Ну что же еще 2022 год впереди, так что все еще может измениться, я по крайней мере ни чему не удивлюсь. Да и биток может дать иксы еще. 

Держатель невзаимозаменяемых токенов Bored Ape Yacht Club лишился коллекции стоимостью около $2 млн в результате хакерской атаки, однако смог добиться запрета ее продажи на крупнейшем NFT-маркетплейсе OpenSea.

Управляющий художественной галереей Ross+Kramer в Нью-Йорке Тодд Крамер сообщил, что перешел по ссылке, которая, как он предполагал, вела к настоящему NFT-приложению. В действительности ссылка была фишинговой и позволила злоумышленникам вывести все 16 NFT из его кошелька. Среди них оказались восемь токенов Bored Apes, семь Mutant Apes и один Clonex NFT. По оценкам Dappradar, общая стоимость коллекции составляет $1,9 млн.

Произошедшее с Крамером вызвало неоднозначную реакцию в сообществе. Некоторые предложили убрать с изображения профиля в Twitter NFT, который ему больше не принадлежит. Также активное обсуждение повлекло сообщение Крамера о том, что OpenSea заблокировал продажу украденных у него токенов.

«Все обезьяны заморожены. Урок усвоен. Нужно пользоваться аппаратным кошельком. Я даже и не знал, что тут столько троллей. Но все же доброта преобладает, отличное сообщество», — сообщил коллекционер.

Один из пользователей, не знавший о произошедшем с Крамером, удивился, когда при попытке купить NFT на OpenSea транзакция была отмечена как подозрительная.

Как изменятся законы о криптовалюте в 2022 году. К чему готовиться
Банк России продолжает давление на индустрию криптовалют, Госдума не может определиться с позицией относительно нового вида активов, а у их держателей в будущем году могут появиться новые обязанности

В декабре российские власти начали активнее говорить о регулировании крипторынка. Глава думского комитета по финрынку Анатолий Аксаков сообщил, что жители России инвестировали в цифровые активы 5 трлн руб., в том числе неквалифицированные инвесторы. Аксаков призвал поставить точку в вопросе правового контроля криптовалют.

В то же время Банк России пообещал опубликовать доклад, в котором опишет собственное видение регулирования цифровых активов на территории страны. При этом зампред ЦБ Владимир Чистюхин отметил, что регулятор не видит места криптовалюты на российском финрынке.

Глава ЦБ Эльвира Набиуллина в очередной раз подчеркнула, что выступает против использования российской инфраструктуры для сделок с криптовалютами. А в середине декабря в СМИ появилась информация, что ЦБ хочет запретить инвестиции в цифровые активы на территории страны.
«Продолжится планомерное закручивание гаек»

В части нормотворчества, касающегося регулирования криптовалют, 2021 год в целом ничем новым не порадовал, отметил эксперт Moscow Digital School Ефим Казанцев. Новых законов и даже серьезных законодательных инициатив в этом году не было. Однако по словам эксперта, ощущается запретительный тренд.

«В следующем году никаких революций также не предполагается. Скорее всего продолжится планомерное закручивание гаек», — предположил Казанцев.

Он напомнил, что Генпрокуратура разработала поправки в нормативные правовые акты, позволяющие кофисковывать находящиеся в незаконном обращении криптовалюты. Сам законопроект пока в Госдуму не внесен, но об этом заявил генпрокурор Игорь Краснов.

Теоретически в следующем году может быть принят закон о декларировании криптовалюты и ее налогообложении, он был внесен в Госдуму в декабре 2020 года и сейчас рассматривается во втором чтении. Если его примут — у держателей криптовалюты прибавится хлопот: нужно будет декларировать операции с криптовалютой и платить с полученного дохода налог, предупредил специалист.
«Банк России продолжает давление»

Банк России продолжает давление на владельцев криптовалюты, ужесточая антиотмывочные требования к ним, отметил преподаватель Moscow Digital School Дмитрий Кириллов. С другой стороны, регулятор активно продвигает собственный проект CBDC — цифрового рубля.

«ЦБ противостоит Минфин, который наконец-то проявил интерес к регулированию криптосферы, поскольку увидел в ней оставленный без внимания массив налогоплательщиков», — подчеркнул специалист.

Он напомнил про законопроект об изменениях в Налоговый кодекс, которым операции с криптовалютой освободят от НДС и урегулируют декларирование криптоактивов. Однако за этот год документ от первого чтения ко второму так и не пришел, хотя в октябре в карточке появились новые записи.

«В первом чтении даже самих законодателей удивило, как установленное законом о ЦФА право декларировать криптовалюту в Налоговом кодексе изящно превратилось в обязанность», — отметил Кириллов и выразил надежду, что эта ошибка будет устранена.

Мы приходим в новый год с нормативной базой, которая выглядит как две статьи в ГК РФ, которые ввели в кодекс цифровые права, закон о краудфандинге и закон о цифровых финансовых активах. Закон о ЦФА также добавил в законодательство об исполнительном производстве нормы, позволяющие обращать взыскание на криптовалюту и ЦФА, а в закон о рекламе ограничения в части рекламы ЦФА, объяснил специалист. Он добавил, что также поправлено антикоррупционное законодательство — госчиновники теперь обязаны отчитываться о наличии у них криптоактивов наравне с иным имуществом.
«Россия не может остаться в стороне»

2022 год скорее всего увидит немалыми изменениями в сфере регулирования виртуальных активов, считает член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Юрий Брисов. По его словам, запуск цифрового рубля от ЦБ повлечет массовые инфраструктурные перемены. Потребуется также урегулировать массу аспектов, касающихся оборота, учета цифровых активов.

