До трети популярных обменников криптовалюты находятся в странах ЕС

До сих пор одним из основных каналов обмена рублей на криптовалюты служат обменники, на которых разовые сделки проводятся быстро и без необходимости регистрации, а чаще всего и без процедуры опознания клиента (KYC). Теперь же европейские обменные пункты будут вынуждены закрыть рублевые операции или искать обходные пути. Под «европейскими» здесь подразумеваются обменники по заявленной ими регистрационной информации, а не по местонахождению владельцев или сайта. 

При выборе обменника, например, на Bestchange или другом мониторинге, теперь придется обращать внимание на страну местонахождения. До трети популярных обменников находятся в странах ЕС — Германии, Нидерландах, Эстонии и других. Если вы привыкли пользоваться такими обменниками и не хотите искать новые, следует, как минимум, спросить у сотрудников проекта: выполняют ли они санкции и каковы риски блокировки платежа с российской банковской карты либо на нее. Флажок на мониторинге еще не означает наличия юрлица в соответствующей стране. 

Проблемы могут возникнуть и неожиданно для самого обменника — у тех, кто использует внешнюю систему проверки чистоты монет в рамках AML (например, Crystal). Если подобные системы начнут помечать адреса российских проектов как находящиеся под санкциями, это может создать риски автоматической отсечки платежей. Впрочем, большинство регулируемых бирж и обменников возвращают такие платежи обратно. Однако не исключен риск блокировки. А обратная отправка токенов, пришедших со смарт-контракта, например, с платформы DeFi, может оказаться и технически невозможной.

А теперь наверное хочешь или нет, то придется спрашивать, чтобы потом конфузов не было.