все ок.

@dvk12​ ну это так да, сам пользуюсь только хуоби года 3 наверное, насчет руимен, стараюсь не связываться,  так на всякий

@ginger777​ htx хороший, но там дибилов дофига, которые неадекватные, на байбите их еще больше правда, у меня бывает по несколько дней по 3 отмены и тебе блокают обмен на 24 часа, из-за этого рейтинг у меня меньше 60%, чуйка говорит нах связываться когда что-то не то чувствуешь, я даже посоветовать сейчас ничего по биржам не могу, везде можно встретить скам.

Мне по сути нравится конечно как некоторые продаваны работают, от тебя требуют 100% схожесть документов ну т.е. на биржи имя и фамилия должна совпадать с тем что ты отправил в переводе, например перевод пришел от Иван И., значит и на бирже ты должен быть зареган как Иван И.., а так же, ЧЕК, ПДФ давай, историю переводов давай скрин, ЧЕК ИЗ банка, все им давай, при малейшем мошенничестве я на вас жалобу накатаю, а со стороны продавана, он сидит на дропе, используя чужие реки для приема бабок, скорее всего купленные, хотя он конечно же скажет брат, сестра или родственники, что вранье полное, а так же хз откуда полученная крипта и такой сидит красивый, никаких доков даже не показывает.

Вот я последнее время покупаю тон коины на кошелёк ТГ, там же и покупаю! Отправляю на карту, мне тоны отправляют , как безопасней это делать, может есть какие-то советы?

Одна карта из-за пиастры отлетела, не хочу ещё одна чтоб ушла!

@gans2115​

100% советов тут нет, которые точно помогут избежать.

Единственное, покупать сразу побольше, а не по 30 раз в неделю. Чтобы сократить сомнительные операции.

@misha55​ понятно, я как-то думал много людей пользуются этим кошельком, соответственно есть уже какие-то наработки:))) / сбор информации

@dvk12​ У меня, вроде, все гладко. Но обычно маленькие суммы завожу на байбит.  Так что скамеров пока что не встречал!

@gans2115​ у меня сегодня Р2Р перестал работать, ТГ кошелек пишет регион не тот. Прикол, раньше не было такого.

Дам широкий ответ,касаемо,банков/блоков/бирж: Все,что связано с биржами(бай бит,хуоби,битгет,мекс- все отврат и частые переводы,а именно 3 и более в месяц) приведут вас к блокировке любого банка,чтобы это избежать вам нужна справка подтверждающий доход или любой источник,что у вас деньги эти есть и были. На биржах 95% сейчас это люди,которые работают по методике БТ(белый треугольник) то есть вставляют ваши реки,которые вы им даете в агрегаторы(по типу вывода казино,ставок,кейсов) и прочего,любая операция у банка вызывает подозрение и реагируют теперь они в течение 2-3 месяцев.
совет: если есть большие накопления,практически в каждом городе по РФ есть(типо обменники,верифицированные), там узнаете и обращаетесь к ним,в основном курс они не сильно занижают,а вывод средств идет от 500-1000$

Выдают наличкой,что оставляет ваши карты в целостности и безопастности

@federicco​

Ну спорно, я думаю 3 и более переводов это далеко не единственный показатель. 5 лет я биржами пользуюсь для вывода в фиат и пока не встречался с блоками. Это ещё учитывая что из других мест тоже часто переводы прилетают. Не так все просто и топорно

@arthur89​ ну это до поры до времени,либо у тебя хорошая зп,может самозанятость или ИП,в таком случае банки лояльны,но сейчас особый контроль идет,да и рынок на биржах поменялся,там не осталось практически людей,которые торгует,лишь БТшники,которые льют тебе все,что не поподя, там и условия уже пишет,оплату жму сразу,чеки не даю,якобы работаю с первыми лицами и прочая лабуда,вот недавно был кейс с Тиньком,поэтому и выкатил мини-рассказ,что там происходит и чего бояться

Раздельные суммы там условно они дробят 30к на 3-5 платежей,так же хорошего не несет за собой,только фз или укбо

Пишу из личного опыта,так как сам в этой сфере двигался

@federicco​

Не, зп и ИП нет. Единственное что я не снимаю наличку и много трачу с карт везде на протяжении многих лет. Думаю только в этом причина.

@olegv​  сейчас зашёл, список продаж не формируется:))) не купить ничего:)))

@arthur89​ ну я мало трачу думаешь?) Там основной акцент на переводы входящие и исходящие с третьими лицами

@federicco​

Ну вот пока так, какие там метрики неизвестно. Да, я знаю тех кому прилетел ФЗ за гораздо меньшее количество переводов. У меня же они на протяжении этих 5 лет практически ежедневные. Почему так я не знаю.

@federicco​ По переводам бред написал, переводи сколько хочешь, просто будь готов к тому, что придется подтверждать эти операции, но это тебе банк попросит подтвердить, а если ты на карандаш попал и переводил скам челикам, адиос амигос, тебе скажут что вашей информации не достаточно для подтверждения и тебе не поможет ИП или САМОЗАНЯТОСТЬ. Поэтому моя рекомендация лучше по хуже курсу, с человеком у кого нет миллиона сделок, но зато свои карты, чем  менять по хорошему курсу, но при этом через пару месяцев улететь со 115 или 161, как у меня отлетело РАЙФ, сбер и тиньк в свое время.

А хорошие новости будут ?)

@rayo​  можно их уже не ждать с ЦБ шутки плохи

Видели новость вчера о том, что теперь и за снятие налички будут санкции выдавать? Несладко придётся тем, кто хорошие суммы выигрывать будет(