Также в текущем году мировые рынки захлестнул рост NFT-активности. Россия просто не может остаться в стороне, уверен Брисов. Он предположил, что в стране могут появиться определенные режимы, позволяющие совершать сделки с виртуальным искусством и предметами коллекционирования. Также, возможно, появится регулирование или профильные разъяснения по майнингу, в рабочих группах было разработано несколько вариантов решения этого вопроса, заключил специалист.

Что будет с криптовалютным майнингом в 2022 году — главные тренды индустрии

Чем запомнился майнерам 2021 год

Для майнеров главным событием 2021 года стал запрет майнинга в Китае, сильно изменивший географию рынка.

«Запрет помог децентрализации сети: если раньше больше половины майнеров находились в Китае, то сейчас они рассредоточились по миру. За счет этого в октябре Россия вышла на третье место по объему майнинга биткоина (ее доля выросла до 11,2%), на втором месте оказался Казахстан (18,1%). Но больше всех выиграли США (их доля увеличилась до 35,4%)», — прокомментировал Денис Смирнов, Liquidity Manager компании EMCD, блокчейн-специалист, исследователь криптовалют.

Тренды криптовалютного майнинга 2022 года

Если же говорить о трендах, то эксперты называют дальнейшее развитие институционального майнинга и постепенное исчезновение розничной добычи криптовалюты. К другим трендам профессионалы относят развитие регуляции рынка, а также введение новых правил для майнеров.

«Я бы выделил в первую очередь дальнейшее развитие регуляции. Больше нет сомнений, что новая индустрия принесет доходы в казну государства, соответственно появится больше законопроектов, направленных на регулирование майнинга и операций с криптовалютами. Люди будут вкладываться в криптосферу, инвестировать и майнить. Эта тенденция  будет благоприятно воздействовать на общественное принятие криптовалют, а значит, мы увидим расширение рынка», — сказал Денис Смирнов.

Также актуальным останется вопрос цены электроэнергии, которую майнеры потребляют в огромных количествах. И здесь выиграют те страны, которые готовы предложить специальные тарифы для майнинговых компаний.

«Я полагаю, что в 2022 году США еще больше укрепит свои позиции на мировом рынке майнинга. В США, возможно, в Канаду продолжат переезжать майнеры, уже не из Китая, а из других регионов, где они оказались нежеланными гостями. Те майнеры, которые сначала переехали в Казахстан, уже сталкиваются с проблемами — повышение тарифов на электроэнергию, явная неготовность сетевой инфраструктуры к такому всплеску энергопотребления, противоречивые сигналы от казахских властей, которые то грозятся всех отключить, то хотят сделать из Казахстана цифровой хаб», — прокомментировал Роман Некрасов.

Из новых трендов будет прослеживаться сближение и интеграция майнинга и сектора DeFi. По словам Дениса Смирнова, в скором времени можно ожидать появления все новых DeFi-протоколов, в том числе таких, что будут полезны самим майнерам. Это, например, сервисы, предлагающие децентрализованные протоколы хеджирования рисков. Или опционные продукты для защиты от рисков волатильности криптовалютного рынка, которые дадут дополнительные возможности для управления капиталом. 

Я уверен что в 2022 году также увидим роста nft технологий, я уверен что народ так же активно будет покупать, все же для многих это новинка. 

Зогласен, крипта и нфт это перспективное направление. Хотелось бы гарантий и лучше бы видеть в НГ ее максимально прозрачной и без этих «мутных» схем и разных «жульБанов»)

«Игра в рулетку» или насколько опасно проводить обмен криптовалют на обменниках в СНГ

Редакция BeInCrypto попыталась выяснить, насколько опасно контактировать с отечественными обменниками криптовалют

В начале ноября издание Bloomberg со ссылкой на собственные источники сообщило, что башня «Восток» комплекса «Москва-Сити» пользуется успехом среди десятка криптовалютных обменников. Все бы ничего, однако журналисты выяснили, что четыре компании в комплексе помогали отмывать деньги через криптовалюту.

Такой бизнес, как считают в издании, процветал с 2011 года. Суммарно же обменники смогли отмыть $1,6 млрд. Тогда сообщалось, что в башне «Восток» базируются такие «серые» обменники криптовалют, как Suex, EggChange, Buy-bitcoin.pro (возможно, что имеется в виду ныне закрытый buy-bitcoins.pro) и CashBank.

Спустя месяц СМИ сообщили, что в Центральном банке РФ всерьез задумались о введении запрета не только на покупку криптовалют, но и на хранение. Если раньше градус напряженности вокруг регулирования отечественной индустрии был высок, то теперь он, кажется, приблизился к своему апогею.

Редакция BeInCrypto решила выяснить, насколько вообще опасно контактировать с обменниками криптовалют, и сколько из них действительно могут способствовать (произвольно и непроизвольно) отмыванию денег. С целью сохранения объективности редакция не будет раскрывать ни названия обменников, ни названия других субъектов, вовлеченных в процесс обмена криптовалют.

