Частые переводы на карту и блокировки

С 1 июня банки могут приостановить частые небольшие переводы на карты граждан, объяснила cенатор, председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова.

С июня Росфинмониторинг может приостанавливать такие операции, если они кажутся подозрительными. Под удар попадают даже переводы друзьям — за кофе, бензин или без документов.

Приостановить могут законные поступления, если они выглядят подозрительными. Таковыми являются частые мелкие переводы, переводы от различных лиц без объяснений, возврат долга без подтверждающих документов, а также нестандартные траты.

«Это часть усиливающегося контроля за движением денег в рамках борьбы с мошенничеством и схемами с использованием чужих банковских карт»

В некоторых случаях перевод могут приостановить и на 30 дней, такие действия предпринимают при блоке на основании данных от компетентных органов другого государства.

О приостановке переводов гражданам будут оповещать в тот же день. При этом Росфинмониторинг должен уведомить граждан о причинах такого решения в течение трех рабочих дней при обращении.

Сенатор советует соблюдать финансовую гигиену, тогда риск приостановки будет ниже. Например, не стоит передавать реквизиты карты и принимать средства от незнакомцев. Также следует заблаговременно подготовить документы, которые бы подтвердили переводы (договоры, расписки, декларации), и сообщать банку о нетипичных действиях — к примеру, перед выездом за границу. Если перевод заблокировали, то следует оперативно предоставить пояснения, при необходимости решение можно обжаловать через ЦБ или в суде.

​Вот это реально будет жестко, тем более если система будет блокировать входящие переводы, нагрузка будет огромная на банк, ЦБ и суды.

Неужели неофициальный заработок теперь только бумажными деньгами получать будем.

Вмое мнение- изначально ЦБ не правильно разрешил нам пользоваться переводами. Если бы сделали изначально по уму, то такого жёсткого контроля можно было бы избежать.

Я уже 9 карт потерял , офигеть 😁😁😁 за эти переводы вот за эти 2 дня блокнуты 2 карты ((( уже и незнаю как дальше жить , и незнаю в каком банке оформить

@hgsdtv​  ещё глубже смотрите!!! Может нужно нормальное руководство в стране? По уму они не смогут ничего сделать! Умные они не лицемеры и поэтому они чаще ничего не решают, решают те кто на верхах, а чтоб туда попасть, нужно быть не умным, а лицемером и язык рабочий чтоб был! Замкнутый круг !

@gans2115​ если так будут блокировать карты даже гражданам которые не играют азартные игры , это приведет к тому что в стране понятия карта банковская уже будет не интересно. Все перейдем обратно в 80-90 на наличку ) к этому и идём потихоньку

@rustem777102​ Скорее у нас быстрее наличку отменят, чем с карт слезут, все же понятно что этого и добивались что бы к прозрачности уйти, ни копейки мимо не пройдет, все на налоги.

@rustem777102​ есть небольшие региональные банки, там сделать карту