Как отбирались обменники

Для выборки обменников предпочтение было отдано популярному отечественному агрегатору обменников. Больше всего редакции были интересны направления по контакту с рублем, поскольку ЦБ часто утверждает, что владельцы криптовалют могут быть непреднамеренно вовлечены в противоправную деятельность (отмывание денег и купля-продажа наркотиков).

Поэтому для выборки брались обменники, оказывающие услуги по продаже биткоина в обмен на рубли в одном из крупнейших банков страны. На момент написания материала всего в агрегаторе зарегистрировано почти 200 обменников с указанным направлением операции.

Есть два способа понять, контактировал ли обменник с грязной криптовалютой:

сделать фиктивную операцию на продажу криптовалюты;

сделать реальную операцию на покупку криптовалюты.

Второй способ с бóльшей точностью поможет определить, насколько чист обменник. Впрочем, у такого способа, по сравнению с первым, есть два существенных недостатка:

нужно фактически потратить деньги на покупку криптовалюты;

существует риск заморозки операции со стороны банка из-за требований законодательства ПОД/ФТ.

Таким образом, наиболее оптимальным вариантом остается фиктивная продажа криптовалюты. Для этого каждый обменник предлагает заполнить реквизиты. Редакция провела «контрольную закупку» на 20+ обменниках. Почти половина (47,8%) из них предлагают клиентам прислать криптовалюту на адрес, которые уже использовался для сделок ранее. Эти обменники и были выбраны для дальнейшего анализа.

Оставшаяся половина (52,2%) обменников автоматически генерируют адрес на момент совершения сделки. С одной стороны это создает ощущение анонимности, поскольку адрес чист. На самом же деле, поступающая на адрес криптовалюта все равно рано или поздно перемещается на другие адреса, где и происходит идентификация субъекта.

Как собирали адреса обменников

В некоторых случаях обменники в автоматическом режиме предлагают клиенту адреса, которые уже использовались в операциях. Это видно в таблице ниже. Где-то для сбора целой группы биткоин-адресов достаточно аннулировать заявку, но в большинстве случаев обменники действуют в ручном режиме и предлагают по одному адресу.

Собрав адреса с историей переводов, редакция решила взглянуть на их ончейн-активность. В основном обменники так или иначе переводят всю полученную криптовалюту на небезызвестные централизованные криптобиржи. Лишь в некоторых случаях адреса никак не контактируют с торговыми площадками.

Вполне закономерно, что все обменники попали в желтую зону риска, по данным блокчейн-компании Crystal Blockchain. Для анализа операций ресурс сверяет активность адреса и ищет косвенные ончейн и офчейн-улики на предмет связи с другими адресами. В выборке не было ни одного максимально безопасного адреса. Однако здесь стоит уточнить, что к таковым относят, в основном, адреса, которые почти не получают входящие транзакции от бирж или аффилированных с ними адресов (например, адреса майнеров).

Неприятным сюрпризом стало то, что из упомянутой выше выборки почти половина обменников (41,6%) так или иначе принимала криптовалюту с даркнета. Оставшаяся половина (58,3%) контактирует с субъектами угрозы желтой зоны риска (биржи).

Как фактически определяли «чистоту» обменников

Для фактического изучения ончейн-активности адресов редакция использовала решение от блокчейн-компании Crystal, за что выражает ей отдельную благодарность за содействие. Согласно описанию на сайте, компания на регулярной основе собирает и анализирует данные из 1500 различных общедоступных источников. Также Crystal Blockchain «покупает данные» у сторонних поставщиков. Каких именно, не уточняется.

На графике ниже изображена активность одного из самых грязных адресов, полученных в результате сбора. В Crystal определили адрес как целую группу. Это объясняется тем, что полученный редакцией адрес обменника, а также многие другие адреса в сети биткоина, на определенном этапе сходятся в одном месте (адресе).

Единым местом может выступить депозитный адрес биржи или сервиса по кредитованию криптовалют. Также это может быть адрес мошеннической схемы или миксера. Суть от этого не меняется — он вовлечен в сомнительную деятельность целой группы других элементов сети. Как видно на графике выше, существенный объем капитала целой группы связанных между собой адресов поступает и уходит на адреса даркнета. 

Какие санкции грозят за контакт с грязными адресами

Разные компании по-разному трактуют требования по чистоте адресов. Если одна биржа закроет глаза на «чистоту» адреса, то другая может ввести штрафные санкции вплоть до заморозки кошелька, на который поступила криптовалюта с нечистого адреса.

Как вообще биржи проверяют «чистоту» адреса

Так же, как это делают сервисы вроде Crystal. В рамках анализа проверяется определенный диапазон переводов. У разных площадок он разный.

Возьмем ситуацию. У вас есть кошелек. Через него совершено 7 транзакций. Вы точно знаете, что на третьей транзакции вам поступила криптовалюта с грязного кошелька. Биржа А, например, поставила порог проверки «чистоты» адреса в последние две транзакции. Таким образом, биржа не заметит контактирование с грязным адресом, и никакие ограничения к вам не применят. Однако биржа Б поставила порог в 6 транзакций. Тут ваше взаимодействие с «грязным» адресом и будет выявлено.

Как скоро в России появятся «чистые» обменники

Вероятно, нескоро, если они появятся вообще. На момент написания материала ситуация с регулированием рынка криптовалют в России остается, мягко говоря, облачной. Мегарегулятор неоднократно дал понять, что скорее пойдет по китайскому сценарию, нежели легализует индустрию. В Госдуме же, напротив, призывают ЦБ не торопиться с решениями, а внести ясность в существующий закон «О цифровых финансовых активах».

Для обычных трейдеров или инвесторов столь критичная позиция ЦБ может означать то, что в стране вряд ли стоит ожидать появления легальных компаний, как это, например, уже давно работает в США. Отсутствие регулирования, в свою очередь, еще сильнее может сыграть на руку «серым» обменникам, поскольку ни крупные зарубежные, ни местные компании не смогут оказывать легальные услуги.

Бесплатная раздача Aqua и халвинг Ravencoin. Главные события января

В ближайший месяц произойдет сразу несколько событий, которые могут повлиять как на стоимость отдельных монет, так и на крипторынок в целом

Уменьшение награды майнеров Hathor

В начале января произойдет халвинг проекта Hathor. Его основная сеть была запущена 3 января 2020 года. Награда будет уменьшена с 32 до 16 HRT за добытый блок. Особенности проекта: он совмещает в себе технологии направленных ациклических графов (DAG) и классического блокчейна. При отправке или получении транзакций пользователю не нужно платить комиссии.

Миграция кошелька Binance Coin

На 5 января 3:00 МСК запланированы технические работы на бирже Binance. Кошелек пул-аккаунта будет перенесен в кошелек для пополнения. Работы планируется завершить в течении трех часов. Во время миграции пользователи не смогут переводить средства в кошелек пул-аккаунта и выводить из него. После завершения миграции баланс кошелька для пополнения будет отражать общий криптовалютный баланс пользователя в Binance Pool, Binance Pay, на карте Binance и прочих сервисах.

Уменьшение награды майнеров Ravencoin

Приближается первый халвинг Ravencoin, который пройдет на блоке под номером 2 100 000. Нахождение этого блока ожидается ориентировочно 11 января. Награда уменьшится с текущих 5 тыс. до 2,5 тыс. монет. Запуск проекта состоялся в январе 2018 года. Ravencoin является форком биткоина, поэтому его халвинг происходит раз в четыре года.

Снимок кошельков для раздачи Aquarius

Изначально снимок кошельков был запланирован на 15 декабря 2021 года, однако сообщество Aquarius проголосовало за перенос на 15 января 2022 года. Для участия на балансе необходимо держать 500 XLM и 1 AQUA. Во время эйрдропа будет распределено 15% от общего предложения AQUA или 15 млрд токенов. Подробные условия можно узнать на сайте.

Но я думаю что также легко можно воспользоваться биржами, там и вывод произойдет быстрее, а для многих именно этот фактор и важен. Так что скорость проведения транзакций не за обменником. 

С наступлением нового года основатель Ethereum Виталик Бутерин решил вернуться к собственным прогнозам о развитии криптовалютной отрасли. В Twitter он упоминает свою статью 2013 года о преимуществах биткоина с позиций защищенности от цензуры. В той же публикации он прогнозировал массовое распространение стейблкоинов.

«Основная мысль: преимущество биткоина заключается в его международности, а не в ограничении эмиссии 21 млн монет. На прошлой неделе я посетил Аргентину. Вердикт: предсказание в целом сбылось. Распространение криптовалют достигло широких масштабов, но стейблкоины тоже очень востребованы. Многие компании работают с USDT».

В 2015 году Бутерин прогнозировал, что Ethereum перейдет на механизм консенсуса Proof-of-Stake и получит поддержку технологии шардинга в течение 6-12 месяцев. Тем не менее подготовка обновления продолжается по сей день.

«Все это было совершенно неправильно и сейчас вызывает только смех. Я сильно недооценивал сложность разработки ПО и разницу между доказательством концепции на Python и реальной имплементацией».

При этом Бутерин отмечает, что по-прежнему придерживается озвученной в 2017 году точки зрения о том, что «интернет денег не должен стоить больше 5 центов за транзакцию».

«Это было целью в 2017 году и остается целью сейчас. Именно поэтому мы уделяем столько времени работе над масштабированием».

Основатель Ethereum также признал Bitcoin Cash провалом, хотя в целом поддерживает идею об увеличении размеров блока.

«BCH преимущественно оказался провалом. Сообщества, объединенные протестными настроениями, даже во благо, зачастую нежизнеспособны в долгосрочной перспективе, потому что они ставят смелость превыше компетентности и не имеют четкого пути. Мне хватило прозорливости не следовать самым сумасшедшим идеям биткоин-максималистов. Пара ранних ошибок, но они были быстро исправлены. Но если кто-то не прав, это не значит, что противостояние станет успешным».

Среди удачных прогнозов, описанных в white paper Ethereum, Бутерин упоминает ERC20-токены, алгоритмические стейблкоины, доменную систему Ethereum Name Service (ENS), децентрализованные организации, оракулов и рынки предсказаний.

«Многое оказалось верным. По сути, это и есть предсказание DeFi. Но я, конечно, совершенно не предвидел NFT».

За сутки сгорело более 10 млн Shiba Inu (SHIB). Что будет с ценой

Проект Shiba Inu ускорил процесс сжигания, однако этого мало, чтобы выбить SHIB из нисходящего тренда

По данным ресурса ShibBurn, отслеживающего сжигание SHIB, за последние 24 часа на мертвый кошелек отправилось более 10 млн монет. Всего за месяц уничтожено таким образом почти 2 млрд токенов.

Сжигая монеты, разработчики выводят их из обращения и тем самым делают оставшиеся более ценными. Так создается искусственный дефицит, который помогает защитить монеты от обесценения и вознаградить долгосрочных держателей.

Мало огня

Сразу после эмиссии разработчики Shiba Inu отправили около 500 трлн токенов создателю Ethereum Виталику Бутерину; еще 500 трлн монет были заблокированы в протоколе UniSwap. Однако токенов в обращении все равно осталось очень много, поэтому цена слабо реагирует на сжигание, несмотря на то, что проект уже уничтожил более 41% всей эмиссии.

Gроект Shiba Inu начал массово сжигать токены в середине декабря 2021 года. На вечеринке, организованной Стивеном Купером из Bigger Entertainment 26 декабря 2021 года, разработчики сожгли 239 млн токенов SHIB. Стоимость мем-токена выросла, но ненадолго.

По данным Etherscan, за минувшие тридцать дней сожжено около 2 трлн SHIB. Однако токен продолжает двигаться в рамках нисходящего тренда с 28 октября 2021 года — в этот день токен обновил исторический максимум на уровне $0,00008616. На момент написания материала токен можно купить за $0,00003371. За сутки монета подешевела на 0,3%, за неделю — на 12%.

До DOGE еще далеко

Токену Shiba Inu предстоит пройти долгий путь, чтобы догнать своего предшественника Dogecoin, у которого в обращении находится свыше 132 млрд токенов. Разработчики ShibaSwap объявили, что будут сжигать SHIB и LEASH 7 августа 2021 года. Сообществу эти планы пришлись по душе. Кроме того, проект запустил два торговых пула на ShibaSwap: PERL-ETH и RYO-ETH. Примерно в это же время было объявлено о сожжении SHIB и LEASH на сумму $25 000. Основатель SHIB, некий Рёши, намекнул, что сжигание токенов — это часть плана по созданию метавселенной.

Коллекционер лишился $2,2 млн в NFT-токенах BAYC

Владелец 15 уникальных NFT-токенов лишился всего состояния из-за взлома доступа к облачному хранилищу через вредоносную ссылку

Коллекционер невзаимозаменяемых токенов (NFT) серии Bored Ape Yacht Club Тодд Крэмер лишился $2,2 млн из-за кражи токенов. Об этом сама жертва сообщила у себя в твиттере (на момент написания материала сообщение удалено).

Как утверждал Крэмер, его облачное хранилище с 15 NFT взломали. По неофициальной информации взлом произошел через вредоносную url-ссылку. Позже Крэмер заявил, что украденные токены заморожены. Кто именно это сделал, остается неизвестно. СМИ уже предположили, что за инициативой мог стоять маркетплейс OpenSea, однако официальных заявлений со стороны площадки по поводу инцидента до сих пор нет.

Некоторые пользователи уже отметили, что заморозка токенов противоречит идеологии децентрализации криптовалют. Другие предположили, что речь, скорее всего, идет о запрете листинга украденных токенов на маркетплейсе, а не о самой заморозке.

На фоне обвинений Крэмер свой твит удалил. Пользователи уже пошутили над ним, призвав убрать с аватара профиля изображение украденного NFT, поскольку Крэмер больше не является владельцем токена.

По предварительной информации, «NFT-киту» удалось восстановить доступ к нескольким украденным токенам. Впрочем, как именно он смог его вернуть, остается непонятно.

Ранее редакция сообщала, что вторичные продажи NFT-токенов в 2021 году перевалили за $15 млрд. Почти $10 млрд из этой суммы приходится на сеть Ethereum. Однако, начиная с лета 2021 года, немалую долю рынка начали отхватывать такие сайдчейны и блокчейн-сети, как Ronin и Solana.

Большинство продаж в области NFT приходятся на коллекционные предметы из области спорта/культуры, цифровые аватары и т.п. Самым активным месяцем торгов оказался август, когда объемы вторичных продаж достигли $4,5 млрд.

В Испании задержали одного из крупнейших криптомошенников

Правоохранительные органы Испании конфисковали имущество на сумму €2,5 млн у 45-летнего гражданина Португалии

Власти Испании задержали одного из крупнейших криптовалютных мошенников в Европе. Об этом пишет El Pais со ссылкой на правоохранительные органы. Задержанным оказался 45-летний гражданин Португалии. Его имя не раскрывается.

По сообщениям СМИ, арестованный подозревается в семи преступлениях, связанных с мошенничеством и отмыванием денег. Например, утверждается, что португалец создал веб-сайт инвестиционной платформы с использованием криптовалют.

Площадку продвигали через форумы, радиошоу, спортивные мероприятия и даже благотворительные организации. Результатом столь масштабной маркетинговой кампании стал ряд крупных вложений от нескольких людей как из Испании, так и из Португалии. Расследование против задержанного инициировали в августе 2021 года, когда в полиции узнали о масштабах мошенничества через частную охранную фирму. 

Платформа предлагала инвесторам минимальную доходность 2,5% в неделю, в зависимости от вложенной суммы. Как пояснили в правоохранительных органах Испании, мошенничество было, в основном, классической пирамидой Понци, в соответствии с которой доходы выплачивались за счет денег, предоставленных новыми инвесторами.

Схема побуждала жертв вкладывать все бóльшие суммы денег, а также способствовать привлечению бóльшего числа инвесторов. Привлеченные инвестиции, как пишет El Pas, арестованный тратил на покупку роскошных автомобилей, питание и заграничные путешествия.

Всего же власти Испании конфисковали в общей сложности 20 дорогостоящих автомобилей. Общая стоимость замороженных активов, включая автомобили и банковские счета, составляет более €2,5 млн. Сколько из этой суммы приходится на криптовалюты, остается неясно. О том, как в США арестовали россиянина, управляющего биткоин-миксером — читайте в материале редакции BeInCrypto.

Индийскую криптобиржу WazirX обвинили в неуплате $5,5 млн налогов

Индийская биржа криптовалют WazirX (купленная Binance в 2021 году) уклонилась от уплаты налогов на общую сумму почти в $5,5 млн. Об этом в твиттере сообщила налоговая служба Индии. По итогам выявленных нарушений биржа оштрафована на $6,6 млн.

Претензии регулятора касаются нативного токена биржи — WRX. Сообщается, что биржа не уплатила налог в размере 18% на товары и услуги, который распространяется и на токены.

Криптовалюту на WazirX можно приобрести двумя способами: через индийскую рупию или с помощью WRX. В случаях, когда трейдер выбирает покупку через традиционные деньги, сделка облагается комиссией в размере 0,2%. С этой комиссии биржа платила налог. Однако когда трейдер выбирал покупку через WRX, биржа взимала 0,1% и не платила налоговые издержки.

Компания Zanmai Labs, помогающая с выпуском токенов WRX, отметила в интервью The Economic Times «двусмысленность в толковании налоговой базы».

«…мы добровольно заплатили дополнительный налог на товары и услуги, чтобы сотрудничать и соблюдать требования. Намерения уклоняться от уплаты налогов не было и не будет», — заявил представитель компании.

В самой WazirX это никак не прокомментировали. Напомним, летом 2021 года WazirX обвинили в отмывании денег. В частности, экономическая разведка Индии заподозрила криптобиржу в пособничестве отмыванию около $7,9 млн. Индийские рупии сначала конвертировали в tether (USDT), а позже выводили на Binance.

Как-то не очень все это помогло для роста, если посмотреть 24-27 декабря была цена на порядок выше чем в январе уже. 

Это даа, сжигание токенов лишь временно приостановило падение и потом снов продолжилось падение…. Будем посмотреть шо будет дальше) 

Хешрейт биткоина обновил исторический максимум

Вычислительные мощности в сети биткоин резко выросли на фоне релокации майнеров и появления нового оборудования для добычи криптовалюты

По данным аналитического ресурса Glassnode, скорость хеширования в сети биткоина сейчас составляет 208 млн TH/s, что выше прошлого рекорда, зафиксированного 15 апреля 2021 года на уровне 198,5 млн TH/s. Блокчейн-компания Bitfury считает, что хешрейт биткоина вырос. впервую очередь из-за «подключением оборудования нового поколения». Эффект релокации майнеров из Китая сильно преувеличена, поскольку они работали. на устаревшем оборудовании.

Китайские репрессии ударили по хешрейту BTC

В апреле 2021 года пекинские чиновники начали тщательно изучать потребление энергии местными майнерами, отправляя извещения в центры обработки данных для сбора дополнительной информации о майнинге криптовалют.

В мае 2021 года Китай запретил банкам предлагать услуги, связанные с биткоином, и начал систематическое подавление майнинга в стране. Жесткие меры привели к неуклонному снижению скорости хеширования биткоина, и 21 июля 2021 года она достигла рекордно низкого уровня в 58,4 млн TH/s. В это же время стоимость криптовалюты упала до $29 790. Между тем, 15 апреля 2021 года биткоин установил ATH в $62 000 на фоне роста глобальной скорости хеширования.

Однако Джейсон Залуски из Hut 8 Mining Corp утверждает следующее:

«Запрет на майнинг в Китае спровоцировал географическое перемещение этой деятельности… мы рассматриваем переезд майнеров в другие страны, включая Канаду и Соединенные Штаты, как позитивное явление».

И он не ошибся, от китайских репрессий больше всего выиграла американская майнинговая отрасль. В других странах с низкой стоимостью электроэнергии также появились новые майнеры.

Почему важна скорость хэширования

Скорость хэширования отражает объем вычислительной мощности, задействованный в сети биткоина. Все верифицированные транзакции записываются в блок и становятся частью блокчейна. Хеширование (или шифрование) блока гарантирует, что их никто не сможет изменить или фальсифицировать. Чтобы заработать биткоины, майнер должен путем перебора, меняя всего лишь один символ, подобрать правильный хеш для блока, который содержит обезличенные данные о транзакциях.

Скорость хеширования играет важную роль в безопасности сети. Чем больше майнеров в сети, которые намерены добросовестно майнить биткоин, тем выше степень защиты от взломов.

Комиссия по срочной биржевой торговле США (CFTC) предъявила обвинения создателям рынка предсказаний Polymarket в обслуживании торгов внебиржевыми бинарными опционами без необходимой регистрации.

Polymarket позволяет пользователям размещать ставки на исход различных событий с применением блокчейна. На собственном сайте проект позиционируется как «децентрализованная информационная рыночная платформа»:

«Polymarket работает исключительно в информационных и образовательных целях. Мы не принимаем на хранение деньги или криптовалюту и сами не организовываем рынки. Polymarket отображает существующие рынки на блокчейне Ethereum и является графическим интерфейсом».

В CFTC, однако, заявили, что «все деривативные рынки должны работать в рамках закона, независимо от используемой технологии, в частности представители так называемого пространства децентрализованных финансов».

«Было установлено, что Polymarket предложил более 900 отдельных событийных рынков с момента своего основания, размещая смарт-контракты на блокчейне для управления ими. Polymarket создает, определяет, поддерживает и осуществляет торговлю и исполнение контрактов по бинарным опционам на своем сайте», — пишет CFTC.

Согласно распоряжению регулятора, платформа должна заплатить $1,4 млн штрафа, а также закрыть все рынки, работающие с нарушением закона. В ведомстве отметили, что проект сотрудничал со следствием, в результате чего получил сниженный штраф.

Биткоин сможет достичь шестизначных отметок на фоне более широкого распространения в качестве платежного средства в этом году, считает президент Сальвадора Найиб Букеле. Сальвадор утвердил обращение биткоина в прошлом сентябре, таким образом запустив уникальный государственный эксперимент и вызвав недовольство Международного валютного фонда.

Среди прогнозов на 2022 год в Twitter Букеле называет биткоин по $100 000 и официальное признание криптовалюты по крайней мере в еще двух странах. Чтобы прогноз Букеле исполнился, от текущих отметок биткоин должен подорожать больше чем в два раза. 2021 год первая криптовалюта завершила с приростом в 60% около $48 000.

Также Букеле обещает приступить к строительству «Биткоин-сити» — города с особыми условиями для развития криптовалютной экономики. Для финансирования строительства планируется выпустить «биткоин-облигации» стоимостью $1 млрд. Спрос на облигации, согласно последнему прогнозу Букеле, превзойдет предложение.

Кроме того, президент ожидает, что биткоин окажется крупной проблемой на американских выборах в текущем году, но не уточняет причин. Не исключено, что отношение кандидатов в Конгресс к вопросу регулирования криптовалют станет важным фактором для более молодой категории избирателей.

Также президент Сальвадора пообещал раскрыть «огромный сюрприз» на конференции Bitcoin 2022, которая пройдет 6-9 апреля в Майами. На прошлогодней конференции впервые было объявлено о намерении Сальвадора сделать биткоин официальным платежным средством.

В конце декабря Букеле объявил об очередной покупке биткоина, вместе с чем общий объем криптовалюты в государственных резервах достиг 1 141 BTC ($54 млн). Власти планируют вложить в BTC еще по крайней мере $500 млн — половину суммы, которую они рассчитывают привлечь при помощи биткоин-облигаций.

Венчурный инвестор-миллиардер Чамат Палихапития прогнозирует снижение акций Visa и MasterCard на фоне развития децентрализованных альтернатив в текущем году.

«Я считаю, что больше других в 2022 году в коммерческом отношении проиграют Visa и MasterCard, равно как и традиционные платежные механизмы, а также вся экосистема вокруг них, — заявил он в ходе недавнего подкаста. — Сегодняшние платежные системы представляют собой совершенно надуманную монополию двух компаний, для существования которой нет никаких причин».

По словам инвестора, 2022 год предоставляет участникам рынка уникальную по своей выгодности сделку на расхождении двух направлений:

«Берите короткие позиции на эти компании и на всех, кто существует за счет двух-трехпроцентного налога с транзакций. Берите длинные позиции на глубоко продуманные криптопроекты из мира Web3, которые преобразовывают платежную инфраструктуру совершенно децентрализованным образом. Если вы будете изучать white paper этих криптопроектов и систематически собирать общую картину, вы сможете держать длинные позиции на них и короткие на Visa и MasterCard. Я считаю, что эти компании достигли максимума по рыночной капитализации».

В качестве обоснования своей точки зрения Палихапития упомянул отказ Amazon от работы с кредитными картами Visa в Великобритании из-за высоких комиссий в ноябре:

«Это канарейка в угольной шахте, и она достаточно крупная. Amazon не стал бы делать что-то подобное, если бы это не было подготовкой для аналогичных действий во всем мире. Сегодня всем этим компаниям нет никакой нужды пользоваться услугами Visa, MasterCard и American Express. Это излишне».

Сам инвестор делает ставку на такие страны, как Нигерия, где, по его словам, имеются основные возможности для инноваций. Одновременно он предостерег от инвестиций в «скамные криптопроекты, которые распространены в большом количестве и упадут до нуля».

Что случилось на крипторынке, пока все спали — обзор от 4 января

Поведение криптовалют — лидеров капитализации

Биткоин (BTC) начал вторник с коррекции. По состоянию на 06:43 (МСК), криптовалюта торгуется по $46 271.

Ethereum также начала вторник с коррекции. По состоянию на момент написания новости, монета торгуется по $3744.

В топ-10 самых капитализированных криптовалют лучший результат за сутки (+2,93%) и неделю (+1,47%) зафиксирован у Polkadot. Активнее других в течение 24 часов терял в цене Terra (-2,85%). Наибольшие потери за неделю зафиксированы у Solana (-11,29%).

Илон Маск снова оказался в центре внимания в конце года, когда продал крупный объем акций Tesla по результатам опроса в Twitter. В то время как управляющий Archegos Capital Билл Хван потерял $20 млрд за несколько дней, Маск и другие миллиардеры крупно заработали на разрастании фондового рынка в 2021 году.

«Для богатейших людей планеты 2021 год стал годом гигантских прибылей, чрезвычайных потерь и беспрецедентного внимания», — пишет Bloomberg, называя ушедший год «годом супермиллиардера».

Вклад внес не только фондовый рынок, но и другие активы: от особняков до криптовалют и биржевых товаров. Вместе они подтолкнули совокупное состояние 500 богатейших людей мира более чем на $1 трлн. В результате капиталы 10 человек теперь оцениваются в более чем $100 млрд, 200 — $10 млрд, а Маск по богатству с поправкой на инфляцию превзошел всех в современной истории. Общее состояние 500 миллиардеров превышает $8,4 трлн — больше ВВП любой страны, кроме США и Китая.

Тенденция не только не изменилась по сравнению с предыдущим годом, но даже ускорилась. Крупнейшие миллиардеры США продали акции на $43 млрд с начала декабря, что больше чем в 2 раза превышает объемы продаж за весь 2020 год. 0,1% богатейших людей в США владеет таким же объемом активов, что и 90% на другом конце спектра.

Одновременно, по оценкам Всемирного банка, 150 млн человек оказались в крайней бедности. По прогнозам, это число продолжит расти в случае сохранения высоких темпов инфляции.

«С середины 90-х доля богатств в распоряжении наиболее состоятельного 0,01% выросла от 7% до 11%. Кризис не развернул этот тренд. Он его немного ускорил», — заявляет руководитель Центра исследования неравенства в мире при Парижской школе экономики Лукас Шансель.

Иным образом ситуация обстоит в Китае, где для финансовых элит прошедший год стал худшим с момента начала отслеживания их состояния Bloomberg в 2012 году. Они потеряли $61 млрд, в то время как власти развернули борьбу с крупными технологическими компаниями и выступили с лозунгами за «всеобщее процветание».

Среди главных источников богатства в 2021 году оказались невещественные активы: криптовалюты, акции новых технологических компаний и SPAC. К индексу миллиардеров Bloomberg в 2021 году присоединились 42 человека, преимущественно за счет IPO.

Биткоин показал запоминающееся ралли, но завершил год с приростом около 60%. Это стало для него наименьшей доходностью с 2018 года, когда стоимость криптовалюты снизилась на три четверти. Способность активов к резкому росту часто сокращается по мере увеличения капитализации, а биткоин со значением в $880 млрд сейчас занимает десятую строчку в списке крупнейших активов между Meta (FB) и Nvidia (NVDA).

Однако ряду технологических компаний удалось обойти биткоин в 2021 году, несмотря на более высокие оценки. Так, Alphabet, родительская компания Google, вырос на 68% и сейчас имеет капитализацию около $2 трлн. С учетом снижения биткоина в первые дни 2022 года на 12-месячном отрезке он также проигрывает Apple, рыночная стоимость которой недавно достигла $3 трлн.

Биткоин, тем не менее, известен своей волатильностью, поэтому соотношение доходности может оказаться совершенно иным, если рассматривать другой отрезок.

«В прошлом году биткоин снижался на 50% и 30%. Крупнейшее снижение Apple за то же время составило 18%. По крайней мере на протяжении последнего года вам пришлось бы переносить достаточно крупные колебания, чтобы получить доходность ниже, чем у компании, которая производит ваш телефон», — отмечает редактор Bloomberg Джо Вайзенталь.

Китай запустил пилотную версию мобильного кошелька для работы с цифровым юанем e-CNY в магазинах приложений для iOS и Android, сообщает BlockBeats.

Пользователи могут скачать приложение и испытать «регистрацию и управление личным кошельком», а также «сервисы по обмену и обращению e-CNY». В качестве разработчика кошелька указан Институт исследования цифровой валюты Народного банка Китая. Чтобы скачать и активировать кошелек, пользователь должен находиться в одной из участвующих в испытаниях локаций, включая места проведения зимних Олимпийских игр.

«Данное приложение является официальной платформой по взаимодействию с цифровой валютой центрального банка Китая для индивидуальных пользователей в ходе проведения пилотных испытаний», — отмечает BlockBeats.

Ранее СМИ сообщали, что власти Китая потребовали от McDonald’s добавить поддержку цифрового юаня до начала Олимпийских игр.

«Зимние Олимпийские игры — это тестовая площадка для цифрового юаня, поэтому вполне ожидаемо, что ритейлеры всех видов, в том числе внутренние и зарубежные, должны будут участвовать по указанию властей», — пояснили в консалтинговой фирме Trivium.